SoFi hissesi: 2025 için kaçırılmış bir fırsat mı yoksa akıllıca bir alım mı?

Citizens JMP'nin kıdemli analisti, fintech hissesinin son haftalarda yaklaşık %35 değer kazanmasına rağmen SoFi Technologies Inc.'e (NASDAQ: SOFI) yatırım yapmak için henüz çok geç olmayabileceğini söylüyor.

Devin Ryan'a göre neobank hisseleri 2026'nın ikinci çeyreğine kadar 17 dolara kadar tırmanabilir. SOFI'deki fiyat hedefi, mevcut seviyelerden yaklaşık %35'lik bir artışa tekabül ediyor.

Ryan, şirketin olağanüstü büyüme potansiyelinin, güçlü ürün döngüsünün ve artan karlılığının, hisselerinin 2025 yılında yeni dönüm noktalarına ulaşmasına yardımcı olmasını bekliyor.

Ancak SoFi hissesi şu anda temettü ödemiyor.

SoFi hissesini cazip bir fırsat yapan nedir?

SoFi, geçen hafta kullanıcılarının Cosmos Fonu aracılığıyla Anthropic ve SpaceX gibi son derece değerli özel şirketlere yatırım yapabileceğini duyurdu.

Yeni teklif, Devin Ryan'ın büyük ölçüde değerinin altında değerlendirilen "önemli kazanç potansiyeli" olarak adlandırdığı şeye katkıda bulunabilir.

Müşterilerine yazdığı son notta, "2024 yılında GAAP karlılığına ulaşan SOFI, bir dönüm noktasında... cazip bir uzun vadeli yatırım fırsatı sunuyor" dedi.

Citizens JMP, Nasdaq'ta listelenen firmanın bu yıl toplam gelirinin %25, 2026'da ise %26 oranında artmasını bekliyor.

Yazının yazıldığı sırada SoFi hissesi 52 haftanın en düşük seviyesine kıyasla neredeyse %100 değer kazanmıştı.

SOFI'nin teknoloji platformunda muazzam bir büyüme potansiyeli var

Citizens'tan Ryan, şirketin teknoloji segmentinin toplam 20 milyar dolar kadar büyük bir pazara sahip olması nedeniyle, zorlu makroekonomik koşullara rağmen SoFi hisseleri konusunda iyimser.

Bu durum, SOFI'nin söz konusu pazardaki penetrasyonunun şu anda %2,0'de olduğu göz önüne alındığında, önemli bir büyüme alanına işaret ediyor.

Analist, üye sayısındaki sürekli artışın önümüzdeki beş yıl içinde şirketin teknoloji biriminde yıllık gelir büyümesinin %40'ın üzerinde olmasını bekliyor. Bu, SoFi'nin teknoloji platformunda mali yılın dördüncü çeyreğinde gerçekleşen yıllık %24'lük büyümenin önemli ölçüde hızlanması anlamına gelecek.

Diğer Wall Street analistlerinin, SoFi hissesi için konsensüs notunun şu anda yalnızca "tut" seviyesinde olması göz önüne alındığında, Ryan'la özellikle "aynı fikirde" olmadıklarını da belirtelim.

SoFi hisselerini 2025 yılında sahip olmaya değer kılan başka neler var?

Devin Ryan, araştırma notunda fintech'in ürün lansmanlarından bahsetti ve 2025'te SoFi hissesi satın almak için bir neden olarak düşük müşteri edinme maliyetlerini gösterdi.

Geçtiğimiz hafta yayınladığı araştırma notunda, şirketin "modern uygulama ekosistemi ve ekonomik değer zincirine sahip olması, daha iyi bir müşteri deneyimi sağlıyor, çoklu ürün benimsemesini destekliyor ve daha fazla üye büyümesi ve daha yüksek ömür boyu üye değerlerinin çarkını hızlandırıyor" ifadelerini kullandı.

Finansal hizmetler şirketi SoFi'nin hisseleri, piyasa tahminlerini aşma geçmişi nedeniyle cazip görünüyor.

Ocak ayı sonunda açıklanan son kazanç raporu, şirketin üst üste dördüncü kez beklentilerin üzerinde bir çeyrek elde ettiğini gösteriyor.

Ayrıca SOFI hissesinin bir zamanlar 25 doların üzerinde işlem gördüğünü de belirtmekte fayda var.