كوريا الجنوبية تعزز إجراءات مكافحة غسيل الأموال وسط زيادة معاملات العملات المشفرة

تعمل السلطات المالية في كوريا الجنوبية على تكثيف إجراءات مكافحة غسيل الأموال لمكافحة الجرائم المالية مع ظهور البلاد كمركز عالمي رئيسي لتجارة العملات المشفرة.

عقدت وحدة الاستخبارات المالية، التي تعمل تحت إشراف لجنة الخدمات المالية، اجتماعًا لمجلس أمناء التفتيش على مكافحة غسل الأموال في 5 مارس/آذار لتحديد استراتيجيتها التفتيشية لعام 2025.

وأكد الاجتماع، الذي شارك فيه ممثلون عن 11 هيئة تنظيمية، على ضرورة معالجة المخاطر المالية المرتبطة بالتوسع السريع في معاملات الأصول الافتراضية.

تمثل كوريا الجنوبية 30% من حجم تداول العملات المشفرة العالمي، حيث يمتلك ما يقرب من 4% من سكانها أصولاً رقمية.

مع تطور الجرائم المالية مع ظهور طرق دفع رقمية جديدة، تعمل السلطات على تشديد الرقابة على المعاملات الافتراضية ومشغلي الصرافة المالية عالية المخاطر.

تركز أحدث مبادرات وحدة الاستخبارات المالية على تعزيز أطر مكافحة غسل الأموال للكشف عن التهديدات الناشئة، بما في ذلك خدمات التحويلات المالية الاحتيالية وإساءة استخدام الحسابات الرقمية.

إجراءات أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال

تعمل الجهات التنظيمية على إعطاء الأولوية لتطبيق القانون ضد الجرائم المالية التي تؤثر بشكل مباشر على الجمهور، مثل الاحتيال، والمقامرة غير القانونية، والمعاملات المتعلقة بالمخدرات.

وتخطط وحدة الاستخبارات المالية لإنشاء فريق استجابة مشترك لجرائم غسل الأموال ضد الجمهور، بالشراكة مع هيئة الرقابة المالية والمؤسسات المالية.

وسيعمل هذا الفريق، الذي يعمل مرتين شهريًا، على مراقبة المعاملات المشبوهة وإصدار تحذيرات في الوقت المناسب لأصحاب المصلحة في الصناعة.

وتركز السلطات بشكل خاص على تحديد تكتيكات غسيل الأموال الجديدة التي يتيحها التمويل الرقمي، بما في ذلك الحسابات الافتراضية وخدمات التحويل السهلة.

وللبقاء على اطلاع على هذه التهديدات، سوف تقوم وحدة الاستخبارات المالية بتقييم أنماط الجريمة المتطورة بشكل منتظم وتعزيز نهجها التنظيمي. وسوف تلعب ردود الفعل من جانب الصناعة والتقارير الإعلامية دوراً حاسماً في صياغة استراتيجية التفتيش لمكافحة غسل الأموال.

تبادلات الأموال عالية المخاطر

أعلنت هيئة الرقابة المالية عن خططها لتوسيع نطاق الرقابة على المؤسسات المالية التي لم تخضع لعمليات التفتيش الأخيرة لمكافحة غسل الأموال.

ويتضمن ذلك الشركات التي تم تصنيفها سابقًا بسبب ضعف تدابير الامتثال.

وسوف يقوم المنظمون بتقييم فعالية التعاون بين إدارات مكافحة غسل الأموال وحماية المستهلك، مما يضمن قدرة المؤسسات المالية على اكتشاف المعاملات غير المشروعة ومنعها بكفاءة أكبر.

وأفادت دائرة الجمارك الكورية أيضًا عن وجود اتجاه مثير للقلق في انتهاكات مكافحة غسل الأموال بين مشغلي شركات الصرافة.

من بين 77 مشغلاً تم تفتيشهم العام الماضي، وجد أن 45 منهم انتهكوا لوائح مكافحة غسل الأموال، وخاصة تلك التي تدير خدمات عبر الإنترنت أو بدون طيار.

وفي هذا العام، سوف تصنف السلطات هؤلاء المشغلين إلى فئتين عالية المخاطر ومنخفضة المخاطر، مع تشديد التدقيق على أولئك الذين يتعاملون مع أحجام كبيرة من المعاملات أو يظهرون علامات التعرض للجرائم المالية.

التكيف مع التهديدات المالية

تكثف وحدة الاستخبارات المالية جهودها لتعزيز الشفافية المالية في ظل إعادة تشكيل التكنولوجيا للمشهد الخاص بغسيل الأموال.

وتقوم الهيئات التنظيمية، بما في ذلك وزارة الداخلية والأمن ومقر الخدمة البريدية، بتقييم تدابير إدارة المخاطر في المؤسسات المالية التعاونية، مع التركيز على الامتثال لالتزامات تحديد هوية العملاء.

وأكد مدير وحدة الاستخبارات المالية بارك كوانج على أهمية اتباع استراتيجية استباقية لمكافحة غسل الأموال، وحث الوكالات على البقاء يقظة مع تزايد تعقيد الجرائم المالية.

وستفرض السلطات عقوبات صارمة على الكيانات غير الملتزمة مع العمل بشكل مستمر على تحسين أطر مكافحة غسل الأموال لمعالجة المخاطر المرتبطة بالمعاملات الرقمية والأصول الافتراضية.

مع الدور الرئيسي الذي تلعبه كوريا الجنوبية في تجارة العملات المشفرة العالمية، من المقرر أن ترتفع الرقابة التنظيمية، مما يضمن بقاء النظام المالي في البلاد شفافًا ومرنًا ضد الأنشطة غير المشروعة.