Gå i pension med utdelning: Fallet för SCHD, DGRO och DGRW ETF:er

Schwab US Dividend Equity (SCHD), iShares Core Dividend Growth (DGRO) och WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) ETF:er är några av de bästa fonderna att investera i för utdelningsfokuserade investerare.

Även om dessa fonder inte har den högsta avkastningen, har de bevisat att de klarat sig måttligt bra under åren. SCHD ger 3,39 % och har haft en femårig sammansatt årlig tillväxttakt (CAGR) på 12,8 % medan DGRO har växt med 9,30 % och DGRW har växt med 2,94 %.

Dessutom, som visas nedan, har de tre fonderna gått bra under de senaste fem åren. SCHD:s totalavkastning har varit 83% medan DGRO och DGRW har stigit med 78% och 98%. SPDR S&P 500 ETF (SPY) har stigit med 102 % under denna period på grund av dess större viktning mot teknikaktier.

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

Schwab US Dividend Equity ETF är en populär fond med över 60 miljarder USD i tillgångar under förvaltning. Den följer Dow Jones US Dividend 100 Index, som består av företag med goda resultat när det gäller att betala utdelningar. Förutom utdelningar tittar fonden även på bolag som har en bättre relativ styrka jämfört med sina jämförbara.

Dow Jones tittar på fyra nyckelfaktorer när man lägger till bolag i fonden. Den tittar på fritt kassaflöde till total skuld, avkastning på eget kapital, indikerad årlig utdelning och femårig utdelningspoäng.

SCHD ETF har 100 företag spridda över nyckelsektorer i den amerikanska ekonomin. De flesta av företagen är i finansbranschen och de inkluderar populära namn som Blackrock, US Bancorp, Fifth Third och T Rowe Price.

Den andra stora kategorin är hälso- och sjukvård, som allmänt ses som en allvädersindustri. Några av de främsta sjukvårdsnamnen i SCHD är Bristol Myers Squibb, Amgen, Abbvie och Pfizer.

SCHD äger också andelar i företag som Fastenal, Ford, EOG Resources och UPS. Den har en relativt liten exponering mot tekniksektorn. Det har inte heller någon exponering mot Real Estate Investment Trusts (REITs), Business Development Companies (BDCs) och Master Limited Partnerships (MLPs).

SCHD ETF har gått bra sedan starten. Dess värsta månad var 2018 då den sjönk med 5,56 % och 2022 då den sjönk med 3,23 %. Under de två åren föll S&P 500- och Nasdaq 100-indexen med 4,56 % respektive 18,17 %.

iShares Core Dividend Growth ETF | DGRO

iShares Core Dividend Growth ETF är en annan populär lågprisfond att överväga. Den följer Morningstar US Dividend Growth Index, som tittar på företag med en lång erfarenhet av att öka sina utdelningar.

Detta index tittar på flera faktorer. Till exempel måste ett företag ha positiva konsensusprognoser och dess utdelningskvot måste vara under 75 %. Dessutom måste företagen ha kunnat öka sina utdelningar i minst fem år.

Med hjälp av dessa mätvärden har fonden 417 bolag, varav de flesta finns i S&P 500-index. Den viktigaste skillnaden är den övergripande sammansättningen. Dess toppsammansättning är ekonomi följt av företag inom hälsovård, teknik, industri och konsumentvaror.

Några av de största beståndsdelarna är företag som JPMorgan, Johnson & Johnson, Abbvie och ExxonMobil. Liksom SCHD investerar den inte i REITs, som är kända för att ha överlägsen direktavkastning.

DGRO har haft en bra prestation sedan starten. Den har haft negativ avkastning under tre av de senaste nio åren. Dess värsta år var 2022 då den sjönk med 7,90 % och 2018 när den backade med 2,35 %.

WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund | DGRW

Den andra topputdelningsfonden att överväga är WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund, som följer WisdomTree US Quality Dividend Growth Index. Detta index består av över 300 företag som har ett rekord av att betala och växa utdelningar. Den har ett pris-till-inkomstförhållande på 24 och ett genomsnittligt pris för att boka multipel på 6,6.

Till skillnad från de andra två har DGRW ETF en enorm vikt i teknologiaktier, vilket förklarar varför den har en högre P/E-multipel. Teknikaktier står för 27,8 % av fonden följt av hälsovård, industri, finans och konsumentvaror.

De främsta företagen i fonden är Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Johnson & Johnson och Procter & Gamble. De tio bästa företagen har en vikt på cirka 37 %, vilket gör det lite mer riskfyllt än SCHD och DGRO. En annan nackdel är att den är relativt dyr än sina konkurrenter med en kostnadskvot på 0,28 %.

DGRW ETF har också haft tre år med negativ avkastning under det senaste decenniet. Dess värsta år var 2022 och 2018 då den sjönk med 6,34 % respektive 5,36 %.

För att vara tydlig: de flesta analytiker tror att det bästa sättet att förstärka avkastningen är att använda benchmark-ETF:er som de som följer Nasdaq 100- och S&P 500-indexen. Genom åren har det stått klart att det är extremt svårt att slå dessa index. Att investera i DGRW, DGRO och SCHD verkar ändå vara ett bra sätt att komplettera jämförelseindexen.