HSBC lanserar återköp av aktier för 2 miljarder dollar när den årliga vinsten stiger med 6,5 %

HSBC, Europas största långivare, har tillkännagivit ett aktieåterköp på upp till 2 miljarder dollar efter att ha publicerat en 6,5% ökning av den årliga vinsten före skatt, till stor del driven av försäljningen av dess kanadensiska bankverksamhet.

Bankens intäkter sjönk dock något och dess resultat föll under analytikernas förväntningar.

För hela året rapporterade HSBC:

Även om vinsten före skatt missade uppskattningar som sammanställts av LSEG, överträffade den bankens interna konsensusprognos på 31,67 miljarder dollar.

Intäkterna minskade något från 66,1 miljarder USD 2023.

Under fjärde kvartalet fördubblades HSBC:s vinst före skatt nästan till 2,3 miljarder dollar, och återhämtade sig från en nedskrivning på 3 miljarder dollar under samma period förra året.

Kvartalsintäkterna sjönk dock med 11 % till 2,3 miljarder dollar.

HSBC räknar med att slutföra aktieåterköpet på 2 miljarder dollar i slutet av första kvartalet 2025.

Banken planerar också att minska de årliga kostnaderna med 1,5 miljarder dollar till 2026 som en del av sin bredare omstruktureringsstrategi.

Under vd Georges Elhedery, som tog över i juli 2023 efter att Noel Quinn gick i pension, har HSBC effektiviserat sin verksamhet.

I oktober tillkännagav banken planer på att omstrukturera i fyra divisioner, och dela upp verksamheten i "östliga marknader" och "västerländska marknader" för att öka effektiviteten och fokus.

Enligt Bloomberg kommer ledningen att meddela fler nedskärningar, mestadels inom dess investmentbank-division. Vissa av dessa nedskärningar, mestadels i Asien, har redan börjat, men företaget räknar med att överbelasta dem under de närmaste månaderna.

Ledningen har redan vidtagit ytterligare åtgärder för att förbättra effektiviteten. Den har minskat sin ledningskommitté och kombinerat sina affärs- och globala bankdivisioner.

Dessa åtgärder ligger ovanpå ledningens andra åtgärder under de senaste åren, inklusive att lämna olönsamma marknader. HSBC har lämnat toppländer som Kanada, USA, Argentina och Frankrike.

Banken förväntar sig att omorganisationen kommer att generera cirka 300 miljoner dollar i kostnadsbesparingar 2025.

HSBC projicerar räntenetto på 42 miljarder USD för 2025, en minskning från 43,7 miljarder USD 2024, vilket återspeglar utmaningar i den globala bankmiljön.

Bankens Hong Kong-noterade aktier sjönk med 0,29 % efter vinstmeddelandet.

Med sina senaste återköp och pågående kostnadssänkande åtgärder, strävar HSBC efter att öka aktieägarvärdet samtidigt som man navigerar i ett föränderligt finansiellt landskap.

Ska du köpa HSBC-aktier?

HSBC:s aktiekurs ligger kvar på en stark tjurmarknad och svävar på sin högsta nivå någonsin.

HSBC-aktien har stigit under de senaste tre raka veckorna och med nästan 300 % från sin lägsta nivå 2020.

Så, vad nästa för HSBC aktiekursen ?

Veckodiagrammet visar att HSBC-aktien har varit i en stark uppåtgående trend under de senaste månaderna. Den flyttade nyligen över den övre sidan av den stigande kanalen som visas i svart.

HSBC-aktien har rört sig över 50-veckors exponentiellt glidande medelvärde (EMA). Vidare har Relative Strength Index (RSI) flyttat till den överköpta nivån på 85, den högsta svängningen på flera år. Det är ett tecken på att det har blivit mycket överköpt.

Den procentuella prisoscillatorn (PPO) har också hoppat till den högsta punkten på flera år. Därför kan aktien se en kort tillbakadragning och testa om den övre sidan av den stigande kanalen. Den reträtten kommer att vara en del av ett break-and-retest-mönster, ett populärt fortsättningstecken. På lång sikt kommer HSBC-aktien att hoppa och komma till 1 000p.