VIG مقابل SCHD ETF: أيهما أفضل سهم توزيعات أرباح للشراء؟

تعد صناديق الاستثمار المتداولة في شركة Schwab U.S. Dividend Equity Equity (SCHD) و Vanguard Dividend Index Fund ETF Shares (VIG) من أكثر صناديق الأرباح شعبية في الولايات المتحدة ، مع أكثر من 73 مليار دولار و 109 مليار دولار من الأصول المدارة (AUM).

يفضل المستثمرون الذين يحبون توزيعات الأرباح الأعلى من مؤشر S&P 500 هذه الصناديق. كما ينظر إليها على أنها أموال جيدة لأغراض التنويع. تقارن هذه المقالة بين الاثنين وتحدد الأفضل للشراء.

SCHD ETF

SCHD ETF هو صندوق توزيعات أرباح مشترك يتتبع مؤشر Dow Jones US Dividend 100. يتتبع هذا المؤشر الشركات عالية الجودة التي لديها أساسيات قوية وتلك التي لديها سجل قوي في زيادة أرباحها.

يتجنب SCHD بعضا من أكبر دافعي الأرباح في الولايات المتحدة ، مثل Real Estate Investment Trust (REIT) و MLPs. بدلا من ذلك ، تعمل معظم الشركات في الصندوق في مجال الطاقة والسلع الاستهلاكية الأساسية والرعاية الصحية والصناعة والتكنولوجيا.

عمالقة الطاقة مثل شيفرون وكونوكو فيليبس هي أكبر الشركات في الصندوق. الأسماء الرئيسية الأخرى هي Altria Group و PepsiCo و Abbvie و Home Depot.

تراكمت أصول SCHD ETF أكثر من 72 مليار دولار ولها عائد توزيعات أرباح بنسبة 3.6٪. تبلغ نسبة نفقاتها 0.060٪ ، مما يجعلها واحدة من أرخص الصناديق في الولايات المتحدة. مع الأصول الحالية ونسبة المصروفات ، يحقق الصندوق حوالي 43 مليون دولار للشركة. 

VIG ETF

من ناحية أخرى ، يتتبع تقدير أرباح Vanguard مؤشر S & P US Dividend Growers ، الذي يستثمر في الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة المعروفة بزيادة مدفوعاتها. 

إنه صندوق أعلى بكثير يتتبع 337 شركة ، يبلغ متوسط قيمتها السوقية 220 مليار دولار. تظهر نظرة على تقييماتها أن متوسط نسبة السعر إلى الربحية هو 25.1x ، أعلى من 17x ل SCHD. 

أكبر الشركات في VIG ETF هي في قطاع التكنولوجيا تليها المالية والرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية الأساسية. بعض الأسماء البارزة في الصندوق هي Broadcom و Microsoft و JPMorgan و Apple. تبلغ عائد توزيعات الأرباح لشركة VIG 1.65٪ ونسبة مصروفات 0.05٪. 

SCHD مقابل VIG ETFs: شراء أفضل

الأسباب الرئيسية التي تجعل المستثمرين يشترون VIG و SCHD هو أن يتمكنوا من الحصول على أرباح عالية ونمو. في هذا الصدد ، فإن عائدتها البالغة 3.65٪ و 1.65٪ لا تبرر الاسم لأنه ليس كبيرا بما يكفي. 

على سبيل المثال ، يتمتع Vanguard S&P 500 ETF (VOO) بعائد 1.18٪ ولا يعتبر صندوقا لتوزيعات الأرباح. وينطبق الشيء نفسه على DIA ETF الذي يتتبع مؤشر داو جونز ، الذي يحقق عائدا بنسبة 1.47٪. 

في حين أن سوق السندات يقدم نموا محدودا ، فإن iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) يقدم عائدا أفضل بنسبة 4.45٪ ، بينما يدفع SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 4.4٪.

من حيث العوائد ، كان VIG ETF استثمارا أفضل بمرور الوقت بسبب تعرضه لقطاع التكنولوجيا. بلغ إجمالي عوائد VIG في السنوات الخمس الماضية 77٪ مقارنة ب 73٪ لكلية التحقيق والتنمية المستدامة. العائد الإجمالي هو مقياس أكثر دقة لأنه يشمل كلا من أداء الأسهم وعوائد توزيعات الأرباح.

حدث الشيء نفسه هذا العام حيث قفز مؤشر VIG بنسبة 8.82٪ وارتفع مؤشر SCHD بنسبة 3.94٪. هذا يجعل VIG ذات العائد المنخفض عملية شراء أفضل. ومع ذلك ، فقد تفوق مؤشر S&P 500 دائما على اثنين ، مما يجعله استثمارا أفضل على المدى الطويل.