Güney Kore, Coinone'a AML eksikleri nedeniyle $3.5M ceza ve hizmet askısı uyguladı

Güney Kore düzenleyicileri, yerel kripto borsalarına yönelik bir dizi yaptırımın ardından Coinone'u kara para aklamayı önleme (AML) yükümlülüklerini yerine getirmemesi nedeniyle cezalandırma yoluna gitti.

Yerel medya raporlarına göre Pazartesi günü Finansal Hizmetler Komisyonu'na bağlı Finansal İstihbarat Birimi (FIU), Coinone'un kullanıcı kimliklerini yaklaşık 70.000 vaka için doğrulamamak da dahil olmak üzere temel AML yükümlülüklerini yerine getirmediğini tespit etti.

Yetkililer ayrıca, borsanın daha önce uyarılara rağmen 16 yurt dışı platformunu içermeyen, yerel düzenleyicilere kayıtlı olmayan platformlarla ilgili 10.000'den fazla işlem gerçekleştirdiğini açıkladı.

Düzenleyiciler, müşteri durum tespitinde de eksikliklere işaret ederek bazı hesapların gerekli bilgiler eksik olsa bile tamamen doğrulanmış olarak işaretlendiğini belirtti.

Diğer vakalarda, doğrulama süreci tamamlanmamış kullanıcılar için işlemlerin kısıtlanmaması, iç uyum kontrolleriyle ilgili endişeleri artırdı.

FIU'nun, yaklaşık $3.5 million değerinde olan 5.2 billion won para cezası ile birlikte üç aylık kısmi bir askıya alma uyguladığı bildirildi.

Bu süre boyunca yeni müşterilerin para yatırmasına veya çekmesine izin verilmeyecek.

Coinone CEO'su Cha Myung-hoon da resmi bir uyarı aldı; ancak bu yaptırımın idari nitelikte olduğu, cezai bir işlem olmadığı belirtildi.

Borsa, karar kesinleşmeden önce itirazda bulunmak için 10 gün süre verildi.

Daha sıkı denetim, önceki borsa hatalarını takip ediyor

Coinone üzerindeki baskı, Mart ayında benzer AML sorunları nedeniyle 24 milyon $ ceza ve altı aylık kısmi askıya alma verilen Bithumb'a yönelik işlemden kısa süre sonra geldi.

Bithumb, bir promosyon etkinliği sırasında yanlışlıkla 620.000 Bitcoin göndermesiyle (o sırada yaklaşık 42 milyar $ değerinde) büyük ilgi çekti; gönderilmesi gereken miktar 620.000 Korean won'du.

Düzenleyiciler, olayın iç kontrollerde ciddi boşlukları ortaya koyduğunu ve sektörde daha sıkı korunma önlemleri çağrılarını tetiklediğini söyledi.

Bank of Korea o tarihten bu yana milletvekillerine, borsaların anormal faaliyet veya ani fiyat dalgalanmaları sırasında işlemleri durdurmasına izin verecek kurallar düşünmelerini talep etti.

Borsaların şimdi iç defterleri fiili varlık tutarlarıyla her beş dakikada bir uzlaştırması gerekiyor; bu, bazı platformların bakiyeleri yalnızca 24 saatte bir kontrol ettiği önceki uygulamadan önemli bir değişiklik.

Yetkililer, bu tür gecikmelerin tutarsızlıkları zamanında tespit etmeyi ve sorunlar büyümeden müdahale etmeyi zorlaştırdığını uyardı.

Güncellenmiş çerçeve kapsamında firmalar, uyumsuzluklar tanımlı sınırları aştığında otomatik işlem durdurmalarını tetikleyebilecek açık eşikler belirlemek zorunda.

Denetim şimdi iç süreçleri de kapsıyor; promosyon ödemeleri gibi yüksek riskli faaliyetler çok seviyeli onaylar ve üçüncü taraf kontrolleri gerektirecek.

Denetim çevrimleri de kısaltılıyor; çeyreklikten aylığa geçiş yapılırken açıklama kuralları cüzdan bakiyelerinin ve iç kayıtların daha ayrıntılı raporlanmasını şart koşacak.

“Mali otoriteler ve DAXA, iyileştirme önlemlerinin uygulanması için gerekli kural değişikliklerini bu yıl Nisan ayı içinde tamamlamayı planlıyor,” dedi FSC.

FSC verileri, sermayenin yerel platformlardan çıkmaya devam ettiğini gösteriyor; kripto çıkışları 2025'in ikinci yarısında 90 trillion won, yaklaşık 60 milyar $'a ulaşarak ilk yarıda 78.9 trillion won'dan yükseldi.

Bu eğilim, yetkililerin borsa işlemlerine güveni yeniden tesis etme çabalarını hızlandırdı.