Älskar du SCHD ETF? USA är ett bra alternativ med 10 % avkastning

Aktiekursen Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) steg under fem dagar i rad och handlades till 84,15 dollar, några punkter under sin rekordnivå på 84,56 dollar. Den har ökat med 12 % i år medan den totala avkastningen var över 18 %.

Liberty All-Star Equity (USA)-fonden går ännu bättre då dess aktie har hoppat med 9,87 % medan dess totalavkastning var 18,90 %. Den har till och med slagit de noggrant bevakade börshandlade fonderna Invesco QQQ (QQQ) och SPDR S&P 500 (SPY), vars totalavkastning låg på 15 % och 16 %.

Förstärkning av Federal Reserve

Amerikanska aktier har gått bra i år, hjälpt av de stigande förväntningarna på att Federal Reserve ska börja sänka räntorna i sitt första möte.

Fed kommer att inleda sitt tvådagars penningpolitiska möte på tisdag och sedan fatta sitt räntebeslut på onsdag.

Ekonomer är överens om att banken kommer att börja sänka räntorna i detta möte. De flesta av dem förväntar sig antingen en 0,25 % eller en 0,50 % minskning medan senator Elizabeth Warren trycker på för en gigantisk 0,75 % minskning.

Fed sänker vanligtvis räntorna med ett så stort antal när det råder en ekonomisk nödsituation. I dagens fall går dock ekonomin bra, inflationen faller och arbetsmarknaden är stram.

Räntesänkningar kommer sannolikt att dra investerare tillbaka till amerikanska aktier. Dessutom har många av dessa investerare gömt över 6,1 biljoner dollar av tillgångar i högavkastande penningmarknadsfonder.

Den andra katalysatorn för SCHD ETF och USA-fonden är att företagens vinster har varit relativt starka. En rapport från FactSet visar att företag hade en vinsttillväxt på över 10 % under andra kvartalet.

Dess beräknade vinsttillväxt för tredje kvartalet för företag i S&P 500-indexet kommer att vara 4,9 %. Om denna uppskattning är korrekt kommer det att markera det femte kvartalet i rad med vinsttillväxt.

Historiskt sett tenderar aktier att gå bra när Fed sänker räntorna. Till exempel raderade aktier upp vinster som gjordes i mars 2020 och steg sedan till rekordhöga nivåer under pandemin.

SCHD är en fantastisk fond för utdelningsinvesterare

SCHD har framstått som en av de bästa ETF:erna för investerare fokuserade på utdelning. Dess prestanda har varit anmärkningsvärd eftersom den inte har drivits av teknikföretag. Istället består det mestadels av företag inom traditionella branscher som finans, hälsovård, dagligvaror och industrier. Teknikföretag utgör mindre än 10 % av fonden.

Några av de största företagen i fonden är Lockheed Martin , AbbVie, Home Depot, Blackrock och Coca-Cola. Det har också betydande andelar i företag som Amgen, Verizon och Bristol Myers Squibb .

Fonden har gått bra genom åren. Dess värsta år någonsin var 2018 då det hade en negativ avkastning på 5,56 %. Den sjönk sedan med 3,23 % 2022 och 0,31 % 2015. Under dessa tre år sjönk S&P 500 med 4,56 %, 18 % respektive 0,2 %.

Dess totalavkastning under de senaste fem åren var 81,20 %, sämre än S&P 500 och Nasdaq 100-indexen som steg med 102 % och 155 %. SCHD har en direktavkastning på 3,40 % och en 10-årig sammansatt årlig tillväxttakt på 11 %, högre än sektorsmedianen på 6,28 %.

Liberty All-Star Equity Fund | USA

Liberty All-Star Equity Fund (USA) är ett annat bra alternativ för SCHD ETF-fond. Den har en direktavkastning på 10,42 %, vilket innebär att en 100 000 USD investerad i fonden ger en bruttoavkastning på över 10 000 USD.

Det finns två primära skillnader mellan SCHD- och USA-fonderna. För det första är SCHD en börshandlad fond som spårar företag i Dow Jones 100-index. Liberty All-Star Equity Fund är en sluten fond (CEF) som spårar företag och använder en viss hävstångseffekt.

För det andra finns det en skillnad i deras sammansättning. Den största komponenten i USA-fonden är ekonomin, som står för 21,22 % av tillgångarna följt av informationsteknologi, hälsovård, konsumentskydd och industrier, som står för 21,18 %, 13,07 %, 12,20 % respektive 7,9 %.

De största företagen i fonden är Microsoft, Alphabet, Amazon, UnitedHealth, NVIDIA, Visa, Servicenow och S&P Global. Dess 20 främsta företag står för cirka 33 % av fonden, vilket gör den mer diversifierad.

En ytterligare skillnad är att USA-fonden är aktivt förvaltad, vilket innebär att förvaltaren köper och lämnar positioner regelbundet. Några av de senaste köpen var Baxter, Novo Nordisk, O'reilley Automotive och Skyworks Solutions.

USA-fonden har gått bra över tid, med dess totalavkastning på 80 % jämfört med S&P 500:s 102,8 %. Mest anmärkningsvärt är att fonden ständigt handlas med en rabatt på sitt nettotillgångsvärde (NAV), vilket innebär att spreaden kan minska när Fed börjar sänka räntorna.

Den största nackdelen med att investera i USA Fund är att den är relativt dyr, med en kostnadskvot på 1,01 %, vilket är enormt. Däremot kostar SCHD-fonden bara 0,06 %.