Kära SCHD ETF-fanboys: Köp DGRO- och VIG-aktier också

Schwab US Dividend Equity (SCHD) är en av de mest populära utdelningsfokuserade ETF:erna bland inkomst- och utdelningsfonder. Fonden är älskad för sin 11-åriga erfarenhet av utdelningstillväxt. Den har också en direktavkastning på 3,53 %, vilket är högre än andra populära fonder som SPDR S&P 500 (SPY) och Invesco QQQ ETF.

SCHD är en bra ETF

Som jag har skrivit tidigare är Schwab US Dividend Equity en fantastisk fond, som består av några av de största blue-chip-bolagen i USA. De största företagen i fonden är Amgen, Cisco, AbbVie, Broadcom, Home Depot och Chevron. Andra företag i fonden är Pepsico, Merck och Coca-Cola.

Alla dessa är högkvalitativa företag som har en lång erfarenhet av att öka sina utbetalningar till investerare. Viktigast av allt, till skillnad från SPY, som är viktad mot teknikindustrin, är SCHD bredare. Industri, hälsovård, finans, konsumentvaror och informationsteknologi utgör över 10 % av portföljen.

Den största utmaningen för Schwab US Dividend Equity är att den inte har några större tillväxtföretag. Som sådan har fonden missat några av de största teman på marknaden under de senaste åren. Till exempel, som Warren Buffett, missade den nyckeltrender som elfordon (Tesla), streaming (Netflix), artificiell intelligens (Nvidia) och cloud computing (Microsoft).

En annan utmaning är att man inte har investerat i några av de nyckelbolag som ger mest avkastning. Till exempel har den ingen närvaro i energipartnerskap som Enterprise Product Partners (EPD) och Energy Transfer (ET). Energi står för bara 8 % av fonden. Dessutom har det inga investeringar i REITs.

DGRO och VIG är också fantastiska fonder

SCHD vs. DGRO vs. VIG ETF:er

Jag tror att SCHD-investerare också bör överväga att diversifiera sina portföljer med kvalitets-ETF:er. iShares Core Dividend Growth (DGRO) och Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) är några av de bästa alternativen.

De två är mycket likvida fonder med över $23 miljarder respektive $66 miljarder. Dessutom är de billiga fonder med en kostnadskvot på 0,06% respektive 0,08%.

Det viktigaste med dessa två fonder är att de, liksom SCHD, har investerat i kvalitetsbolag som har en historia av utdelningstillväxt. DGRO:s främsta företag är Microsoft, ExxonMobil, Johnson & Johnson och Apple.

VIG är mer viktat mot techbolag, som står för 22% av fonden. Dess största företag är Microsoft, Apple, Exxon, UnitedHealth och Visa. Därför kommer en investering i SCHD, VIG och DGRO att ge din fond en balans mellan tillväxt, värde och inkomst.

Utöver dessa fonder rekommenderar jag också att allokera vissa medel till andra ETF:er för täckta samtal. Precis, jag älskar att ha både JPMorgan Equity Premium (JEPI) och JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ).