Barclays soluționează un proces în valoare de 17,7 miliarde de dolari pentru vânzarea datoriilor pentru 19,5 milioane de dolari pe fondul cererilor de fraudă a valorilor mobiliare

Barclays a fost de acord să plătească 19,5 milioane de dolari pentru a soluționa un proces pentru fraudă a valorilor mobiliare intentat de acționari la tribunalul federal din Manhattan, pentru greșeala sa de a vinde o datorie cu 17,7 miliarde de dolari mai mult decât au autorizat autoritățile de reglementare din SUA.

Acordul, care a fost depus în instanță marți, este supus aprobării de către judecătorul districtual american Katherine Polk Failla.

Care a fost cazul vânzării datoriilor Barclays?

Cazul provine dintr-o eroare semnificativă a lui Barclays, care a dus la supravânzarea de bancnote structurate și tranzacționate la bursă și de acuzații conform cărora controalele interne ale băncii au fost inadecvate pentru a preveni greșeala.

Procesul a fost intentat de investitori care au susținut că au suferit pierderi financiare deoarece au avut încredere în asigurările Barclays că procedurile sale sunt în conformitate cu standardele de reglementare.

Reclamanții au susținut că banca și-a denaturat mecanismele de control intern, determinându-i să investească în certificatele de depozit american Barclays în perioada februarie 2021 – februarie 2023, neștiind riscurile pe care le prezintă supraemiterea de datorii.

În martie 2022, Barclays a recunoscut că a vândut cu 15,2 miliarde de dolari mai multă datorie decât era permisă de autoritățile de reglementare din SUA între 2017 și 2022.

Situația s-a înrăutățit când, în iulie 2022, banca a revizuit suma supravândută la 17,7 miliarde de dolari și a alocat 1,59 miliarde de lire sterline (2,01 miliarde de dolari) pentru a aborda emisiunea în exces.

Banca a răscumpărat, de asemenea, datoria supravândută și și-a reformulat situațiile financiare pentru 2021, directorii numind eroarea drept o problemă „în întregime evitabilă” și „autoprovocată”.

„Nechibzuit” neglijent

În ciuda acordului, Barclays a susținut că nu s-a angajat în nicio faptă greșită.

Decizia băncii de a soluționa, însă, vine după o hotărâre judecătorească care a permis ca cazul să meargă mai departe, respingând încercarea băncii de a respinge procesul.

Judecătorul districtual american Failla a constatat că acționarii aveau un caz plauzibil și a sugerat că directorii Barclays, inclusiv fostul CEO Jes Staley, ar putea fi văzuți ca neglijenți „în mod imprudent” în gestionarea chestiunii.

Ea a subliniat, de asemenea, eșecul sistemului de urmărire a datoriilor băncii, care nu a existat, ca un eșec cheie în prevenirea supraemiterii.

Procesul, intitulat In re Barclays Plc Securities Litigation , a acuzat banca că induce în eroare investitorii cu privire la controalele sale interne și respectarea reglementărilor, ceea ce a dus la pierderi financiare semnificative.

Acționarii au susținut că asigurările Barclays cu privire la politicile și procedurile sale de îndatorare au fost generice și insuficiente pentru a-și proteja investițiile.

Ca parte a acordului de reglementare, Barclays nu a recunoscut nicio faptă greșită, dar a fost de acord să despăgubească acționarii pentru pierderile suferite.

Cazul servește ca o reamintire a importanței respectării stricte a standardelor de reglementare și a controalelor interne solide în instituțiile financiare mari.

Fostul CEO al Barclays, Jes Staley, a demisionat din funcția sa în noiembrie 2021, ca urmare a consecințelor supraemiterii.

Deși acordul rezolvă provocările legale imediate pentru Barclays, implicațiile mai largi pentru controalele interne și practicile de conformitate cu reglementările băncii rămân de văzut.

Acest caz evidențiază preocupările existente în sectorul financiar cu privire la transparență, managementul riscurilor și responsabilitățile băncilor de a proteja interesele investitorilor.

Acordul de 19,5 milioane USD vine după luni de litigii și va servi probabil ca o poveste de avertizare pentru alte instituții financiare cu privire la importanța îndeplinirii cerințelor de reglementare și a menținerii unei supravegheri eficiente a tranzacțiilor financiare.