ETG x SCHD ETF: qual é o melhor fundo de dividendos para comprar?

O Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) e o Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) são dois ativos populares para investidores focados em dividendos nos Estados Unidos. O SCHD é um fundo popular com mais de US$ 67 bilhões em ativos e um rendimento de dividendos de 3,57%, enquanto o ETG tem US$ 1,2 bilhão e um rendimento de 8,2%. Então, qual é o melhor fundo para comprar?

O que é o fundo ETG?

O ETG é um fundo fechado que usa alavancagem para aumentar seus retornos. É um fundo altamente diversificado que investe a maior parte de seus recursos nos Estados Unidos. As outras partes da carteira são empresas do Reino Unido, França, Alemanha, Espanha, Holanda e Canadá.

O segmento financeiro é a maior parte do fundo, com os outros grandes nomes sendo tecnologia, saúde, industriais e consumo discricionário. Alguns dos maiores componentes da empresa são Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple e AstraZeneca.

O Fundo ETG gera seus dividendos investindo em empresas que têm um longo histórico de pagamento de dividendos. Esses dividendos fornecem renda regular, que é distribuída aos acionistas.

Ele também investe em algumas empresas que geram renda de dividendos qualificados, que são tributados a uma alíquota menor. Os resultados financeiros mais recentes mostraram que sua renda total de investimentos aumentou para mais de US$ 77,3 milhões. Suas despesas totais aumentaram para quase US$ 40 milhões, dando-lhe uma renda líquida de investimentos de US$ 37,6 milhões.

O fundo ETG, como outros fundos fechados, também usa alavancagem para aumentar seus pagamentos de dividendos aos investidores. Isso explica por que sua taxa de despesas ficou em 1,28%, muito mais alta do que a do ETF SCHD.

O que é o ETF SCHD?

O ETF SCHD é um ETF simples que investe em empresas de vários setores. A maioria das empresas está nos setores financeiro, de saúde, industrial, de energia, de consumo discricionário e de tecnologia. As maiores empresas do fundo são Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems e Bristol Myers Squibb.

O fundo cobra uma taxa de despesas de apenas 0,06%, o que o torna um dos fundos mais baratos de Wall Street. Isso significa que um investimento de US$ 10.000 no fundo SCHD custa apenas US$ 6 por ano. O fundo tem um rendimento de dividendos de 3,57%, maior do que o rendimento do índice S&P 500 de 1,7%.

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Fundo SCHD x ETG: qual é a melhor compra?

Então, qual é o melhor fundo para comprar para investidores focados em dividendos? À primeira vista, o fundo ETG parece um bom ativo para investir devido ao seu rendimento mais alto. Ele tem um rendimento de dividendos de 8,21% em comparação com os 3,27% do SCHD.

No entanto, o fundo ETG também tem um índice de despesas mais alto, de 1,28%, o que lhe dá um spread de 6,93%. O SCHD, por outro lado, tem um rendimento de 3,57% e um índice de 0,06%, o que lhe dá um spread de 3,49%.

Portanto, com base apenas nos dividendos, o ETG é um fundo de dividendos melhor do que o ETF SCHD. No entanto, a melhor abordagem para analisar um investimento é considerar o retorno total, que inclui os dividendos.

O fundo ETG gerou um retorno total de 18,4% nos últimos 12 meses, em comparação com os 13,60% do SCHD. No entanto, o SCHD retornou 18,2% nos últimos 3 anos, em comparação com os 15% do ETG.

Os retornos totais do ETG e do SCHD nos últimos cinco anos foram de 53% em comparação com 75%. Portanto, esses dois fundos têm um desempenho não correlacionado ao longo do tempo. Assim, os analistas recomendam comprar os dois devido aos seus retornos não correlacionados e rendimentos mais altos.