Melhores ETFs de call coberto de alto rendimento para uma aposentadoria rica em dividendos

Os ETFs de call coberto se tornaram altamente populares nos Estados Unidos por causa de seus altos dividendos e pagamentos regulares. O JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) acumulou mais de US$ 37 bilhões em ativos e seus fluxos estão disparando. Então, vamos ver o que são ETFs de call coberto e identificar alguns dos melhores fundos para comprar.

O que são ETFs de call coberto e eles são bons investimentos?

Um ETF de call coberto é um fundo que tem duas partes integrais: crescimento de ações e pagamentos de dividendos. Esses fundos investem em ações e depois vendem suas opções de compra. Alguns ETFs de call coberto investem em uma ação, enquanto outros investem em um grupo de ações ou índices.

Por exemplo, o JEPI investe em cerca de 100 ações do índice S&P 500 e depois vende opções de compra sobre o índice. Por outro lado, o YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF investe na Coinbase e depois vende opções de compra sobre a mesma ação.

Os ETFs de call coberto esperam se beneficiar quando as ações sobem. Eles também se beneficiam do prêmio gerado quando a opção de compra é colocada, que é então distribuído aos acionistas por meio de dividendos.

Historicamente, os ETFs de call coberto geram dividendos mais altos do que seus ativos subjacentes. Por exemplo, a CONY paga dividendos, o que as ações da Coinbase não pagam. No entanto, eles geralmente apresentam desempenho inferior aos seus ativos subjacentes ao longo do tempo.

Melhores ETFs cobertos para comprar e manter

Alguns dos melhores ETFs de call coberta para comprar são o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), o Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) e o Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

O JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF é um dos melhores ETFs de call coberto para comprar e manter. Como o nome sugere, esse fundo visa pagar dividendos regulares investindo nas 100 empresas que compõem o índice Nasdaq 100. Ele então vende opções de compra do mesmo índice.

A JEPQ tem mais de US$ 21 bilhões em ativos e cobra uma modesta taxa de 0,35%. De acordo com seu site, ela tem um rendimento de dividendos de cerca de 9,57%, o que é maior do que o índice Nasdaq 100, de 0,55%.

O benefício do JEPQ é que seu retorno total geralmente é melhor do que o do Invesco QQQ ETF (QQQ). Seu retorno total nos últimos 12 meses foi de 23,68%, maior do que os 26% do QQQ.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

O Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF é a resposta da empresa ao JEPQ do JPMorgan. Sua principal diferença é que ele investiu nas 500 empresas do índice S&P 500 e depois vendeu opções de compra sobre o índice. O JEPI investiu em menos de 120 empresas do fundo.

As maiores empresas do ETF GPIX são Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon e Meta Platforms. O mais importante é que seu desempenho é quase semelhante ao do índice S&P 500. Seu retorno total nos últimos 12 meses foi de 23%, em comparação com 26,17% do SPY.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

O YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF é outro fundo popular com mais de US$ 1,18 bilhão em ativos e um rendimento de 88%.

Este é um fundo popular que investe na Tesla e depois vende opções de compra na Tesla. Assim, você pode ganhar um dividendo mensal aproveitando as ações da Tesla. O desafio, no entanto, é que as ações da TSLA sempre superam as da TSLY. Elas subiram quase 90% nos últimos 12 meses, em comparação com 41% da TSLY.

Alguns outros ETFs de call coberta populares a serem considerados são o Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), o NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) e o Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).