Älskar du SCHD ETF? SCHK, SCHB, SCHX och HYT är också bra

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF har haft robusta inflöden i år då den nådde sin rekordnivå. Dess totalavkastning i år låg på nästan 10 %, vilket betyder att den har släpat efter prestanda för de vanliga fonder som följer S&P 500- och Nasdaq 100-indexen.

I två tidigare artiklar lyfte jag fram några av de bästa ETF:erna som jag tror är bättre alternativ till SCHD, som har ökat sina tillgångar till över 58 miljarder dollar i tillgångar.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) har gått bra och stigit med över 10 % i år. På liknande sätt har Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) stigit med 21 %, hjälpt av sina investeringar i teknikföretag.

De andra fonder som jag har lyft fram tidigare som Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) och Vanguard High Dividend Fund (VYM) har gjort det bättre. Endast Pacer US Cash Cows (COWZ)-fonden har släpat efter SCHD-fonden.

Den här artikeln tittar på några fler fonder för att komplettera SCHD ETF, inklusive SCHX, SCHK, SCHB och HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

SCHX är en av de bästa ETF:erna att komplettera dina SCHD-investeringar med. Den följer Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index och har samlat över 44 miljarder dollar i tillgångar.

Det är en mycket billig fond med en kostnadskvot på bara 0,03 % och över 753 företag i sin portfölj.

Teknik är den största delen av fonden, med företag i branschen som står för cirka 31 % av fonden. Det följs sedan av ekonomi, hälsovård och konsumentskydd.

Några av de mest anmärkningsvärda företagen i fonden är Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet och Berkshire Hathaway. De andra är populära namn som Eli Lilly och Broadcom.

Denna fond är ett komplement till SCHD ETF på grund av dess exponering mot teknikföretag, vilket SCHD saknar. SCHD består till största delen av företag inom branscher som finans, hälsovård, konsumentvaror och industrier. Som visas nedan har SCHX:s totala avkastning under de senaste fem åren varit 104 % jämfört med SCHD:s 84 %.

Schwab 1000 Index ETF | SCHK

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF är en annan fond som kompletterar SCHD ETF. Den spårar Schwab 1000-indexet som ger användare tillgång till 1000 största företag i USA. Det täcker cirka 90 % av det totala marknadsvärdet i USA, vilket gör det till en idealisk satsning på USA.

Fonden tar ut 0,05 % och har ett pris/vinst-förhållande på 26. Fonden grundades 2007 och har ackumulerat över 3,6 miljarder USD i tillgångar.

Genom att spåra de flesta företag i USA betyder det att teknik är en stor del av fonden. Teknikföretag står för cirka 31 % av fonden, vilket förklarar varför dess PE-kvot är betydande.

Den andra gruppen är ekonomi, som står för 12,76 % av fonden och sjukvård (11,5 %) och diskretionär konsument (10 %).

Genom att ha en stor närvaro inom tekniken har SCHK ETF historiskt sett gjort det bättre än SCHD-fonden. Under de senaste fem åren var dess totala avkastning 101 % jämfört med SCHD:s 84 %.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

Schwab US Broad Market ETF är en annan kvalitets-ETF att investera i för att komplettera SCHD-fonden. Det är en lågkostnadsfond som ger dig tillgång till 2 500 av de största företagen i USA. Den har en kostnadskvot på 0,03 %, vilket gör den mycket prisvärd.

SCHB ETF har ackumulerat över 30 miljarder dollar i tillgångar och ett förhållande mellan pris och eget kapital på 25,7, vilket gör den lite billigare än SCHK.

Liksom de andra två fonderna i den här listan består SCHD av företag i alla branscher, där de teknologiska är de mest framträdande. Teknikföretag står för cirka 30,67 % av fonden och följs av finanser, hälsovård och konsumentfrågor. Denna fond har avkastat 99 % under de senaste fem åren.

Blackrock Corporate High Yield Fund | HYT

Till skillnad från de andra tre fonderna i denna lista är Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) inte en ETF. Det är en sluten fond som investerar i skräpobligationer, företagslån och föredragna värdepapper som ligger under investeringsklass.

Fonden har över 1,4 miljarder dollar i tillgångar och investerar i 1 109 tillgångar. Dess högsta innehav är företag som Cloud Software Group, Hub International, Transdigm och Venture Global. 85 % av alla dess innehav kommer från USA medan resten är från Kanada, Storbritannien och Luxemburg.

Denna fond kompletterar SCHD på grund av dess utdelningar eftersom skräpföretag vanligtvis betalar en högre utdelning. Den har en direktavkastning på 9,45 %, vilket innebär att en investering på 10 000 USD kommer att ge 945 USD i årlig avkastning.

Men i likhet med andra CEF:er har det betydande kostnader med en kostnadskvot på 1,51 %. Efter avgifter är fondens utdelning på 794 USD också bra. HYT-fonden har haft en totalavkastning på 51,14 %, lägre än SCHD:s 84 %.