Pasif gelirle emekli olmak için alınacak FTSE 100 temettü hisseleri

FTSE 100 Endeksi bu yıl küresel emsallerinin gerisinde kaldı. Endeks sadece %5,7 yükselirken Nasdaq 100, Kospi ve Nikkei 225 yapay zeka patlamasıyla %20'den fazla değer kazandı. Bu makale, temettülerle emekli olmak isteyenler için alınabilecek öne çıkan Footsie hisselerinden bazılarını vurguluyor.

Temettü hisseleri ve Birleşik Krallık devlet tahvilleri

Gelire odaklanan yatırımcıların önemli bir alternatifi var: Birleşik Krallık devlet tahvilleri. Veriler, İngiltere devlet tahvillerinin bu yıl yüksek seviyelerde seyrettiğini ve bu eğilimin bir süre daha devam edebileceğini gösteriyor. Bunun bir nedeni, son verilerin Birleşik Krallık kamu harcamaları ve bütçe açıklarının artmaya devam ettiğini göstermesi. Ayrıca enflasyon, ABD-İran krizinin etkisiyle yüksek seviyelerde kaldı.

İki yıllık notun getirisi %4,12 iken, yakından izlenen beş ve on yıllıkların getirileri sırasıyla %4,35 ve %4,82 seviyesinde. 

Yıllık %4,8 getiri gelir odaklı yatırımcılar için özellikle sermaye kazancı vergisinin olmaması göz önüne alındığında fena sayılmaz. Ancak enflasyon hâlâ önemli bir risk faktörü. En son veriler, İngiltere enflasyonunun Nisan'da %2,8'e gerilediğini gösterdi. Analistler, hükümet enerji fiyatlarını ayarladıkça enflasyonun Temmuz'da yükseleceğini öngörüyor.

Dikkate alınması gereken bir diğer önemli risk, bazı durumlarda temettü hisselerinin genellikle büyüme odaklı hisselere göre daha zayıf toplam getiri üretmesidir.

Yine de enflasyonun %2,8 seviyesinde kaldığını varsayarsak enflasyona göre düzeltilmiş getiri yaklaşık %2 olur; bu nispeten mütevazı bir düzeydir. Bu da temettü hisselerine yatırım yapmayı daha cazip kılar. 

Legal & General ve Aviva, FTSE 100'ün önde gelen temettü hisseleri

Legal & General ve Aviva, FTSE 100 Endeksi'nde yatırım yapılabilecek en iyi temettü hisselerinden ikisi. Her ikisi de sigorta ve varlık yönetimi sektörlerinde önemli pazar payına sahip büyük mavi çip şirketlerdir. 

Legal & General'in yönetimi altındaki varlıklar £1.17 trillion'in üzerinde, Aviva'nın ise £454 milyardan fazla varlık yönetimi altında (AUM) bulunuyor. Ayrıca çoğunluğu Birleşik Krallık'ta olmak üzere milyonlarca müşteriye sahipler. 

LGEN'in temettü verimi %7,76 iken Aviva'nın %6,67. Bu durumda iki firmaya yatırılan £10,000 yıllık sırasıyla £770 ve £667 temettü geliri sağlar.

Yine de LGEN ve AV'ye yatırım yapmanın başlıca riski, bu yıl hisselerinin FTSE 100 Endeksi'nin gerisinde kalmış olması. Aviva %8,76 düşerken LGEN yalnızca %5 yükseldi.

Standard Life 

Standard Life, değerlendirilmesi gereken bir diğer önde gelen İngiliz temettü hissesidir. Son 12 ayda %21'den fazla yükseldi ve hâlâ %7 temettü ödüyor.

Standard Life, Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure ve Phoenix Life gibi şirketlere sahip tanınmış bir markadır. Yakın zamanda Aegon UK'yi £2 milyar değerinde bir anlaşmayla satın alma kararı aldığını açıkladı. 

Bu satın alma, emeklilik birikimleri sektöründe önde gelen bir oyuncu yaratmaya yardımcı olacak. 16 milyondan fazla müşterisi ve £480 milyardan fazla varlığı olacak. En son sonuçlar işinin iyi gittiğini gösterdi; işletme nakit üretimi geçen yıl £1.47 milyara yükseldi. 

NatWest Group

NatWest — Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts ve Lombard'ın ana şirketi — değerlendirilmesi gereken bir diğer önde gelen temettü hissesidir. %5,5 temettü verimi ödüyor; bu, Lloyds ve Barclays gibi diğer İngiliz bankalarından daha yüksek.

NatWest hissesi de iyi performans gösterdi; son 12 ayda %20 yükseldi. En son rakamlar, ilk çeyrekte toplam gelirinin £4.358 milyara yükseldiğini, dönem kârının ise £1.5 milyara çıktığını gösterdi.

Birleşik Krallık'ta değerlendirilmesi gereken diğer önde gelen temettü şirketleri arasında HSBC, IG Group, Diageo, BP ve British American Tobacco (BAT) bulunuyor.