Morgan Stanley'de ultra zengin müşterilerin 4'te 1'i kara para aklama riskiyle karşı karşıya

Wall Street Journal'ın yakın zamanda yaptığı bir araştırma, Morgan Stanley'in varlık yönetimi bölümünde potansiyel olarak sorunlu uygulamaları ortaya çıkardı.

Sızdırılan belgeler, bankanın yüksek net gelirli müşterilerinin önemli bir bölümünün potansiyel kara para aklama riskleri nedeniyle işaretlendiğini gösteriyor ve bu durum, kurumun gerekli özen gösterme süreçleri ve ultra zenginler arasındaki yasadışı finansal faaliyetler gibi daha geniş bir sorun hakkında soruları gündeme getiriyor.

Dahili belgeler potansiyel kara para aklama risklerini ortaya koyuyor

Derginin incelediği 2023 tarihli bir iç belgede, Morgan Stanley'in 46.500'den fazla müşteriyi temsil eden uluslararası servet yönetimi hesaplarının %24'ünün kara para aklama açısından yüksek riskli olarak belirlendiği ortaya çıktı.

Belgede, gelişmiş özen prosedürleriyle ilgili "küresel çapta uzun süredir devam eden sorunlar" nedeniyle kara para aklamayla mücadele kontrollerinin "zayıf" olduğu kabul ediliyor.

Bu durum Morgan Stanley'in iç uygulamaları hakkında endişelere yol açarken, işaretlenen hesapların çokluğu aynı zamanda ultra zenginlerin finansal sistemdeki boşlukları istismar etmesi gibi potansiyel olarak sistemsel bir soruna da işaret ediyor.

Morgan Stanley, Fortune'un yorum talebine henüz yanıt vermedi.

Kara para aklamanın karanlık dünyası

Yasadışı yollardan elde edilen paraların kaynaklarını gizleme süreci olan kara para aklama, küresel ekonomide yaygın bir sorundur.

Birleşmiş Milletler, her yıl 2 trilyon dolara kadar kara paranın aklandığını tahmin ediyor ve bu da küresel GSYİH'nın yüzde 2 ila 5'ine denk geliyor.

Bu yasadışı faaliyetlerin gerçek boyutunu ortaya çıkarmak zor olsa da, son araştırmalar kullanılan yöntemler konusunda bazı ışıklar açtı.

Örneğin 2020'de yayınlanan bir Senato raporu, Rus oligarkların milyonlarca doları yüksek değerli sanat eserlerine aktararak yaptırımları nasıl deldiğini ortaya koydu.

Benzer şekilde Chainalysis'in hazırladığı bir raporda, kripto paraların kara para aklama amacıyla kullanımının arttığı vurgulandı.

Özellikle Avrupa'da şüpheli faaliyetlerde artış

Kara para aklama faaliyetlerinde, özellikle Avrupa'da önemli bir artış görüldü. Moody's'in verileri, 2018 ile 2023 arasında %25'lik bir artış olduğunu ve küresel ortalamayı %8 aştığını gösteriyor.

Bu faaliyetlerin merkez üssü İngiltere gibi görünüyor, onu İtalya ve Rusya takip ediyor.

Moody's Analytics Genel Müdürü Keith Berry, insan ticareti ile kara para aklama arasında "endişe verici bir bağlantı" olduğunu belirterek, ilişkili bir konu olarak modern köleliğin artışına işaret etti.

Berry, "Bu, hafta sonları, tatillerde ve meşru personelin kuruluşlarını korumak için çevrimiçi olmadığı her gün finansal sistemde sürekli olarak güvenlik açıkları arayan genişleyen bir ortamdır" uyarısında bulundu.

TD Bank'ın milyar dolarlık kara para aklama davası

Morgan Stanley, kara para aklamayı önlemede başarısız olduğu iddiasıyla incelemeye alınan tek finans kuruluşu değil.

Wall Street Journal'ın haberine göre, TD Bank Ekim ayında, Çinli suç örgütleri ve uyuşturucu kaçakçıları tarafından ABD'deki fentanil satışlarından elde edilen geliri aklamak için kullanıldığını kabul ederek kara para aklama suçlamalarını kabul etti.

Dava sonucunda TD Bank'a 3 milyar dolar ceza verildi ve bu, bugüne kadar bu tür suçlamaları kabul eden en büyük banka oldu.

Bu dava, kara para aklamayla etkin bir şekilde mücadele edemeyen kurumların karşılaşabileceği olası sonuçları acı bir şekilde hatırlatıyor.