Autoritățile suedeze susțin că schimburile cripto sunt „profesioniste” de spălare de bani

Oamenii de aplicare a legii din Suedia au decis să eticheteze schimburile de criptomonede drept spălători profesioniști de bani (PML) datorită rolului lor de a facilita actorilor răi să canalizeze prada ilicita.

Autoritatea de Poliție Suedeză, împreună cu Unitatea de Informații Financiare (FIU), au etichetat anumite schimburi de criptomonede drept „spălători de bani profesioniști (PML)” în urma unei investigații asupra furnizorilor fără licență.

Potrivit FIU, acești operatori au legături cu organizații criminale și sunt cheie în a ajuta actorii răi și rețelele criminale să spăleze bani în mod sistematic.

FIU a identificat patru profiluri de PML într-un raport recent:

Furnizori de schimb de noduri: aceștia sunt infractori foarte conectați încorporați în rețele care facilitează tranzacțiile între numerar și criptomonede, folosind adesea expertiza lor exclusivă pe piețele ilegale. Ei se bazează pe legături criminale strânse și au acces la curieri și lideri pentru tranzacții.

Furnizori de schimb Hawala: care operează prin rețele informale hawala sau bancare subterane, acești furnizori au conexiuni internaționale, în special în Orientul Mijlociu, permițându-le să mute bani prin curieri și intermediari pe canale nereglementate.

Furnizori de schimb de active: acești criminali se concentrează pe utilizarea criptomonedelor în moduri sistematice pentru afaceri ilicite. Aceștia se ocupă de volume mari de cripto, oferind adesea servicii mai ieftine pentru a muta activele, uneori chiar operează în pierdere pentru a-și satisface propriile nevoi.

Furnizori de platforme de schimb: aceștia operează pe piețe și forumuri peer-to-peer, vând mai mult decât cumpără și acceptă adesea transferuri instantanee sau plăți în numerar. Deși sunt mai puțin legate de crima organizată, ele tind să servească cumpărătorilor mici de narcotice și fraudătorilor.

În continuare, în raport, autoritățile suedeze au pledat pentru un control sporit din partea agențiilor de aplicare a legii atunci când au de-a face cu platformele de tranzacționare cu criptomonede pentru a combate activitățile ilegale.

Raportul a evidențiat amenințările emergente pe care le prezintă aceste entități concentrate pe criptomonede atunci când vine vorba de facilitarea schemelor de spălare a banilor și de a permite rețelelor criminale organizate să prospere.

Cu toate acestea, autoritățile au recunoscut rolul platformelor licențiate în prevenirea activităților ilegale, îndemnându-le să monitorizeze îndeaproape comportamentul de tranzacționare suspect și să ia măsurile necesare pentru a raporta și a limita tranzacțiile îndoielnice.

Abordarea Suediei față de cripto

Suedia și-a intensificat recent represiunea împotriva activităților ilegale legate de criptomonede, inclusiv vizarea sectorului minier Bitcoin al țării.

Anul trecut, Agenția Fiscală Suedeză a investigat 21 de firme de cripto-miniere între 2020 și 2023, constatând nereguli în declarațiile lor fiscale.

Ancheta a arătat că 18 firme au depus informații înșelătoare sau incomplete pentru a evita obligația privind taxa pe valoarea adăugată (TVA), ceea ce a condus la o cerere de taxe de 90 de milioane de dolari.

Poziția guvernului suedez cu privire la sectorul cripto a fost clarificată atunci când a abolit stimulentele fiscale pentru centrele de date în iulie 2023.

Această decizie i-a afectat pe minerii Bitcoin care s-au mutat în Suedia în căutarea unor costuri mai mici ale energiei.

Eliminarea acestor stimulente fiscale a crescut taxa pe energie electrică de la 0,006 SEK la 0,36 SEK per kilowatt oră, o mișcare pe care mulți au văzut-o ca fiind în detrimentul investițiilor străine din regiune.

Spălarea de bani cripto

Pe frontul global, criptomonedele au câștigat multă notorietate pentru că acționează ca un instrument pentru a facilita spălarea banilor.

După cum a raportat anterior de către Invezz, autoritățile germane au închis recent 47 de schimburi de criptomonede implicate în spălarea banilor și alte operațiuni ilegale. Aceste platforme nu și-au îndeplinit în mod deliberat obligațiile legale, cum ar fi verificarea identităților utilizatorilor, permițând infractorilor să convertească cu ușurință fonduri ilegale, rămânând în același timp anonimi.

Alte țări și-au intensificat, de asemenea, eforturile pentru a combate spălarea banilor prin intermediul criptomonedelor.

La începutul acestui an, China a anunțat intenția de a-și actualiza politicile de combatere a spălării banilor pentru a include criptomonede pentru prima dată din 2007. Se preconizează că revizuirile vor intra în vigoare în 2025.

În altă parte, Financial Conduct Authority (FCA) din Regatul Unit a taxat o persoană pentru operarea unei rețele de bancomate cu criptomonede neînregistrate, despre care agenția consideră că ar putea contribui la spălarea banilor prin facilitarea tranzacțiilor anonime.