FATF uyarısı: Offshore kripto platformları suçluların denetimi atlatmasını sağlıyor

Mali Eylem Görev Gücü (FATF), denizaşırı faaliyet gösteren kripto platformlarının düzenleyiciler için kör noktalar yarattığını ve bunun suçluların yasadışı fonları taşımak ve yaptırımlardan kaçınmak için küresel denetim boşluklarından yararlanmasına olanak tanıdığını uyardı.

Yeni yayımlanan Denizaşırı Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının Risklerini Anlamak ve Azaltmak başlıklı raporda, küresel kara para aklamayla mücadele gözetim otoritesi, birçok denizaşırı kripto şirketinin kasıtlı olarak operasyonlarını düzenleyicilerin etkili erişimi dışında kalacak şekilde yapılandırdığını belirtti.

FATF'e göre bu kuruluşlar sıklıkla yargı bölgeleri arasındaki düzenleyici çerçeve farklılıklarından yararlanıyor; bu da yetkililerin sınırlar ötesi faaliyetleri takip etmesini veya Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanını Önleme (AML/CFT) kurallarını uygulamasını zorlaştırıyor.

“Sonuç olarak, ilgili oVASP denetleyicisiyle dâhil etkin uluslararası iş birliği mümkün olmayabilir ve bu da içsel risk azaltma önlemlerinin etkinliğini sınırlayabilir,” raporda belirtildi.

Denetimde kör noktalar

Raporda ortaya konan temel bulgulardan biri, ülkeler arasında düzenleyici benimseme hızının düzensiz olmasıdır. 

İncelenen yargı bölgelerinin yarısından azı, yaklaşık %46'sı, kripto gözetimi için faaliyete dayalı bir yaklaşım uygulamıştır.

Böyle bir modelde düzenleyiciler, şirketin nerede tescilli olduğuna değil, yurt içi kullanıcılara sunduğu hizmetlere göre denetim uygular. 

Bu yaklaşım yoksa yetkililer genellikle yalnızca toprakları içinde fiziksel olarak bulunan firmaları izler; bu da denizaşırı platformların yerel kullanıcılara lisans veya uyum kontrolleri olmadan hizmet vermesine olanak tanır.

FATF, bu düzenleyici boşluğun finansal suçlar için elverişli bir ortam yarattığı konusunda uyardı.

Soruşturmalar, dolandırıcılık ve aldatma operasyonlarından elde edilen yasadışı gelirlerin, dağıtılmadan veya aracı cüzdan katmanlarından geçirilmeden önce denizaşırı kripto platformları aracılığıyla nasıl yönlendirildiğini gözlemledi.

İşlemler izi daha da gizlemek için farklı blok zincirleri veya zincirler arası köprüler üzerinden de hareket ettirilebiliyor.

Diğer bir endişe de lisanssız denizaşırı borsaların, kendilerini sıradan perakende kullanıcılar olarak gösterirken lisanslı kripto firmalar nezdinde hesap açarak küresel finansal sisteme dolaylı yoldan erişmesiyle ortaya çıkan sözde "nested relationships" (iç içe ilişkiler) durumu.

Böyle düzenlemeler, denizaşırı işletmelerin gerçek kimliklerini gizlerken düzenlenmiş altyapı üzerinden fon hareketi yapmasına olanak tanıyor.

Daha sıkı denetim çağrıları

Bu boşlukları kapatmak için FATF, hükümetlere kendi vatandaşlarına hizmet veren denizaşırı kripto platformlarının denetimini güçlendirmeleri çağrısında bulundu.

Gözetim otoritesi, bir ülke içinde hizmet sunan sağlayıcıların şirketin merkezinin nerede olduğuna bakılmaksızın kayıt yaptırmasını veya lisans almasını şart koşmalarını tavsiye etti. 

Yetkililere ayrıca uyumsuz platformlara yaptırım uygulamaları ve soruşturmaları ile denetimleri koordine etmek üzere kurumlar arası görev güçleri kurmaları önerildi.

Sanal varlık işlemlerinin yargı bölgeleri arasında hızla hareket ettiği göz önüne alındığında, FATF, mali istihbarat birimleri ile düzenleyiciler arasında sınırlar ötesi daha güçlü iş birliğinin de hayati olacağını söyledi.

“Tüm ülkelere ve özel sektöre belirlediğimiz iyi uygulamaları hayata geçirmeleri çağrısında bulunuyorum – sanal varlıklar sınırlar arasında saniyeler içinde hareket ettiğinden, bu riskleri ele almak için güçlü uyum, denetim ve uluslararası iş birliği şarttır,” dedi FATF Başkanı Elisa de Anda Madrazo bir açıklamada.

Bu son rehberlik, bu ayın başında yayımlanan stablecoin'ler ve barındırılmayan cüzdanlarla ilgili ayrı bir FATF raporunu takip ediyor: stablecoin'ler ve barındırılmayan cüzdanlar.

Denetim altındaki offshore kripto platformları

FATF'in uyarısı, birkaç yargı bölgesinde düzenleyicilerin denizaşırı kripto platformlarının nasıl denetlenmesi gerektiğini yeniden değerlendirmesiyle aynı zamana denk geliyor.

ABD'de Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) geçen yıl, uzun süredir kullanılan Foreign Boards of Trade çerçevesinin ülke dışında faaliyet gösteren dijital varlık borsalarına genişletilip genişletilemeyeceğini incelemekte olduğunu söyledi.

Teklifle, bu platformlar ABD kurallarına denk düzenleyici standartlar altında faaliyet gösteriyorsa, ABD müşterileri potansiyel olarak belirli uluslararası işlem platformlarına erişim sağlayabilir.