Varför införde Sydkoreas FIU ett 3-månadersförbud mot Upbits nya klientregistreringar?

Sydkoreanska kryptojätten Upbit har fått ett tre månader långt förbud mot nya kundtransaktioner efter att tillsynsmyndigheter flaggat för brott mot lokala efterlevnadsregler.

Ett uttalande den 25 februari från Sydkoreas Financial Intelligence Unit (FIU) säger att Upbit misslyckades med att förhindra transaktioner med oregistrerade leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASPs) och inte uppfyllde kritiska Know Your Customer-skyldigheter (KYC).

Som sådan har Dunamu Inc., operatören för Upbit, drabbats av en partiell affärsavstängning som förbjuder nya kunder att överföra virtuella tillgångar mellan 7 mars och 6 juni 2025.

Förbudet påverkar endast insättningar och uttag för nya konton, och befintliga kunder kan fortsätta använda alla tjänster utan begränsningar.

Varför förbjöds Upbit?

Enligt FIU:s resultat underlättade Upbit nästan 45 000 transaktioner som involverade 19 oregistrerade leverantörer av kryptotjänster mellan augusti 2022 och augusti 2024, vilket direkt bröt mot Sydkoreas lagar mot penningtvätt (AML).

Dessutom visade sig Upbits KYC-process vara allvarligt bristfällig. Myndigheterna upptäckte över 34 000 fall där Upbit godkände kundverifiering med ofullständiga eller felaktigt dokumenterade ID, inklusive svartvita fotokopior, suddiga bilder och skärmdumpar istället för officiella dokument.

I över 15 000 fall tilläts kunder att handla redan innan de slutfört fullständig identitetsverifiering.

Ytterligare undersökningar avslöjade över 5 700 fall där användare angav ofullständiga eller felaktiga adresser – vissa lämnades tomma, medan andra innehöll föråldrad eller felaktig information. Upbit rapporterade inte flagga eller begränsa transaktioner kopplade till dessa konton.

Sanktionerna påverkar inte bara Upbits kunder utan även dess interna verksamhet.

Finansunderrättelseenheten utfärdade en varning till en chef, medan två anställda avskedades, fem fick formella tillrättavisningar och två andra varnades för att de inte hade genomfört efterlevnadsåtgärder effektivt.

Upbit ber kunderna om ursäkt

Upbit har erkänt sanktionerna och har utfärdat en offentlig ursäkt för "olägenheten" för sina användare.

"Vi kommer att göra vårt bästa för att förbättra det interna kontrollsystemet genom att fokusera alla vårt företags kapacitet framåt", tilläggs det.

Noterbart är att utbytet har "slutfört de nödvändiga förbättringarna" som svar på finansunderrättelseenhetens resultat.

Upbit föreslog dock att vissa "specifika fakta och omständigheter" bakom sanktionerna inte övervägdes fullt ut och lovade att tillhandahålla förtydliganden genom lämpliga juridiska kanaler.

Upbit noterade också att sanktionernas svårighetsgrad kan ändras genom "förfaranden i enlighet med relevanta bestämmelser."

Skulle restriktionerna hävas eller ändras kommer nya användare att återfå full tillgång till plattformens tjänster.

Som tidigare rapporterats av Invezz lanserade FIU en sond i Upbit redan i november 2024.

Den utredningen avslöjade mellan 500 000 och 600 000 potentiella KYC-överträdelser.

Sydkorea kommer att häva handelsförbudet för företag

Upbit-förbudet kommer eftersom lagstiftare i landet har snabba försök att driva ut kryptoregler i år.

Den 13 februari tillkännagav Financial Services Commission planer på att gradvis lätta på det långvariga förbudet mot institutionell kryptohandel som en del av sin andra våg av kryptoregleringar.

Fas ett av färdplanen förväntas vara live under första halvåret 2025 och kommer att tillåta brottsbekämpande myndigheter, ideella organisationer, skolföretag och universitet att sälja kryptovalutor som Bitcoin (BTC) och Ethereum (ETH).