Prognoza prețului acțiunilor Circle: oportunități și riscuri

Prețul acțiunilor Circle a crescut la un nou nivel record după ce Senatul SUA a adoptat Legea privind ghidarea și stabilirea inovației naționale pentru monedele stabile din SUA (GENIUS) și cererea continuă de monede stabile. Acțiunile CRCL au închis la 200 USD, în creștere cu peste 300% față de prețul de listare.

Profitați de creșterea stablecoin-urilor

Prețul acțiunilor Circle a crescut după ce a devenit public, deoarece investitorii s-au concentrat pe Legea GENIUS, care a trecut în Senat săptămâna aceasta. Există șanse tot mai mari ca proiectul de lege să treacă în Camera Reprezentanților, deoarece unii democrați din Senat l-au susținut.

Legea GENIUS este un catalizator bullish pentru acțiunile Circle din două motive principale. În primul rând, aduce claritatea de reglementare de care are nevoie piața monedelor stabile fără a adăuga costuri nejustificate. De exemplu, proiectul de lege obligă emitenții să dețină obligațiuni guvernamentale lichide și să raporteze regulat, ceea ce Circle face deja. 

În al doilea rând, Legea GENIUS poate face ca USDC să câștige cotă de piață dacă Tether refuză să se conformeze, așa cum a făcut cu MiCA. O astfel de mișcare va forța companii precum Coinbase să convertească deținerile utilizatorilor de la USDT la USDC, așa cum au făcut unele burse europene. 

Circle Payments Network este un catalizator cheie

Celălalt catalizator bullish pentru prețul acțiunilor Circle este Circle Payments Network (CPN), o afacere care încearcă să perturbe industria serviciilor financiare. 

CPN colaborează cu bănci și companii de servicii de plată pentru a le oferi o abordare mai ieftină și mai rapidă pentru a trimite bani la nivel internațional.

În prezent, aceste companii folosesc tehnologia SWIFT, un proces costisitor și lent. Asta pentru că folosește bănci corespondente și alte procese. Ca urmare, este normal ca o tranzacție să dureze câteva ore sau zile pentru a fi finalizată. 

Rețeaua de plăți Circle evită acest proces îndelungat folosind USDC. În ea, o companie execută o plată folosind stablecoin, care este apoi finalizată în câteva secunde. Tranzacțiile USDC costă cenți, ceea ce le face ideale pentru toate părțile.

Modelul de afaceri CPN are, de asemenea, șansa de a perturba companiile tradiționale precum Visa și Mastercard, care câștigă miliarde de dolari pe an în costurile tranzacțiilor de plată. 

Într-adevăr, s-a raportat că companii precum Walmart și Amazon iau în considerare utilizarea monedelor stabile pentru a reduce aceste costuri. O modalitate de a face acest lucru ar fi să se asocieze cu Circle, care rulează deja o monedă stabilă populară.

Riscuri pentru cumpărarea acțiunilor Circle

Există riscuri pentru cumpărarea acțiunilor Circle la acest nivel. În primul rând, există semne că deținerile USDC nu sunt în creștere. Datele CoinGecko arată că stablecoin-ul are o capitalizare de piață de 61,45 miliarde de dolari, mai mică decât maximul din aprilie de 62 de miliarde de dolari. 

Circle are nevoie ca oferta sa de USD să continue să crească pentru a-și stimula creșterea. O creștere mai mare a stablecoin-ului înseamnă că va genera venituri mai mari din investiții. 

Celălalt risc este că compania este acum foarte apreciată, deoarece capitalizarea sa de piață este de peste 33 de miliarde de dolari, 54% din totalul activelor sale stablecoin. 

Mai mult, Rezerva Federală a semnalat că va executa două reduceri ale ratei dobânzii în acest an și mai multe în 2024 și 2025. Ratele mai mici vor afecta creșterea veniturilor și a profitabilității. 

Prețul acțiunilor Circle se va confrunta, de asemenea, cu riscuri de retragere atunci când investitorii încep să ia profit. Ark Invest a lui Cathie Wood a renunțat deja la acțiuni în valoare de milioane de dolari și vor urma mai mulți investitori. 

Celălalt risc principal este că expirarea blocării companiei va avea loc în următoarele câteva luni. Din punct de vedere istoric, companiile recent IPO se prăbușesc sau se confruntă cu volatilitate înainte de expirare, permițând persoanelor din interior să-și arunce acțiunile. 

În cele din urmă, impulsul în curs se va atenua probabil acum că prețul acțiunilor Circle a devenit foarte supracumpărat.