داكوتا الشمالية تقترح مشروع قانون للحد من معاملات أجهزة الصراف الآلي المشفرة ضد الاحتيال

يناقش المنظمون في ولاية داكوتا الشمالية مشروع قانون جديد من شأنه تقديم ضمانات مختلفة مصممة للمساعدة في حماية السكان المحليين من الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال التي تنطوي على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

في 22 يناير/كانون الثاني، ناقشت الجمعية التشريعية لولاية داكوتا الشمالية التوقيع على مشروع قانون من شأنه أن يتطلب من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة إصدار إشعارات تحذيرية من الاحتيال وجعل الحصول على ترخيص إلزاميًا للمشغلين حتى يتمكنوا من تقديم الخدمات للسكان المحليين، من بين آخرين.

تم تقديم مشروع القانون رقم 1447 لأول مرة في 15 يناير من قبل ممثل مجلس النواب ستيف سويونتيك للتخفيف من الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال والعروض الاحتيالية المتعلقة بالعملات المشفرة والتي ارتفعت في السنوات الأخيرة.

أجهزة الصراف الآلي أو الأكشاك المشفرة هي آلات مادية تسمح للمستخدمين بتحويل النقود إلى عملات مشفرة أو استبدال العملات المشفرة بالنقود. يتم إعدادها في مواقع يمكن الوصول إليها من قبل الجمهور وتعمل مثل أجهزة الصراف الآلي التقليدية ولكنها مصممة للعملات المشفرة.

وفقًا لشركة Swiontek، تفتقر أجهزة الصراف الآلي المشفرة إلى الضمانات المرتبطة عادةً بأجهزة الصراف الآلي التقليدية بسبب المنطقة الرمادية التنظيمية التي تعمل فيها غالبًا.

وعلى هذا النحو، غالبًا ما يطلب المجرمون من الضحايا استخدام هذه الآلات لتحويل الأموال أو دفع فدية، مستغلين عدم الكشف عن هويتهم لتنفيذ مخططات احتيالية.

والجدير بالذكر أن السكان المحليين تقدموا بعدة شكاوى إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي بعد أن أصبحوا هدفًا لمثل هذه الظروف.

وقدرت ليزا كروس، مفوضة إدارة المؤسسات المالية في ولاية داكوتا الشمالية، أن حوالي 6.5 مليون دولار قد فقدت عبر 103 حادثة تم الإبلاغ عنها، والتي غالبًا ما تنطوي على استخدام أجهزة الصراف الآلي المشفرة.

غالبًا ما تستهدف عمليات الاحتيال هذه كبار السن، الذين هم أقل خبرة في مجال التكنولوجيا ولا يدركون التحذيرات المتعلقة بمعاملات العملات المشفرة.

وأكد جون أسكفيج، مدير رابطة المتقاعدين الأميركيين، هذا الأمر خلال جلسة الاستماع، مشيرا إلى أن مشروع القانون سيلعب دورا رئيسيا في حماية الفئات الضعيفة، وخاصة كبار السن، من سرقة مدخرات حياتهم من قبل المحتالين.

ماذا يقترح مشروع القانون رقم 1447؟

في حالة إقراره، فإن مشروع القانون سوف يتطلب عرض رسائل تحذيرية على الأكشاك لتنبيه المستخدمين إلى المخاطر المحتملة المرتبطة بمعاملات العملات المشفرة، مثل طبيعتها غير القابلة للرجوع فيها.

ويتطلب التوجيه أيضًا من الآلات تحذير المستخدمين من تكتيكات الاحتيال الشائعة ونصحهم بالاتصال بسلطات إنفاذ القانون إذا كانوا يعتقدون أنهم يتعرضون للاحتيال.

سيتعين على المستخدمين الموافقة على فهمهم لهذه المخاطر قبل السماح لهم بالمضي قدمًا في معاملاتهم.

علاوة على ذلك، فإن القانون من شأنه فرض سقف على حدود السحب اليومية عند 1000 دولار لكل من العملات الورقية والعملات المشفرة، في حين سيتم تحديد رسوم المعاملات عند 5 دولارات لكل معاملة أو 3٪ من المبلغ الإجمالي، أيهما أعلى.

وسيتعين على مشغلي الأكشاك الحصول على ترخيص تشغيل، وتقديم تقارير ربع سنوية إلى مفوض الولاية، وتعيين مسؤول امتثال، والامتثال للوائح المحلية التي تشمل محولي الأموال.

في غضون ذلك، لن يُسمح بتثبيت أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة إلا في المناطق التي يمكن الوصول إليها بشكل عام مع وضع تدابير مراقبة مناسبة.

وسيكون المستخدمون أيضًا مؤهلين للحصول على استرداد الأموال إذا اتصلوا بمشغل الكشك أو الوكالة الحكومية ذات الصلة في غضون 90 يومًا من المعاملة الاحتيالية.

وحتى الآن، حظي مشروع القانون بدعم العديد من الجهات، بحسب وسائل إعلام محلية.

تزايد عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المسجلة

استمر سوق أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في التوسع على مر السنين، حيث أظهر Coin ATM Radar وجود 37156 جهازًا مثبتًا في 65 دولة اعتبارًا من وقت النشر.

وكما ذكرت Invezz سابقًا، من المتوقع أن يتجاوز سوق أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة 2.5 مليار دولار بحلول عام 2032 مع تزايد قبول العملات المشفرة على مستوى العالم.

ومع ذلك، إلى جانب هذا النمو، كان هناك ارتفاع في عدد مشغلي أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة عبر العديد من الولايات القضائية.

وأدى هذا إلى اتخاذ إجراءات تنفيذية من جانب وكالات إنفاذ القانون في بلدان متعددة.

على سبيل المثال، في ديسمبر/كانون الأول 2024، أعلن المركز الأسترالي لتقارير المعاملات والتحليل عن تشكيل فريق عمل جديد من شأنه أن يتخذ إجراءات صارمة ضد مشغلي الأكشاك الذين لا يمتثلون لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أستراليا.

كما نفذت ألمانيا عدة مداهمات العام الماضي وتمكنت من مصادرة 13 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة كانت تعمل بشكل غير قانوني.

وبالمثل، أوضحت هيئة مراقبة السلوك المالي أنه لا توجد أجهزة صراف آلي للعملات المشفرة تعمل بشكل قانوني في البلاد.