As ações da SoFi podem se recuperar após a venda de US$ 1,5 bilhão: veja o porquê

O preço das ações da SoFi despencou mais de 6% nas horas prolongadas, à medida que as preocupações com o aumento da diluição continuavam. Caiu para $27,7 ante o preço de fechamento de $30, e 15% abaixo do ponto mais alto deste ano. Então, a venda contínua é justificada?

O preço das ações da SoFi despenca em meio ao temor de diluição

A SoFi, uma das principais fintechs americanas, foi pressionada após um relatório de que estava considerando levantar US$ 1,5 bilhão de investidores em uma venda de ações que aumentaria suas ações em circulação.

A empresa está trabalhando com o Goldman Sachs, com a faixa esperada de venda de ações entre $27,50 e $28,50, um desconto em relação ao ponto em que estava sendo negociada na quinta-feira.

Segundo a Bloomberg, a empresa espera usar esse novo dinheiro para fortalecer sua posição de capital e financiar novas oportunidades. Esta é a segunda captação de capital que a empresa fez nos últimos dois anos.

A SoFi viu suas ações em circulação subirem gradualmente nos últimos meses. Atualmente, possui 1,20 bilhão de ações em circulação, um aumento em relação aos 794 milhões de 2021.

A captação de capital também é notável porque a empresa encerrou o último trimestre com uma posição sólida de capital. Seu índice de capital baseado em risco de nível 1 é de 20%, muito maior do que os mínimos exigidos.

O negócio SoFi está indo bem e pode ser incluído no Índice SandP 500

Os resultados mais recentes mostraram que a SoFi continuou indo bem no terceiro trimestre, já que seu modelo de negócios de supermercado financeiro está prosperando. Sua receita aumentou 38%, para 950 milhões de dólares, enquanto o EBITDA ajustado subiu 29%, para 277 milhões de dólares.

A maior parte dessa receita veio das taxas, que aumentaram 50% para 409 milhões de dólares. Maior receita de taxas é importante em uma era em que o Federal Reserve está cortando as taxas de juros.

A empresa teve outros fatores otimistas, incluindo um aumento nas originações de empréstimos e nos depósitos totais, que subiram 3,4 bilhões de dólares para quase 33 bilhões de dólares.

O principal benefício da SoFi é que oferece inúmeros serviços que atendem a uma grande população. Isso inclui suas soluções bancárias, cartões de crédito, investimentos e empréstimos. Como resultado, o número de clientes saltou para mais de 12 milhões, em relação aos 3,4 milhões que tinha em 2021.

Há sinais de que a SoFi não está tão supervalorizada, especialmente quando se considera o crescimento da receita e as margens. Os dados mostram que seu crescimento de receita é de ~38%, enquanto sua margem EBITDA ajustada é de 29%, dando um múltiplo de 67%.

Outro possível catalisador para o preço da ação SoFi é que ela pode ser uma das empresas que pode ser incluída no Índice SandP 500 como parte da reconstituição trimestral. Tal medida elevaria significativamente suas ações em relação ao nível atual. Também está previsto que eu venhaa SoFi Crypto em breve.

Análise técnica do preço das ações da SoFi

O gráfico semanal mostra que o preço da ação da SoFi tem estado em forte tendência de alta nos últimos anos, saindo de uma mínima de $4,28 para quase $30.

Uma análise mais detalhada deste gráfico mostra que ele formou um padrão de copo e alça, que consiste em uma resistência horizontal e uma base arredondada. Agora está na seção de handles, o que explica sua volatilidade atual.

O preço das ações da SoFi permaneceu acima de todas as médias móveis e do indicador Supertrend. Portanto, o cenário mais provável é que ela dispare nos próximos meses, potencialmente até o nível psicológico de $35.

A perspectiva otimista do preço das ações da SoFi se tornará inválida se ela cair abaixo do nível chave de suporte em $23,50.

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