De ce investitorii dau în judecată JPMorgan pentru o schemă Ponzi cu criptomonede de $328M?

Investitorii din Goliath Ventures au depus o propunere de acțiune colectivă la Curtea de District a Statelor Unite pentru Districtul de Nord al Californiei, acuzând JPMorgan Chase că a facilitat o presupusă schemă Ponzi cu criptomonede de $328 million.

Procesul susține că JPMorgan a funcționat ca banca principală a Goliath pe parcursul activității, procesând depozite și transferuri către portofele Coinbase în ciuda mai multor semnale de alarmă.

Se consideră că peste 2.000 de investitori au fost afectați.

Ce susține procesul

Plângerea susține că JPMorgan „a furnizat infrastructura bancară esențială” care i-a permis Goliath Ventures să-și desfășoare operațiunile în ciuda unor semnale de alarmă pe care investitorii afirmă că ar fi trebuit să le declanșeze.

Conform înregistrării, aproximativ $253 million au fost depuși într-un cont JPMorgan legat de Goliath între ianuarie 2023 și iunie 2025.

Aproximativ $123 million au fost apoi transferați din acel cont către portofele Coinbase, în timp ce circa $50 million au fost distribuiți investitorilor ca presupuse randamente.

Investigatorii cred că Goliath a colectat în final cel puțin $328 million de la peste 2.000 de investitori.

Plângerea susține că o fraudă de această amploare nu ar fi putut circula printr-un singur canal bancar fără a fi detectată, având în vedere magnitudinea și fluxul fondurilor.

Cum funcționa schema și cine este acuzat

Autoritățile afirmă că Goliath Ventures, anterior cunoscută ca Gen-Z Venture Firm, a acceptat depozite de la investitori prin conturi JPMorgan înainte de a muta fondurile în portofele de criptomonede administrate pe Coinbase.

Christopher Alexander Delgado, identificat drept operatorul din spatele Goliath, a fost arestat fiind acuzat de fraudă prin transmitere electronică și spălare de bani.

Plângerea ridică, de asemenea, îngrijorări privind conformitatea Know Your Customer (KYC), susținând că banca știa că Goliath funcționa ca un operator neautorizat de fonduri „private equity” în criptomonede.

Se mai afirmă că fondurile investitorilor au fost amestecate și folosite pentru a plăti participanții anteriori, un tipar consistent cu mecanica clasică a unei scheme Ponzi.

Dacă va fi condamnat pentru toate capetele de acuzare, Delgado riscă până la 30 de ani de închisoare federală.

Alte bănci și căi de plată

Documentele instanței indică faptul că Goliath a menținut și conturi la Bank of America.

Se raportează că Delgado a fost co-semnatar la unul dintre conturile deținute pe numele companiei.

Investitorii au fost îndrumați să vireze fonduri fie în conturi JPMorgan sau Bank of America, fie să trimită bani direct către portofele Coinbase controlate de Goliath.

Investigatorii spun că Delgado a deținut controlul exclusiv asupra acelor portofele.

Răspunsuri și pașii următori

Plângerea a fost depusă de investitorul Robby Alan Steele și de consilieri juridici care reprezintă investitorii afectați. Procesul încă nu specifică o sumă totală a daunelor.

Avocații implicați în caz spun că pot urma plângeri suplimentare pe măsură ce sunt identificate mai multe persoane și entități care se crede că au jucat un rol.

Strategia urmărește formularea atentă a revendicărilor pentru a maximiza recuperările pentru investitori.

În centrul cazului se află întrebarea dacă JPMorgan nu a acționat la semnalele de alarmă pretinse în timp ce gestiona conturile Goliath.

Rezultatul ar putea influența modul în care băncile supraveghează clienții cu risc ridicat și tranzacțiile legate de criptomonede pe viitor.