Brezilya Merkez Bankası Banco Pleno'nun Tasfiye Edilmesini Emretti: İşte Nedeni

Banco Pleno, Brezilya Merkez Bankası tarafından idari tasfiye yoluyla tasfiye edilmiştir; bu, regülatörün bir finansal kurumun sürdürülemez olarak değerlendirildiği durumlarda müdahaleye istekli olduğunu gösterir.

Yetkili bir açıklamada "bozulmuş ekonomik ve finansal durum," likiditedeki düşüş ve bankanın işlemlerini yöneten düzenlemelere ilişkin ihlaller kararın gerekçelerini oluşturdu; karar Çarşamba günü kamuoyuna açıklandı.

Brezilya'nın finansal sisteminin toplam varlıklarının %0,04'ünü ve toplam fonunun %0,05'ini oluşturan Banco Pleno'nun varlığı, vaka incelendiğinde regülatör için önemli olmadığını göstermektedir.

Banco Pleno, Brezilya'nın finansal sisteminin yalnızca küçük bir bölümünü oluşturuyor olsa da, vaka, finansal istikrar konusundaki endişelerin ve düzenleyici uyum konularının çatıştığı durumlarda denetleyicilerin hareketleri hakkında içgörü sunuyor.

Brezilya Merkez Bankası'nın Hareket Etme Nedenleri

Brezilya Merkez Bankası üç ana nedeni belirtti: zayıflamış bir finansal ve ekonomik ortam, daralan likidite ve düzenlemelere uyumsuzluk.

Bir araya getirildiğinde, bu faktörler regülatörü bankanın artık sürdürülebilir olmadığını ikna etti.

Brezilya Merkez Bankası, yasal sistemi aşan bir idari tasfiye ile bir finansal kurumu kapatabilir; bu, yasal sistemi atlar.

Güçlü bir tasfiye süreci için, kurumun varlık ve yükümlülüklerini denetleyecek yöneticiler seçilir.

Sistem, depozitörleri korurken uzun süren yasal işlemleri önlemeyi ve riskleri azaltmayı amaçlar.

Minimal Sistemik Etki

Regülatörün kendi istatistiklerine göre, Banco Pleno finansal sistemin toplam varlıklarının %0,04'ünü ve toplam fonunun %0,05'ini oluşturuyor.

Sonuç olarak, genel piyasa payı onu marjinal bir oyuncu yapıyor.

Ama mutlak terimlerle, müşterileri daha önemlidir.

Banka, özel mevduat garanti fonu olan FGC (Fundo Garantidor de Créditos) tarafından güvence altına alınan 4,9 milyar reais değerinde garanti ödemelerine hak kazanabilecek mevduata sahip 160.000'den fazla alacaklıya sahiptir (neredeyse 938 milyon dolar).

Tasfiye süreci ilerledikçe garanti fonu artık korunan mevduat sahiplerini tazmin etmede kritik bir rol oynayacak.

Sahipliğin Geçmişi

Banco Master'ın eski ortağı Augusto Lima, regülatörün Kasım ayında kapattığı Banco Pleno'yu yönetti.

Lima geçen yıl Banco Master'taki çıkarını sattıktan sonra Merkez Bankası'nın Lima'nın Banco Pleno'yu, eski adı Banco Voiter olan Banco Pleno'yu satın almasına izin verdi.

Federal yetkililer Kasım ayında sahte kredi portföylerinin satışını iddia eden incelemeye başladığında, Lima aynı gün Banco Master kapatıldığına dair gözaltına alındı.

Soruşturma hâlâ sürüyor ve daha sonra serbest bırakıldı.

Ne Anlama Gelir?

Finansal gerileme ve düzenleyici ihlaller aynı anda meydana geldiğinde merkez bankası idari çözüm önlemlerini kullanır; bu, Banco Pleno'nun tasfiye işlemiyle gösterilmiştir.

Bu vaka, denetim otoritesinin kapsamını ve Brezilya'nın mevduat garanti rejiminin işleyişini bankanın minimal sistemik öneme sahip olmasına rağmen gösterir.

Garanti fonu ve hak kazanılan tutarların geri ödenmesi artık mevduat sahipleri için ana konulardır.

Bu vaka, regülatörün daha geniş piyasa için belirttiği eşik değerini destekliyor: likidite bozulduğunda, uyum ihlalleri devam ettiğinde ve uygulanabilirlik tehlikeye düştüğünde nispeten küçük kurumlar için bile harekete geçilmesi gerekebilir.