Bybit içeriden dolandırıcılık: Singapurlu kadın 4,2 milyon dolarlık hırsızlıktan dolayı yaklaşık 10 yıl hapis cezası aldı

Singapur'un finans sektörü, kripto para alanındaki en ayrıntılı içeriden bilgi dolandırıcılığı vakalarından biriyle sarsıldı.

Singapurlu haber ajansı Strait Times'ın haberine göre, Bybit Fintech'te eski taşeron bordro yöneticisi olan 32 yaşındaki Ho Kai Xin, 5,7 milyon SGD (4,2 milyon dolar) değerinde kripto para çaldığı gerekçesiyle yaklaşık 10 yıl hapis cezasına çarptırıldı.

Bir yıldan fazla süren planı, bordro kayıtlarında sahtecilik yaparak parayı kendi hesaplarına aktarmayı içeriyordu.

Dava, özellikle bordro işlemleri için üçüncü taraf yüklenicilere güvenen kripto şirketlerindeki iç güvenlik önlemlerinde önemli zaaflara dikkat çekti.

Dijital varlık şirketlerine yönelik denetimler artarken, Bybit'in aylardır dolandırıcılık işlemlerini tespit edememesi, sektördeki finansal güvenlik konusundaki daha geniş zorlukları gözler önüne seriyor.

Verilen ceza aynı zamanda Singapur yetkililerinin kripto para birimlerini içeren mali suçlara yönelik artan baskısının da bir göstergesi.

Kripto bordro açığı

Ho'nun dolandırıcılık faaliyetleri, Mayıs 2022'de, Bybit'in bordro işleme firması olan Wechain'den gelen bordro ödemelerini kendi hesaplarına aktarmak için Microsoft Excel elektronik tablolarını manipüle etmesiyle başladı.

İşlem ayrıntılarını değiştirerek çalınan paraların (başlangıçta 117.000 SGD (87.417 $)) çalışanların cüzdanlarına gönderilmek yerine doğrudan kendi bankasına gönderilmesini sağladı.

İlk hırsızlığının başarısından cesaret alan hırsız, faaliyetlerini artırarak sonunda milyonlarca USDT'yi zimmete geçirdi.

Mahkeme belgeleri, Ho'nun Mayıs-Ağustos 2022 arasında Bybit'ten dijital cüzdanlarına sekiz büyük kripto para transferi gerçekleştirdiğini ortaya koyuyor.

Daha sonra çaldığı Tether'ı (USDT) itibari paraya dönüştürdü ve paranın izini gizlemek için birden fazla kripto platformunda altı banka hesabı ve dört elektronik cüzdan kullandı.

Çalınan kripto para fonlarının aklanmasında bu düzeydeki karmaşıklık, sektördeki içeriden bilgi edinilerek yapılan işlemlerin izlenmesindeki düzenleyici boşlukları ortaya koyuyor.

Dolandırıcılık, Eylül 2022'de bir Wechain finans direktörünün olağandışı işlemleri işaretlemesine kadar aylarca fark edilemedi.

Şirket, iç soruşturmanın ardından dolandırıcılığı Şubat 2023'te polise bildirdi ve Ho'nun Nisan ayında tutuklanması sağlandı.

Cömert harcama çılgınlığı çalınan kripto paraları ortaya çıkardı

Ho, servetini gizlemek yerine şüphe uyandıran lüks alışverişlere açıkça yöneldi.

Maaşının mütevazı olmasına rağmen değeri 3,7 milyon SGD (2,7 milyon dolar) olan bir çatı katı için 750.000 SGD (560.388 dolar) peşinat ödedi.

Ayrıca Louis Vuitton'dan güneş gözlükleri, çantalar, ayakkabılar ve mücevherler de dahil olmak üzere lüks ürünlere yaklaşık 840.000 SGD (627.633 $) harcadı.

Yetkililer mal varlıklarını dondurduktan sonra bile pervasız harcamaları devam etti.

Ho, çalıntı paraları kullanmaya devam ettiği için Ocak 2024'te mahkeme kararlarını ihlal ettiği gerekçesiyle altı hafta hapis cezasına çarptırıldı.

Kendisine paraya dokunmaması açıkça söylenmesine rağmen, büyük miktarda para harcamaya devam etti.

Bu meydan okuma, savcılığın ona karşı açtığı davayı daha da güçlendirdi.

Singapur'un kripto dolandırıcılığına yönelik baskısı yoğunlaşıyor

Ho'nun cezası, Singapur'un kripto paralarla ilgili finansal suçlara karşı verdiği en sert kararlardan biri olarak kayıtlara geçti.

Ülke, borsalar ve ödeme sağlayıcıları için sıkı lisanslama kuralları uygulayarak, dijital varlıklar için düzenlenmiş bir merkez olarak kendini konumlandırıyor.

Bu dava, özellikle üçüncü taraf firmalara dış kaynaklı olarak yapıldığında bordro işlemlerinin nasıl izlendiği konusunda potansiyel zayıflıkları ortaya çıkardı.

Singapur Para Otoritesi (MAS), özellikle kara para aklamayı önleme (AML) uyumluluğu konusunda düzenleyici denetimini artırıyor.

Ho'nun davasının ardından sektör uzmanları, kripto şirketlerinin bordro süreçleri ve finansal raporlamaları üzerinde daha sıkı kontroller öngörüyor.

Büyük miktarda dijital varlık yöneten şirketler, işlemleri takip etme ve düzenli iç denetimler yapma konusunda daha katı gerekliliklerle karşı karşıya kalabilir.

Ho'nun yaklaşık on yıllık hapis cezası, Singapur'un dijital varlık sektöründeki finansal suistimallere karşı kararlı duruşunu gösteriyor.

Kripto para kullanımı artmaya devam ettikçe, şirketlerin benzer ihlalleri önlemek için iç kontrollerini artırmaları gerekecektir.

Bu arada düzenleyicilerin, sektördeki içeriden dolandırıcılık risklerini azaltmak için daha sıkı politikalar uygulaması bekleniyor.