Senado da Dakota do Norte aprova projeto de lei para endurecer regras sobre caixas eletrônicos de criptomoedas

O Senado da Dakota do Norte aprovou um projeto de lei que regulamenta caixas eletrônicos de criptomoedas, restabelecendo um limite de transação diária de US$ 2.000 por usuário, que havia sido anteriormente removido pela Câmara do estado.

O Projeto de Lei 1447, que visa introduzir uma supervisão mais rigorosa dos caixas eletrônicos de criptomoedas para proteger os residentes contra fraudes, foi aprovado por 45 votos a 1 em 18 de março.

Apresentado à assembleia legislativa do estado em 15 de janeiro, o projeto de lei exige que os operadores de caixas eletrônicos e quiosques de criptomoedas sejam licenciados como transmissores de dinheiro em Dakota do Norte.

Também impõe um limite de saque em toda a rede de US$ 2.000 por cliente por dia e exige que os operadores exibam avisos de alerta contra fraudes.

Quiosques ou caixas eletrônicos de criptomoedas permitem que os usuários convertam dinheiro em criptomoedas e as transfiram para suas carteiras eletrônicas.

Eles também permitem que indivíduos com carteiras eletrônicas troquem criptomoedas por dinheiro e o saquem.

Os detalhes do projeto de lei

A versão inicial do projeto de lei estabelecia um limite de transação diária de US$ 1.000, mas uma comissão da Câmara posteriormente o emendou para permitir transações diárias de US$ 2.000 para as cinco primeiras transações dentro de um período de 30 dias.

No entanto, o Senado agora estabeleceu um limite firme de US$ 2.000 por dia. O projeto de lei retornará à Câmara para aprovação das alterações antes de chegar ao governador Kelly Armstrong, que poderá sancioná-lo ou vetá-lo.

Além dos limites de transação, o projeto de lei exige que os operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas utilizem análises de blockchain para monitorar atividades suspeitas e denunciar possíveis fraudes às autoridades.

Além disso, os operadores devem apresentar relatórios trimestrais detalhando a localização, o nome e os dados de transações dos quiosques.

Durante uma audiência do Comitê de Indústria, Comércio e Trabalho da Câmara de Representantes de Dakota do Norte em 22 de janeiro, o representante Steve Swiontek, principal patrocinador do projeto de lei, destacou preocupações sobre a falta de proteção ao consumidor em caixas eletrônicos de criptomoedas, que, segundo ele, têm sido explorados por criminosos.

Crescente pressão por regulamentações para caixas eletrônicos de criptomoedas

De acordo com a AARP, a fraude com criptomoedas em Dakota do Norte resultou em perdas superiores a US$ 6 milhões em 2023, enquanto o FBI recebeu mais de 5.500 denúncias relacionadas a caixas eletrônicos de criptomoedas em todo o país naquele ano.

Dakota do Norte não está sozinha em seus esforços para regular os caixas eletrônicos de criptomoedas.

Em 13 de março, o governador de Nebraska, Jim Pillen, sancionou a Lei de Prevenção de Fraudes em Registros Eletrônicos Controláveis, uma legislação semelhante destinada a conter fraudes.

Em nível federal, o senador americano Dick Durbin, de Illinois, apresentou um projeto de lei em 25 de fevereiro para combater fraudes relacionadas a caixas eletrônicos de criptomoedas.

Durbin citou um caso em que um golpista convenceu uma vítima de que as autoridades haviam emitido um mandado de prisão contra ela, instruindo-a a depositar US$ 15.000 em um caixa eletrônico de criptomoedas para evitar a prisão.

A Comissão Federal de Comércio relatou que as perdas por fraude em caixas eletrônicos de Bitcoin aumentaram quase dez vezes de 2020 a 2023, ultrapassando US$ 65 milhões apenas no primeiro semestre de 2024.

Constatou-se que consumidores com 60 anos ou mais tinham três vezes mais probabilidade de serem vítimas desses golpes.

Apesar das preocupações com fraudes, os EUA continuam sendo o mercado dominante para caixas eletrônicos de Bitcoin, abrigando 29.822 máquinas — o que representa 78% do total global, de acordo com o Coin ATM Radar.

O Canadá ocupa o segundo lugar, com 3.486 caixas eletrônicos de criptomoedas (9,2% de participação de mercado), seguido pela Austrália, que possui 1.613 máquinas, representando 4,3% do mercado.