Freedom Finance Bank släpper superapp

Kazakstans Freedom Bank, en viktig tillgång i Freedom Holding Corp.-företaget, har släppt sin superapp.

"Freedom SuperApp" erbjuder bankkunder tillgång till en diversifierad uppsättning av finansiella och andra tjänsteerbjudanden exklusivt tillgängliga i företagets ekosystem av produkter.

Freedom Bank är nu bland de 8 bästa bankerna, sett till tillgångar, i landet och betjänar cirka 1 miljon kunder.

Ökning av låneportfölj och ratingbekräftelse

I mars 2024 bekräftade S&P Global Ratings ratingen för Bank Freedom Finance Kazakhstan (tillsammans med andra dotterbolag till Freedom Holding Corp.) till "В/В", vilket belyser positiva trender inom finanssektorn i Kazakstan. Detta är det högsta betyget för ett företag i Centralasien.

S&P Global Rating sa i ett uttalande:

S&P lyfte också fram den snabba ökningen av utlåningen från Freedom Finance Kazakstan.

Freedom Bank har visat en betydande ökning av tillgångar på senare tid (mer än 4,4 miljarder dollar) och har redan blivit en av nyckeldeltagarna i finanssektorn i Kazakstan.

Tillväxt hos kunder

Enligt Freedom Holding Corps affärsutvecklingsplan förväntas antalet av bankens kunder öka avsevärt till 2025 och ytterligare 2026.

Enligt toppcheferna för moderbolaget är den största delen av dess intäkter för närvarande allokerad för att expandera bankverksamheten genom att öka bankens kapitalisering för att öka dess totala likviditet och utlåning.

Timur Turlov, vd för Freedom Holding Corp, sa:

Freedom Holding Corp. kommer att skala upp bankens verksamhet genom att erbjuda både finansiella och icke-finansiella produkter genom nära integration av dess dotterbolag, vilket gör det möjligt för kunder att sömlöst byta från en affärslinje till en annan, på ett one-stop-shop-sätt.

Detta kan gälla inte bara Freedoms mäklarhus och dess bank, utan även dess telekomoperatör och livsstilsföretag inom Freedom-företaget (onlineförsäljning av biljetter till evenemang, bokning av flyg och foodtech).

Innovation och säkerhet inom bank

Nästan alla bankens produkter kan beskrivas som digitalt innovativa eftersom de är tillgängliga online och inte kräver personligt besök eller verifiering av dokumentation.

Till exempel är Freedom Bank den enda banken i Kazakstan som kan göra en onlineutvärdering av fastigheter eller en bil, vilket är mycket bekvämt för både kunden och banken.

Utfärdandet av ett lån tar bara 24 timmar i genomsnitt, och i vissa fall kan ett bostadslån utfärdas inom 3 timmar, ett billån på 2 timmar och ett företagslån på 30 minuter.

Dessa är verkliga rekord som banken har satt.

Viktiga digitala milstolpar för Freedom Bank:

Banken lägger stor vikt vid säkerhet som till stor del styrs av efterlevnad.

För banken och för mäklarföretaget är efterlevnad en serie mycket strukturerade processer och procedurer som syftar till att hjälpa till att implementera Kazakstans lagstiftning och skydda mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det är flerskiktsarbete, att bedöma risker och även involvera ständig kommunikation med tillsynsmyndigheter.

Som en del av sin process kontrollerar banken om dess potentiella kunder finns på sanktionslistor och om deras inkomst är laglig. För det andra övervakar den kundens transaktioner för att garantera att de inte är avsedda att bryta mot sanktioner och inte är kopplade till penningtvätt. Det är ett intensivt program.

Freedom Broker: Växande antal kundkonton

Freedom Finance JSC och Bank Freedom Finance Kazakhstan har betygsatts av S&P till "kzBB+" på den kazakiska nationella betygsskalan.

Kreditvärderingsinstitutet tror att Kazakstans BNP kommer att växa med 3,6 % i genomsnitt inom de närmaste åren och att denna positiva miljö skulle kunna underlätta expansionen av Freedom Holding Corps affärsmöjligheter.

Freedom Holding Corps mäklarverksamhet växer också snabbt.

I Kazakstan representeras denna affärslinje av Freedom Finance, som har arbetat på den lokala marknaden sedan 2012, och Freedom Finance Global, en mäklare som har verkat inom jurisdiktionen för Astana International Financial Center sedan 2021.

Alla invånare i Kazakstan såväl som internationella kunder kan öppna ett konto hos Freedom Finance Global.

Från och med idag har Freedom Finance mer än 264 000 kunder med cirka 4 800 konton öppnade per månad i genomsnitt i Kazakstan.

En typisk kund hos Freedom Finance är man, över 30 år och har $15 000 i tillgångar på insättning.

I januari 2024 flyttade Freedom Finance alla sina kunder som tidigare var registrerade hos en mäklare i Belize till sina företag i OSS där cirka 10 % bytte till ett dotterbolag i Armenien och 90 % till Freedom Finance Global i Kazakstan.

Flytten hjälpte moderbolaget att öka antalet kunder, tillgångar, affärsförbindelser och avgifter.

Nasdaq står för den stora majoriteten av mäklarhusets handelstransaktioner och Kazakstan Stock Exchange (KASE) är den näst största börsen för företaget.

Förbättring av Tradernet för en bättre kundupplevelse

Enligt mäklare inom Freedom-organisationen visar många kunder ett större intresse för finansiella derivatinstrument.

Som ett resultat har företaget sedan början av året erbjudit sina kunder möjligheten att handla med optioner och terminer på sin Tradernet-plattform, där kunder kan få tillgång till många nya tillgångar som NANOS-optioner för S&P 500, ett populärt och praktiskt verktyg för spekulativ handel.

Som plattform expanderar och förbättras Tradernet ständigt.

Nyligen har man börjat erbjuda exklusiva idéer till sina premiumkunder för investeringar, och 2023 publicerade företagets analytiker 525 investeringsidéer som sågs 17,5 miljoner gånger.

Plattformen har också ett nyhetssektionsflöde av Kursiv, ett affärsmedia i Kazakstan. Dessutom säkerställer det användarnas säkerhet genom att verifiera varje användares enhet och sessioner genom QR-koder, vilket lämnar lite utrymme för bluff.

En av de mest efterlängtade nyheterna från Tradernet är Typi Chat, ett chattverktyg för kunder designat för bättre kommunikation med kundsupport, chefer och andra användare.

Verktyget kommer också att hjälpa kunder att överföra pengar och tillgångar i en riskfri miljö.