Coreea de Sud amendează Coinone cu 3,5 mil. USD; suspendă servicii pentru lacune AML

Autoritățile sud-coreene au sancționat Coinone pentru deficiențe în combaterea spălării banilor, adăugându-se la o serie de măsuri de aplicare a legii împotriva exchange-urilor cripto locale.

Potrivit reportajelor din mass-media locală de luni, Unitatea de Informații Financiare (FIU) din cadrul Comisiei pentru Servicii Financiare a constatat că Coinone nu a îndeplinit obligații esențiale privind combaterea spălării banilor, inclusiv verificarea identităților utilizatorilor în aproximativ 70.000 de cazuri.

Autoritățile au declarat că exchange-ul a procesat peste 10.000 de tranzacții implicând 16 platforme externe care nu erau înregistrate la autoritățile naționale, în ciuda avertismentelor anterioare.

Reglementatorii au semnalat, de asemenea, lacune în procedurile de cunoaștere a clientului, observând că unele conturi erau marcate ca complet verificate chiar și atunci când lipseau informații esențiale.

În alte cazuri, tranzacțiile nu au fost restricționate pentru utilizatorii al căror proces de verificare nu fusese finalizat, ceea ce ridică semne de întrebare privind controalele interne de conformitate.

FIU ar fi impus o amendă de 5,2 miliarde won, aproximativ 3,5 milioane de dolari, împreună cu o suspendare parțială de trei luni.

În această perioadă, clienții noi nu vor avea voie să depună sau să retragă fonduri.

Directorul executiv al Coinone, Cha Myung-hoon, a primit, de asemenea, o mustrare oficială, deși măsura rămâne administrativă, nu penală.

Exchange-ului i s-au acordat 10 zile pentru a contesta decizia înainte de a fi definitivă.

Control mai strict după eșecurile anterioare ale exchange-urilor

Presiunea asupra Coinone survine la scurt timp după acțiunea împotriva Bithumb, care a fost amendată cu 24 de milioane de dolari și a primit o suspendare parțială de șase luni în martie pentru probleme similare privind combaterea spălării banilor.

Bithumb a atras multă atenție după ce exchange-ul a trimis din greșeală 620.000 de Bitcoin, evaluate la aproximativ 42 de miliarde de dolari la momentul respectiv, în loc de 620.000 de won coreeni, în timpul unui eveniment promoțional.

Reglementatorii au spus că incidentul a scos în evidență lacune serioase în controalele interne, determinând solicitări pentru garanții mai stricte în întregul sector.

Banca Coreei a cerut între timp parlamentarilor să ia în considerare reguli care să permită exchange-urilor să oprească tranzacționarea în timpul activităților anormale sau al fluctuațiilor bruște de preț.

Exchange-urile sunt acum obligate să reconcilieze registrele interne cu deținerile reale de active la fiecare cinci minute, o schimbare majoră față de practica anterioară, când unele platforme verificau soldurile o dată la 24 de ore.

Oficialii au avertizat că astfel de întârzieri îngreunau detectarea discrepanțelor în timp util și răspunsul înainte ca problemele să se agraveze.

În baza cadrului actualizat, firmele trebuie să stabilească praguri clare care pot declanșa automat oprirea tranzacțiilor dacă nepotrivirile depășesc limitele stabilite.

Supravegherea se extinde acum și asupra proceselor interne, activitățile cu risc ridicat, cum ar fi plățile promoționale, necesitând aprobări pe mai multe niveluri și verificări de către terți.

Ciclurile de audit sunt, de asemenea, reduse, trecând de la revizuiri trimestriale la cele lunare, în timp ce regulile de raportare vor cere raportări mai detaliate ale soldurilor de portofele și ale evidențelor interne.

„Autoritățile financiare și DAXA intenționează să finalizeze modificările de reglementare necesare pentru a implementa măsurile de îmbunătățire în luna aprilie a acestui an,” a declarat FSC.

Datele FSC arată că capitalul a continuat să părăsească platformele locale, cu ieșiri de criptomonede care au ajuns la 90 de trilioane won, aproximativ 60 de miliarde de dolari, în a doua jumătate a anului 2025, în creștere față de 78,9 trilioane won în prima jumătate.

Tendința a adăugat urgență eforturilor de reglementare, în timp ce oficialii încearcă să restabilească încrederea în funcționarea exchange-urilor.