Banca Centrală a Braziliei dezvăluie regulile cripto pentru a înăspri supravegherea și a reduce utilizarea ilicită

Luni, banca centrală a Braziliei a anunțat reglementările așteptate privind comerțul și utilizarea criptomonedelor și a altor active virtuale.

Noile reguli aplică efectiv standardele naționale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului furnizorilor de servicii de active virtuale, ceea ce reprezintă o etapă importantă în aplicarea legii cripto din Brazilia din 2022.

Deși Brazilia și-a aprobat cadrul legal cripto în urmă cu aproape trei ani, aplicarea deplină depindea de reglementările băncii centrale, care urmau să fie complementare legii.

Anul trecut, autoritatea monetară a organizat patru seturi de consultări publice pentru a ajusta cadrul.

Setul de reguli a fost făcut public într-un moment în care utilizarea criptomonedelor în Brazilia este în creștere, cu monede stabile sau jetoane digitale susținute de active din lumea reală, cum ar fi dolarul american, în frunte.

Guvernatorul băncii centrale, Gabriel Galipolo, a declarat în august că astfel de instrumente sunt adesea legate de activități ilegale și folosite pentru a se sustrage supravegherii financiare formale.

Regulile intră în vigoare în februarie

Noua legislație va intra în vigoare în februarie și se va aplica unei mari varietăți de jucători financiari, inclusiv brokerilor de schimb valutar și de valori mobiliare, distribuitorilor și furnizorilor de servicii de active virtuale.

Potrivit anunțului oficial al băncii centrale, aceste firme vor trebui acum să obțină o autorizație specifică pentru a funcționa în cadrul de conformitate modificat.

Banca centrală a declarat că liniile directoare urmăresc să remedieze lacunele de reglementare care au permis unor platforme de active virtuale să funcționeze cu puțină supraveghere.

Factorii de decizie politică speră că conectarea furnizorilor de servicii de criptomonede cu regulile existente din sectorul financiar va preveni frauda, escrocheriile și utilizarea activelor virtuale din motive ilegale.

"Noile reguli vor reduce domeniul de aplicare al înșelătoriilor, fraudei și utilizării piețelor de active virtuale pentru spălarea banilor", a declarat Gilneu Vivan, directorul de reglementare al băncii, în timpul unei conferințe de presă prin care a anunțat măsurile.

Monedele stabile în centrul atenției

Autoritățile de reglementare braziliene au ales monedele stabile pentru un control deosebit.

În comparație, criptomonedele precum Bitcoin sunt considerate în mare parte bunuri de investiții, în timp ce monedele stabile sunt plasate în medie atunci când vine vorba de plăți, oferind utilizatorilor o alternativă mai rapidă și mai puțin costisitoare la canalele bancare tradiționale.

Factorii de decizie politică au subliniat că stabilitatea acestor token-uri în ceea ce privește monedele fiduciare le face atractive pentru transferurile transfrontaliere și chiar pentru achizițiile de zi cu zi. Dar au fost folosite și pentru a evita taxele și regulile de contabilitate.

Noile reglementări valutare plasează orice achiziție, vânzare sau schimb de active virtuale legate de moneda fiduciară sub clasificarea unei operațiuni de schimb valutar.

De asemenea, aceeași clasificare se aplică plăților internaționale sau transferurilor cu utilizarea activelor virtuale, inclusiv decontării obligațiilor prin carduri și instrumente de plată electronică.

Extinderea protecției consumatorilor și a conformității

În afară de aspectul valutar, reglementarea aduce și activitatea activelor virtuale în domeniul de aplicare al protecției financiare generale a Braziliei.

Regulile extind standardele preexistente privind protecția consumatorilor, transparența, combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului în industria cripto.

Noile obligații de guvernanță și securitate vor reveni, de asemenea, furnizorilor de servicii.

Astfel de cerințe cuprind controale interne, raportarea incidentelor și mecanisme de conformitate care sunt în concordanță cu cele impuse instituțiilor financiare tradiționale.

Introducerea cadrului ilustrează influența crescândă a băncii centrale asupra viitorului ecosistem financiar al Braziliei.

Se speră că stabilirea definițiilor explicite și a granițelor operaționale va stimula inovația, reducând în același timp degradarea pieței în creștere a activelor virtuale.

Părțile interesate din industrie au la dispoziție mai puțin de trei luni pentru a se conforma noilor criterii ale lanțului de aprovizionare înainte de termenul limită din februarie.

Brazilia ia măsuri pentru a reglementa piața cripto internă în creștere rapidă, care are potențialul de a fi o parte profitabilă a finanțelor digitale, pentru a atenua volatilitatea și pericolele.