Prețul acțiunilor HSBC a stagnat: primele 3 motive pentru a cumpăra și a păstra

Prețul acțiunilor HSBC a rămas într-un interval strâns în ultimele săptămâni. Se tranzacționa joi la 874p, interval la care a rămas din 12 mai anul acesta. Acest preț este cu aproximativ 26% peste cel mai scăzut punct din acest an. Acest articol explică câteva dintre principalele motive pentru a cumpăra acțiuni HSBC.

HSBC are un randament al dividendelor de 5,58%

Primul motiv principal pentru a cumpăra acțiuni HSBC este că are un randament mai mare al dividendelor, ceea ce îl face ideal pentru investitorii axați pe venituri. Are un randament de 5,68%, mai mare decât Barclays de 2,48%, Lloyd Bank de 4,02% și NatWest de 4,1%. 

Randamentul dividendelor HSBC înseamnă că o investiție de 10.000 de lire sterline va aduce aproximativ 558 de lire sterline pe an, atâta timp cât rămâne constantă. Acest randament al dividendelor este peste rata inflației din Marea Britanie de 3,4% și randamentele gilt-urilor. 

Investiția într-o companie cu dividende mari este un lucru bun, deoarece beneficiezi indiferent de performanța acțiunilor. Dacă acțiunile cresc, randamentul dividendelor scade, dar se beneficiază de randamentul prețului său. În mod similar, dacă stocul scade, scăderea este compensată de plățile mai mari.

Dividendele HSBC sunt sigure, deoarece compania are o rată de plată de 62%, mai mică decât alte bănci din Marea Britanie.

În plus, compania își completează politica de dividende cu răscumpărări de acțiuni. A achiziționat milioane de acțiuni în valoare de 2 miliarde de dolari anul trecut, iar compania a anunțat recent un program de răscumpărare de 3 miliarde de dolari. Aceste răscumpărări au contribuit la reducerea numărului de acțiuni în circulație de la 20,42 miliarde în 2021 la 17,7 miliarde. 

Răscumpărările de acțiuni ajută la creșterea valorii prin creșterea câștigurilor pe acțiune. De exemplu, presupunând că HSBC plătește dividende constante de 1 miliard de dolari, înseamnă că le plătește astăzi la 17,71 miliarde de acțiuni, în loc de 20,42 miliarde în 2021. 

HSBC are mai mult spațiu pentru a-și crește randamentele, deoarece rata țintă CET1 cuprinsă între 14% și 14,5% este mai mare decât ținta Lloyd de 13%.

HSBC își gestionează bine costurile

Între timp, HSBC își gestionează costurile sub conducerea CEO-ului Georges Elhedery. Compania a anunțat o serie de concedieri, o mișcare care speră că o va face mai profitabilă.

HSBC a redus cu aproximativ 40% din cei 175 de manageri și alți angajați, în încercarea de a economisi peste 3 miliarde de dolari pe an. Unele dintre aceste concedieri se datorează creării diviziei bancare corporative și instituționale.

Compania a depus mai multe eforturi pentru a-și reduce costurile și a-și crește profiturile. De exemplu, a ieșit din unele dintre piețele sale cu creștere lentă și mai puțin profitabile, cum ar fi Argentina, Africa de Sud, Franța, Canada și Statele Unite. 

Apoi și-a intensificat prezența în Asia, pe care o vede ca un motor de creștere crucial pentru companie. De exemplu, l-a angajat pe Christopher Chua ca șef al departamentului de fuziuni și achiziții în Asia și Orientul Mijlociu.

Cele mai recente rezultate au arătat că profitul înainte de impozitare al HSBC a scăzut cu 3,5 miliarde de dolari, la 9,5 miliarde de dolari. Acest declin s-a datorat vânzărilor sale de afaceri din Argentina și Canada. Profitul său trimestrial a crescut cu 1 miliard de dolari, excluzând aceste vânzări. 

Prețul acțiunilor HSBC are aspecte tehnice puternice

Celălalt catalizator bullish pentru prețul acțiunilor HSBC este că are aspecte tehnice puternice. Graficul de mai sus arată că a rămas peste mediile mobile exponențiale (EMA) de 50 și 100 de zile. 

Acțiunea a format, de asemenea, un model de steag bullish, care este reprezentat în violet deasupra. Această acțiune a prețului cuprinde o linie verticală, care seamănă cu un catarg, și un canal, care este secțiunea steagului. 

Prin urmare, acțiunile vor avea probabil o spargere ascendentă, următorul punct de urmărit fiind maximul de la începutul anului de 913p. O spargere peste acest nivel va indica mai multe câștiguri, potențial la 1.000 pence. 

Citește mai mult: Prețul acțiunilor HSBC crește: tehnicile indică mai multe câștiguri