المشرعون في ولاية ويسكونسن يكشفون النقاب عن مشروع قانون ثان لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة للحد من الاحتيال

قدم المشرعون في ولاية ويسكونسن مشروع قانون لإخضاع أجهزة الصراف الآلي المشفرة لترخيص الدولة وفرض ضمانات صارمة للمستهلكين ، حيث تستمر هذه الآلات في جذب التدقيق القانوني داخل الولايات المتحدة لدورها في الجريمة.

بقيادة السناتور كيلدا رويس بدعم من ستة مشرعين آخرين ، يعكس مشروع قانون مجلس الشيوخ رقم 386 تدبيرا مصاحبا تم تقديمه بالفعل في مجلس الولاية الشهر الماضي.

عبر كل من SB 386 ومشروع قانون الجمعية 384 ، الذي قدمه النائب رايان سبود (ديمقراطي من ويسكونسن) ، يريد المشرعون وضع مشغلي أكشاك العملات المشفرة تحت نظام ترخيص إرسال الأموال في الولاية وإضافة طبقات جديدة من الإشراف على الآلات المنتشرة عبر المتاجر الصغيرة ومحطات الوقود ومساحات البيع بالتجزئة الأخرى.

أجهزة الصراف الآلي المشفرة هي ملحقات في الجريمة

قام المشرعون في ولاية ويسكونسن بتسريع الإجراءات استجابة لارتفاع طفيف في حالات الاحتيال حيث استخدمت الجهات الفاعلة السيئة أجهزة الصراف الآلي المشفرة كأداة لخداع الضحايا.

أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة مؤخرا تقريرا يسلط الضوء على أن عدد شكاوى الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة قفز بنسبة 99٪ في عام 2024.

وبحسب ما ورد فقد أكثر من 247 مليون دولار بسبب هذه الحوادث ، مما يمثل ارتفاعا بنسبة 31٪.

يجادل مؤيدو الإجراء بأن الطبيعة غير المنظمة إلى حد كبير لهذه المحطات تجعلها هدفا سهلا للمحتالين ، وغالبا ما يفترسون السكان المسنين والمجتمعات الضعيفة.

على هذا النحو ، اقترح المنظمون إطارا يعتقدون أنه سيبقي أكثر من 500 جهاز صراف آلي للبيتكوين نشط حاليا داخل الولاية تحت السيطرة.

كيف ستنظم ولاية ويسكونسن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة؟

بموجب الإطار المقترح ، سيحتاج أي مشغل لكشك عملة افتراضية في ولاية ويسكونسن إلى الحصول على ترخيص لتحويل الأموال من الولاية. 

سيطلب من كل كشك عرض "تنبيه احتيال" بارز على غلافه المادي وإلكترونيا على شاشة المعاملة.

التحذير ، المطبوع بخط 20 نقطة على الأقل ، سيحدد أساليب الاحتيال الشائعة - مثل انتحال شخصية أحبائهم أو الوكالات الحكومية أو سلطات إنفاذ القانون - ويحذر المستخدمين من المتابعة إذا طلب منهم إرسال عملة افتراضية من قبل شخص لا يعرفونه.

سيتعين على كل عميل الإقرار بالتحذير قبل أن يتمكن من المعاملة.

كطبقة إضافية من الحماية ، سيطلب من المستخدمين لأول مرة تقديم الاسم القانوني الكامل وتاريخ الميلاد والعنوان ورقم الهاتف والبريد الإلكتروني ، إلى جانب بطاقة هوية تحمل صورة صادرة عن الحكومة.

بالنسبة لجميع المعاملات اللاحقة الأخرى ، سيطلب من العملاء التحقق من هويتهم ، وسيتم التقاط صورة للعميل في الكشك.

حدود المعاملات والمبالغ المستردة

تدبير الحماية الرئيسي الآخر هو حد المعاملات اليومية البالغ 1,000 دولار لكل عميل.

بالنسبة للمشغلين ، تتطلب الفاتورة أن تكون الرسوم محدودة بأكبر من 5 دولارات أو 3٪ من مبلغ المعاملة.

يفرض SB 386 أيضا التزاما باسترداد الأموال ، حيث سيكون لدى ضحايا الاحتيال فرصة لاسترداد أي عملات مشفرة مفقودة إذا أبلغوا كل من المشغل وسلطات إنفاذ القانون في غضون 30 يوما من الحادث.

لا سياسة التسامح في الولايات المتحدة

اعتبارا من ١٢ أغسطس ، أدخلت خمس ولايات أمريكية على الأقل قواعد مماثلة ، حتى أن بعضها ذهب إلى حد فرض حظر تام على أجهزة الصراف الآلي المشفرة.

في يونيو ، أصبحت سبوكان ، واشنطن ، أول مدينة في الولاية تحظر الآلات تماما. 

ومنح المشغلون 60 يوما لسحب أكثر من 40 كشكا بعد أن ربطتهم الشرطة بزيادة عمليات الاحتيال التي ينقل الكثير منها الأموال إلى الخارج.

وبالمثل ، كشفت Grosse Pointe Farms ، وهي بلدة صغيرة في ميشيغان ، والتي لا تستضيف حتى أي أجهزة صراف آلي للعملات المشفرة ، عن خطط لفرض تفويضات صارمة لمشغلي أجهزة الصراف الآلي الشهر الماضي.

اختارت نبراسكا ضوابط أكثر صرامة بدلا من الحظر. يتطلب قانون منع الاحتيال في السجلات الإلكترونية التي يمكن التحكم فيها الترخيص ، ويحدد حدا يوميا قدره 2,000 دولار للمستخدمين الجدد ، ويضع حدا أقصى للرسوم بنسبة 18٪ ، ويجبر المشغلين على إصدار المبالغ المستردة لضحايا الاحتيال الذين يقدمون تقارير في غضون 90 يوما. 

وفي الوقت نفسه ، تزن ولاية نورث داكوتا نسختها الخاصة من القواعد ، مع حدود يومية وتنبيهات الاحتيال وتحليلات blockchain لإبقاء النشاط المشبوه تحت السيطرة.