Analiza prețului acțiunilor Unicredit pe măsură ce creșterea câștigurilor continuă

Prețul acțiunilor Unicredit a scăzut în ultimele săptămâni, trecând de la un maxim de 69,54 euro în august la actualul 63 de euro. Rămâne cu aproximativ 70% peste cel mai scăzut nivel din acest an. Deci, este aceasta o acțiune bancară bună de cumpărat după câștigurile sale?

Unicredit publică câștiguri puternice

Prețul acțiunilor UCG a rămas într-un interval strâns în ultimele săptămâni, dar acest lucru se poate schimba acum că compania a publicat rezultate financiare puternice care au demonstrat că strategia Andreei Orcel funcționează. 

Veniturile nete ale companiei au crescut cu 1,2% în al treilea trimestru, ceea ce a dus la un profit net de 2,6 miliarde de euro. Veniturile totale au crescut la 6,2 miliarde de euro, mai mult decât se așteptau analiștii. 

În special, firma și-a menținut estimarea unui profit anual de aproximativ 10,5 miliarde de euro, care va fi cel mai bun an din toate timpurile. Apoi se așteaptă să distribuie aproximativ 9,5 miliarde de euro acționarilor sub formă de dividende și răscumpărări. În declarația sa, Orcel a spus:

Unicredit s-a descurcat bine sub conducerea lui Orcel, care a devenit CEO în urmă cu patru ani. Acțiunile sale au crescut cu peste 1.000% de la cel mai scăzut nivel din 2021, depășind majoritatea omologilor săi europeni. 

Compania a continuat să-și crească veniturile și profiturile, beneficiind de ratele relativ ridicate ale dobânzilor din regiune. În același timp, Unicredit a redus costurile, a ieșit din unele dintre afacerile cu performanțe scăzute și a realocat capitalul către zone mai profitabile.

Unicredit a anunțat, de asemenea, câteva mișcări corporative majore pentru a-și îmbunătăți performanța. A achiziționat o participație mare la Alpha Bank, un jucător de top în sectorul bancar din Grecia. 

Afacerea definitorie a lui Orcel va fi căutarea Commerzbank, a doua cea mai mare bancă din Germania, cu o capitalizare de piață de peste 39 de miliarde de dolari. El a achiziționat deja aproximativ 28% din companie și caută o preluare completă, ceea ce va crea un gigant cu active de peste 1,46 trilioane de euro.

Acest acord rămâne în incertitudine din cauza opoziției crescânde a politicienilor germani. Orcel se așteaptă să ia o decizie finală cu privire la urmărire în 2027.

Analiza tehnică a prețului acțiunilor Unicredit

Graficul zilnic arată că prețul acțiunilor Unicredit a atins un vârf de 69,86 euro în august și apoi a început o tendință descendentă lentă, atingând un minim de 60,80 euro pe 14 octombrie. Acest trend descendent a dus la un canal descendent, semn că a format un model de steag ascendent. 

Acțiunile se consolidează la mediile mobile exponențiale (EMA) de 50 și 100 de zile. De asemenea, indicele de forță relativă (RSI) și oscilatorul de preț procentual au indicat în jos.

Datele tehnice sugerează că prețul acțiunilor UCG își va reveni și, eventual, va atinge maximul de la începutul anului de 69,86 euro, care este cu aproximativ 10% peste nivelul actual. O mișcare peste acest preț va indica mai multe câștiguri, potențial la 75 de euro și peste.

Cu toate acestea, analiștii sunt îngrijorați dacă creșterea acțiunilor băncilor europene va continua acum că Banca Centrală Europeană (BCE) a redus ratele dobânzilor.