الاتحاد الأوروبي يوافق على لوائح جديدة للعملات المشفرة لتعزيز العناية الواجبة ومعالجة غسيل الأموال

وافق البرلمان الأوروبي على لوائح جديدة تهدف إلى زيادة إجراءات العناية الواجبة والتحقق من الهوية داخل قطاع العملات المشفرة ، وهي خطوة مهمة تهدف إلى مكافحة أنشطة غسيل الأموال.

التزامات العناية الواجبة الجديدة التي يفرضها الاتحاد الأوروبي على شركات العملات المشفرة

تمت الموافقة على التشريع في 24 أبريل، ويفرض على مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)، بما في ذلك البورصات المركزية والكيانات الأخرى مثل خدمات المقامرة، تنفيذ تدابير العناية الواجبة المحسنة للعملاء.

يُطلب من هذه الكيانات الآن إجراء عمليات فحص شاملة لهوية عملائها والإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة إلى السلطات.

نطاق وتأثير تنظيم MiCA

ويندرج الإطار الجديد ضمن لائحة الأسواق الأوسع للأصول المشفرة (MiCA)، والتي طورتها المفوضية الأوروبية العام الماضي ودخلت حيز التنفيذ في يونيو 2023.

تم تصميم MiCA للتحكم في عمليات أصول العملات المشفرة داخل الاتحاد الأوروبي، بهدف حماية المستثمرين وضمان الاستقرار المالي.

إنشاء هيئة تنظيمية جديدة

أحد العناصر المهمة في اللائحة الجديدة هو إنشاء هيئة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA).

سيكون مقر AMLA الرئيسي في فرانكفورت، ألمانيا ، مسؤولاً عن الإشراف على تنفيذ هذه اللوائح الجديدة، مما يضمن امتثال CASPs في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي لمتطلبات العناية الواجبة وإعداد التقارير الصارمة.

الفوائد المحتملة لشركات الدفع المشفرة

يمكن أن تعمل هذه الخطوة التشريعية على تعزيز النظام البيئي للمعاملات الدقيقة التي تعتمد على العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي، مما قد يفيد شركات الدفع مثل Strike، التي قامت مؤخرًا بتوسيع خدماتها للعملاء الأوروبيين.

الإنفاذ المستقبلي واستجابة الصناعة

سيتم اعتماد القانون رسميًا من قبل مجلس الاتحاد الأوروبي ومن المقرر أن يدخل حيز التنفيذ بعد ثلاث سنوات.

وكانت استجابة الصناعة لهذه اللوائح متفائلة بحذر، مع الاعتراف بفوائد النهج القائم على المخاطر الذي يتجنب التدابير الأكثر صرامة المقترحة في البداية.

تهدف النسخة النهائية، المتأثرة بمدخلات الصناعة الهامة، إلى تحقيق التوازن بين الرقابة التنظيمية والواقع التشغيلي لسوق العملات المشفرة.