Cele mai bune ETF-uri de apel acoperite cu randament ridicat pentru o pensionare bogată în dividende

ETF-urile cu apeluri acoperite au devenit foarte populare în Statele Unite datorită dividendelor mari și plăților regulate. ETF-ul JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) a acumulat peste 37 de miliarde de dolari în active, iar intrările sale sunt în creștere. Deci, să ne uităm la ce sunt ETF-urile de apel acoperite și să identificăm unele dintre cele mai bune fonduri de cumpărat.

Ce sunt ETF-urile de apel acoperite și sunt investiții bune?

Un ETF de apel acoperit este un fond care are două părți integrante: creșterea acțiunilor și plățile de dividende. Aceste fonduri investesc în acțiuni și apoi își vând opțiunile de cumpărare. Unele ETF-uri de apel acoperite investesc într-o singură acțiune, în timp ce altele investesc într-un grup de acțiuni sau indici.

De exemplu, JEPI investește în aproximativ 100 de acțiuni ale indicelui S&P 500 și apoi vinde opțiuni call pe indice. Pe de altă parte, ETF-ul YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) investește în Coinbase și apoi vinde opțiuni call pe același stoc.

ETF-urile de apel acoperite speră să beneficieze atunci când stocul crește. Acestia beneficiaza si de prima generata la plasarea optiunii call, care este apoi distribuita actionarilor prin dividende.

Din punct de vedere istoric, ETF-urile de apel acoperite generează dividende mai mari decât activele lor subiacente. De exemplu, CONY plătește dividende, pe care acțiunile Coinbase nu le plătesc. Cu toate acestea, deseori își desfășoară performanțe slabe activele de bază în timp.

Cele mai bune ETF-uri acoperite de cumpărat și de deținut

Unele dintre cele mai bune ETF-uri de apel acoperite de cumpărat sunt ETF-ul JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ), Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) și Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ)

ETF-ul JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF este unul dintre cele mai bune ETF call acoperite de cumpărat și de deținut. După cum sugerează și numele, acest fond își propune să distribuie în mod regulat dividende prin investiții în cele 100 de companii care fac indicele Nasdaq 100. Apoi vinde opțiuni call ale aceluiași indice.

JEPQ are active de peste 21 de miliarde de dolari și percepe taxe modeste de 0,35%. Potrivit site-ului său web, are un randament al dividendelor de aproximativ 9,57%, care este mai mare decât 0,55% a indicelui Nasdaq 100.

Avantajul JEPQ este că randamentul său total este adesea mai bun decât cel al ETF-ului Invesco QQQ (QQQ). Rentabilitatea sa totală în ultimele 12 luni a fost de 23,68%, mai mare decât cea de 26% a QQQ.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF este răspunsul companiei la JEPQ al JPMorgan. Principala sa diferență este că a investit în cele 500 de companii din indicele S&P 500 și apoi a vândut opțiuni call pe indice. JEPI a investit doar în mai puțin de 120 de companii din fond.

Cele mai mari companii din GPIX ETF sunt Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon și Meta Platforms. Cel mai important, performanța sa este aproape similară cu cea a indicelui S&P 500. Randamentul său total în ultimele 12 luni a fost de 23%, comparativ cu 26,17% al lui SPY.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

ETF-ul YieldMax TSLA Option Income Strategy este un alt fond popular cu active de peste 1,18 miliarde USD și un randament de 88%.

Acesta este un fond popular care investește în Tesla și apoi vinde opțiuni de apel în Tesla. Ca atare, puteți câștiga un dividend lunar profitând de acțiunile Tesla. Provocarea, totuși, este că stocul TSLA depășește întotdeauna TSLY. A crescut cu aproape 90% în ultimele 12 luni, comparativ cu 41% a TSLY.

Unele dintre celelalte ETF-uri de apel acoperite populare de luat în considerare sunt Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) și Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).