Jag skulle undvika SCHD och köpa dessa utdelnings-ETF:er istället

Schwab US Dividend ETF (SCHD) ses ofta som en av de bästa avkastningsfonderna i USA. Detta förklarar varför dess inflöden fortsätter att öka och för närvarande uppgår till nästan 70 miljarder dollar.

SCHD har haft god totalavkastning de senaste åren, med en årlig utdelningstillväxt som en av de bästa i branschen. SCHD betalar dock bara 4 % årligen, vilket är lägre än 10-årsavkastningen på 4,47 % och 30-årsavkastningen på nästan 5 %.

Bästa SCHD ETF-alternativen

Många utdelnings-ETF:er ger en högre direktavkastning och totalavkastning än SCHD. Några av dessa fonder är JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) och Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Läs mer: SCHD ETF-analys: 2 katalysatorer för att röra utdelningsfonden denna vecka

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ ETF är en av de största aktivt förvaltade fonderna på Wall Street, med över 25 miljarder dollar i förvaltat kapital. Det är en utdelningsfokuserad fond som använder covered call-metoden för att generera avkastning.

I en täckt köpoption investerar fonden i alla företag i Nasdaq 100-indexet och gynnas av att det stiger. Därefter säljer fonden köpoptioner på indexet och får en premie som den delar ut som en månatlig utdelning till investerarna.

Fondens totala avkastning omfattar Nasdaq 100-vinster, premien för covered call-optioner och eventuella utdelningar som betalas av företag i dess portfölj.

JEPQ har konstant upprätthållit en direktavkastning på 11,40 %, vilket är mycket högre än de 4 % som SCHD ETF ger. Denna höga avkastning bidrar till att kompensera för den dyrare kostnadskvoten på 37 %.

JEPQ ETF har presterat bättre än SCHD sedan starten. Dess treårsavkastning är cirka 50 %, mycket högre än den senares 11,2 %. Dess 12-månadersavkastning var 7,58 %, högre än SCHD:s 5,68 %.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

MOAT ETF är en stor fond med tillgångar på över 14 miljarder dollar och en kostnadskvot på hela 0,47 %.

Denna fond syftar till att investera i företag som har en stor marknadsandel inom sina branscher. De flesta av dessa företag finns inom teknologi, hälso- och sjukvård, industri, konsumentskydd och finans.

De största företagen i fonden är namn som Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems och Disney. Alla dessa företag har en betydande marknadsandel inom sina branscher.

MOAT ETF har en lägre direktavkastning än SCHD och är dyrare. Den har dock visat sig ha en överlägsen avkastning jämfört med SCHD, främst på grund av dess allokeringar i teknikaktier. Dess treåriga avkastning på 345 är högre än SCHD:s 11 %.

Läs mer: Veckans ETF:er: Wide Moat (MOAT) och Cash Cows (COWZ)

Cohen & Steers Infrastrukturfond (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) är inte en börshandlad fond (ETF). Istället är det en sluten fond som investerar i företag inom infrastruktur.

Den största skillnaden mellan dessa fonder och ETF:er är att de använder hävstång för att optimera sin avkastning. De har också en högre kostnadskvot, där UTF tar ut en årlig avgift på 2,29 %. I UTF:s fall har de 3,3 miljarder dollar i tillgångar och en hävstångsgrad på 28,52 %.

UTF-fonden investerar i företag inom infrastrukturområdet som upplever hög efterfrågan på grund av den artificiella intelligensboomen. Några av de största företagen i fonden är NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower och National Grid.

UTF-fonden har en högre direktavkastning på cirka 7,5 %, vilket är högre än SCHD:s 4 %. Den har också en meritlista över att ha presterat bättre än fonden, med en totalavkastning på 19 % över tre år.

Läs mer: UTF: Är Cohen & Steers Infrastructure-fond en bra utdelningsfond?