FATF: platformele crypto offshore permit eludarea supravegherii de către infractori

Forumul pentru Acțiune Financiară (Financial Action Task Force) a avertizat că platformele crypto care operează offshore creează puncte oarbe pentru autorități, permițând infractorilor să exploateze lacune în supravegherea globală pentru a transfera fonduri ilicite și a eluda sancțiuni.

Într-un nou raport intitulat Înțelegerea și atenuarea riscurilor furnizorilor de servicii pentru active virtuale offshore, organismul global de supraveghere anti-spălare a banilor a declarat că multe firme crypto offshore își structurează în mod intenționat operațiunile astfel încât să le plaseze dincolo de raza efectivă de acțiune a autorităților de reglementare.

Potrivit FATF, aceste entități profită adesea de diferențele dintre cadrele de reglementare ale jurisdicțiilor, ceea ce îngreunează pentru autorități urmărirea activităților sau aplicarea regulilor de prevenire a spălării banilor și de combatere a finanțării terorismului peste granițe.

„Ca urmare, cooperarea internațională eficientă poate să nu fie posibilă, inclusiv cu supervizorul oVASP relevant, limitând astfel eficacitatea măsurilor naționale de atenuare a riscurilor”, se arată în raport.

Puncte oarbe de reglementare

Una dintre concluziile centrale ale raportului este ritmul inegal de adoptare a reglementărilor între țări. 

Mai puțin de jumătate dintre jurisdicțiile chestionate, aproximativ 46%, au implementat o abordare bazată pe activitate pentru supravegherea crypto.

Conform unui astfel de model, autoritățile supraveghează companiile în funcție de serviciile pe care le oferă utilizatorilor interni, nu după locul în care este înregistrată compania. 

Fără aceasta, autoritățile monitorizează adesea doar firmele care se află fizic pe teritoriul lor, lăsând platformele offshore libere să deservească utilizatorii locali fără licențiere sau verificări de conformitate.

Această lacună de reglementare, a avertizat FATF, creează un mediu propice pentru infracționalitatea financiară.

Investigatorii au observat cum veniturile ilicite provenite din escrocherii și operațiuni de fraudă sunt direcționate prin platforme crypto offshore înainte de a fi dispersate pe multiple adrese sau trecute prin straturi de portofele intermediare. 

Tranzacțiile pot circula, de asemenea, prin diferite blockchain-uri sau poduri cross-chain pentru a estompa și mai mult urma.

O altă preocupare vizează așa-numitele relații ierarhizate (nested relationships), în care exchange-urile offshore fără licență accesează indirect sistemul financiar global prin deschiderea de conturi la firme crypto licențiate, prezentându-se ca utilizatori retail obișnuiți. 

Astfel de aranjamente permit afacerilor offshore să mute fonduri prin infrastructură reglementată în timp ce își ascund adevărata identitate.

Solicitări pentru supraveghere mai strictă

Pentru a elimina aceste lacune, FATF a îndemnat guvernele să întărească supravegherea platformelor crypto offshore care deservesc rezidenții lor.

Organismul de supraveghere a recomandat ca țările să solicite ca astfel de furnizori să se înregistreze sau să obțină licențe dacă oferă servicii într-o jurisdicție, indiferent de locul în care are sediul compania. 

Autoritățile au fost, de asemenea, încurajate să impună sancțiuni platformelor neconforme și să înființeze echipe interinstituționale pentru a coordona investigațiile și supravegherea.

O cooperare mai amplă între unitățile de informații financiare și autoritățile de reglementare peste granițe va fi, de asemenea, esențială, a declarat FATF, având în vedere viteza cu care tranzacțiile cu active virtuale se deplasează între jurisdicții.

„Îndemn toate țările și sectorul privat să acționeze în baza bunelor practici pe care le-am identificat – întrucât activele virtuale trec granițele în câteva secunde, conformitatea solidă, supravegherea și cooperarea internațională sunt esențiale pentru a aborda aceste riscuri”, a declarat președintele FATF, Elisa de Anda Madrazo, într-un comunicat.

Acest ghid recent urmează unui raport separat al FATF publicat la începutul acestei luni privind stablecoin-uri și portofele nehostate.

Platformele crypto offshore în vizor

Avertismentul FATF survine în contextul în care autoritățile de reglementare din mai multe jurisdicții reexaminează modul în care platformele crypto offshore ar trebui supravegheate.

În Statele Unite, Commodity Futures Trading Commission a declarat anul trecut că analizează dacă cadrul său de lungă durată Foreign Boards of Trade ar putea fi extins pentru exchange-urile de active digitale care operează în afara țării.

În baza propunerii, clienții din SUA ar putea avea acces la anumite platforme internaționale de tranzacționare dacă aceste platforme operează conform unor standarde de reglementare comparabile cu regulile americane.