ED الهندية تجمد 350 مليون دولار من أصول مجموعة Reliance Group التابعة لأنيل أمباني في تحقيق مصرفي

جمدت وكالة الجرائم المالية الهندية مؤقتا 30.84 مليار روبية (350.87 مليون دولار) من الأصول المرتبطة بمجموعة ريلاينس التي يتزعمها آني أمباني.

بدأت مديرية الإنفاذ (ED) الإجراء كجزء من تحقيق مكثف في غسيل الأموال في القروض الصادرة عن YES Bank Ltd بين عامي 2017 و 2019 بقيمة تزيد عن 568.86 مليون دولار.

يزعم المسؤولون ، وفقا لتقرير رويترز ، أن الأموال المقترضة تم نقلها عبر شبكة من الكيانات الوهمية ، متخفية في شكل استثمارات ، وأساءت استخدامها في النهاية.

يمثل هذا التطور أحد أهم التحقيقات في سوء السلوك المالي للشركات في الهند في السنوات الأخيرة.

ED تحظر العقارات في جميع أنحاء المدن الكبرى في الهند

وفقا لمصادر حكومية نقلتها رويترز ، منعت ED أي معاملات تنطوي على أصول سكنية وتجارية متعددة في مومباي ودلهي وتشيناي.

من بينها سكن عائلة أنيل أمباني في مومباي ، إلى جانب قطع الأراضي والعقارات المرتبطة بالشركات التابعة لمجموعة ريلايانس.

يعتقد المحققون أن Reliance Home Finance Ltd و Reliance Commercial Finance Ltd أعادتا توجيه الأموال التي تم جمعها من YES Bank إلى شركات وهمية عن طريق توجيه رأس المال من خلال الصناديق المشتركة وأدوات الاستثمار الأخرى.

وتدعي مديرية الطوارئ أن هذه التحويلات نفذت في انتهاك للوائح المالية القائمة ودون مبرر تجاري مشروع.

30 مليار روبية يزعم أنها تم توجيهها عبر شركات وهمية

وتشير السلطات ، وفقا لرويترز ، إلى أن ما يقرب من 30 مليار روبية (350 مليون دولار) تم توجيهها من خلال كيانات وهمية كجزء مما تصفه بأنه تحويل منظم لعائدات القروض.

تشير نتائج ED إلى المقترضين ذوي أوراق اعتماد مالية ضعيفة ، ووثائق القروض المفقودة ، وأدلة على اختلاس الأموال.

كما أشار المحققون إلى مدفوعات مشتبه بها تم دفعها لمسؤولي بنك YES قبل الموافقة على القروض ، مما يشير إلى تواطؤ محتمل بين المقرض والكيانات المقترضة.

لم تصدر مجموعة Reliance بعد بيانا عاما بشأن المزاعم. من المتوقع أن يحدد التدقيق الجنائي للوكالة المدى الكامل لتحويل الأموال عبر هياكل المجموعة المختلفة.

تحقيق أوسع في شركة ريلاينس كوميونيكيشنز والشركات ذات الصلة

يمتد نطاق التحقيق إلى ما هو أبعد من الشركات المالية الفرعية. كما يتم فحص شركة Reliance Communications Ltd والكيانات المرتبطة بها بحثا عن الاشتباه في تحويل أكثر من 136 مليار روبية (1.55 مليار دولار).

تضمنت الآلية المزعومة الخضرة دائمة القروض ، حيث تم سداد الديون القديمة من خلال قروض جديدة لإخفاء حالات التخلف عن السداد والحفاظ على خطوط الائتمان.

وقد حدد المنظمون هذه الممارسة ، كما تشير رويترز ، إلى أنها مساهم رئيسي في تراكم الأصول المجهدة داخل النظام المالي الهندي.

يقوم المحققون بتقييم ما إذا كانت معاملات الأطراف ذات الصلة قد تم استخدامها للاحتفاظ بسجلات السداد بشكل مصطنع والحفاظ على مظهر الملاءة المالية.

إذا ثبتت هذه النتائج ، فقد تعزز قضية ED بأن المجموعة استخدمت تحويلات الأموال الداخلية لإخفاء نقص السيولة مع الاستمرار في جمع الائتمان الخارجي.

ومن المتوقع أن تقدم الوكالة تقارير مفصلة بموجب قانون منع غسل الأموال (2002)، الذي يشكل الأساس للإجراءات القضائية.

تعرض بنك يس للإقراض عالي المخاطر

تعرض بنك YES ، الذي كان في يوم من الأيام مقرضا خاصا رائدا في الهند ، لانتقادات متكررة بسبب تعرضه للمقترضين الهشين ماليا قبل إنقاذه المدعوم من الدولة في عام 2020.

تضمنت محفظة البنك الائتمانية خلال تلك الفترة قروضا كبيرة للعديد من التكتلات التجارية في قطاعات البنية التحتية والاتصالات وتمويل الإسكان.

تحولت العديد من هذه القروض لاحقا إلى غير عاملة ، مما دفع بنك الاحتياطي الهندي إلى التدخل وتنسيق إعادة الرسملة.

تعيد القضية الحالية فتح التدقيق في ثقافة الإقراض التي كانت سائدة في القطاع المصرفي الخاص في الهند في ذلك الوقت.

يقترح الخبراء أن التحقيق يمكن أن يعزز الأطر التنظيمية المستقبلية التي تحكم تقييم ائتمان الشركات وشفافيتها ، لا سيما عندما تعمل التكتلات من خلال شبكة من الشركات التابعة التي تحجب الاستخدام النهائي للأموال.

التدقيق المتزايد في إدارة الأموال العامة

يظل تركيز ED على تحديد كيفية تحويل الأموال العامة ، التي تم إقراضها من خلال القنوات المالية المنظمة ، وإعادة إدخالها في النظام كرأس مال شرعي ظاهريا.

تقوم الوكالة بمراجعة وثائق شاملة من المقرضين والوسطاء وحسابات المقترضين لتحديد المستفيدين النهائيين للأموال.

وتظل جميع الأصول المحددة قيد الحجز المؤقت، وأي بيع أو نقل سيتطلب موافقة قضائية.

ومن المتوقع أن تسترشد النتائج بالقرارات المستقبلية المتعلقة بالسياسات المتعلقة بممارسات اقتراض الشركات ومراقبة المعاملات عالية القيمة.

تجسد هذه القضية الجهود المكثفة التي تبذلها الهند لفرض المساءلة في نظامها البيئي المالي.

كما يشير إلى التزام أوسع من قبل السلطات بمعالجة نقاط الضعف الهيكلية التي تسمح بتحويل الأموال على نطاق واسع تحت ستار المشاريع المشروعة.