FCA, yasadışı kripto ATM ağı işletmekten dolayı ilk cezai suçlamayı yaptı

İngiltere'nin Finansal Yürütme Kurumu (FCA), çığır açıcı bir hamleyle, uygun kayıt olmadan bir kripto para ATM ağı yasadışı olarak işleten bir adamı suçladı.

Bu, düzenleyicinin fiziksel kripto makinelerini içeren faaliyetler için ilk cezai kovuşturmasını oluşturuyor ve düzenlenmemiş dijital varlık işlemlerine karşı daha sert bir duruş sergileneceğinin sinyalini veriyor.

Londra'da yaşayan 45 yaşındaki Olumide Osunkoya, Aralık 2021 ile Eylül 2023 arasında 2,6 milyon sterlin değerinde işlem gerçekleştiren birden fazla kayıtsız kripto ATM'si işletmekten dolayı suçlamalarla karşı karşıya.

Kripto ATM'leri, kullanıcıların geleneksel parayı kripto parayla değiştirmesine olanak tanır ve standart banka ATM'lerine benzer şekilde çalışır.

Ancak FCA'ya göre İngiltere'de yasal olarak kayıtlı hiçbir kripto ATM operatörü bulunmuyor.

Yasadışı kripto ATM'leri ve kara para aklama endişeleri

Kripto ATM'ler düzenleyiciler için giderek artan bir endişe konusu haline gelirken, FCA bunların kara para aklama gibi yasa dışı finansal faaliyetlerle potansiyel bağlantılarını vurguluyor.

Kurum, kayıt dışı kripto ATM'lerinin, izlenemeyen fonlarla anonim işlemleri kolaylaştırarak küresel kara para aklama planlarına istemeden de olsa katkıda bulunabileceğini vurguladı.

FCA'da Uygulama ve Piyasa Denetimi Ortak İcra Direktörü Therese Chambers, şunları söyledi:

Osunkoya'ya yöneltilen suçlamalar arasında 2017 Kara Para Aklama Yönetmeliği, 1981 Sahtecilik ve Kalpazanlık Yasası ve 2002 Suç Gelirleri Yasası kapsamındaki birden fazla suç yer alıyor.

Bu suçlamalar, FCA kaydı olmadan kripto para ATM'leri işletmeyi, sahte belge düzenlemeyi ve suç teşkil eden mallara sahip olmayı kapsıyor.

Osunkoya'nın 30 Eylül 2024'te Westminster Sulh Ceza Mahkemesi'nde hazır bulunması planlanıyor.

FCA'nın yasadışı kripto ATM'lerine yönelik baskısı

Bu ceza davası, FCA öncülüğündeki, Birleşik Krallık genelindeki yasadışı kripto ATM operasyonlarını engellemeye yönelik operasyonun hemen ardından geldi.

FCA, kolluk kuvvetleriyle iş birliği yaparak 2023 yılında yasadışı kripto makinelerine ev sahipliği yaptığından şüphelenilen 34 lokasyonu denetledi ve bunlardan 26'sını başarıyla kapattı.

Tüm bu çabalara rağmen kripto ATM'lerin küresel popülaritesi, özellikle 31.000'den fazla bu tür cihazın kurulduğu ABD gibi ülkelerde artmaya devam ediyor.

FCA, düzenlenmeyen kripto ATM'lerinin yasadışı paranın aklanmasını kolaylaştırabileceğini ileri sürerken, diğer gelişmiş ekonomiler de bu makinelerin yasadışı faaliyetlerde kullanılmasını önlemek için düzenlemeler getirdi.

Ancak kripto ATM'ler dolandırıcılık ve sahtekarlıkların başlıca hedefi olmaya devam ediyor.

Kripto ATM dolandırıcılıklarının artan riski

Kripto ATM'leri aynı zamanda dolandırıcılar tarafından, şüphelenmeyen kullanıcılardan para çalmak için de kullanılıyor.

ABD'deki Federal Ticaret Komisyonu'na (FTC) göre, kripto ATM'lerini içeren dolandırıcılıklar giderek yaygınlaşıyor.

Sadece 2023 yılında, bu makineler aracılığıyla gerçekleştirilen dolandırıcılıklardan dolayı mağdurların yaklaşık 110 milyon dolar kaybettiği tahmin ediliyor.

FTC, 2024'ün ilk yarısında Bitcoin ATM'leri veya BTM'lerindeki dolandırıcılık kayıplarının 65 milyon doları aştığını ve dolandırıcılıkların büyük çoğunluğunun bildirilmemesi nedeniyle bunun gerçek zararın yalnızca küçük bir kısmını yansıtmasının muhtemel olduğunu söyledi.

Kaynak: Federal Ticaret Komisyonu

FTC'de kıdemli veri araştırmacısı olan Emma Fletcher, dolandırıcıların insanları dolandırma yöntemi olarak kripto para ATM'lerini daha fazla kullandığını açıkladı.

NBC News'e konuşan bir yetkili, "Dolandırıcılar geçmişte gördüğümüzden daha fazla sayıda insandan para almak için bu makineleri kullanıyor." dedi.

Dolandırıcılığın giderek artan eğilimi, kullanıcıları korumak ve bu tür makinelerin suç amaçlı kullanılmasını önlemek için kripto ATM'lerinin daha sıkı bir şekilde düzenlenmesi ihtiyacını ortaya koyuyor.

Kripto ATM düzenlemesinin geleceğine ilişkin çıkarımlar

FCA'in Osunkoya'ya karşı açtığı davanın sonucu, İngiltere'de kripto para hizmetlerinin nasıl düzenlendiği konusunda geniş kapsamlı etkilere sahip olabilir.

Suçlu bulunması halinde dava, dijital para alanında uygun yetkilendirme olmadan faaliyet gösteren diğer kişilere bir uyarı niteliğinde olabilir.

FCA'nın kayıt dışı kripto ATM'lerine karşı agresif tutumu, düzenleyicinin dijital varlıklarla bağlantılı yasadışı faaliyetlere karşı sert önlemler almaya kararlı olduğunun sinyalini veriyor.

Dünya genelinde kripto para ATM'lerinin sayısı artmaya devam ederken, FCA'nın eylemleri Birleşik Krallık ve ötesinde daha sıkı uygulama ve düzenlemeler için emsal oluşturabilir.