تغريم المنظم الأيرلندي Coinbase 21.5 مليون يورو بسبب هفوات مراقبة مكافحة غسل الأموال

وافقت بورصة العملات المشفرة Coinbase على التسوية مع البنك المركزي الأيرلندي ودفع غرامة باهظة بسبب الفشل في أنظمة مراقبة معاملات مكافحة غسيل الأموال.

وكتبت بورصة العملات المشفرة في إعلان صدر في ٦ نوفمبر: "تعاونت شركة كوين بيز أوروبا المحدودة (سي بي إي) مع البنك المركزي الأيرلندي (CBI) للتوصل إلى تسوية بشأن أخطاء الترميز التي أثرت على مراقبة المعاملات في عامي ٢٠٢١ و ٢٠٢٢".

وسيتعين على كوين بيز دفع غرامة قدرها ٢١,٥ مليون يورو، مع التوصل إلى التسوية بموجب "إجراءات العقوبات الإدارية" الخاصة بالجهة التنظيمية من خلال عملية "حقائق لا جدال فيها" تجنبت معركة قانونية مطولة.

ووفقا للمنظمين، فشلت كوين بيز في مراقبة أكثر من ٣٠ مليون معاملة بشكل صحيح خلال فترة ١٢ شهرا، تقدر قيمتها بأكثر من ١٧٦ مليار يورو.

فشلت Coinbase في حظر أكثر من 2.7 ألف معاملة مشبوهة

وقالوا إن الهفوات نشأت عن "إخفاقات كبيرة" في كيفية تكوين الشركة لأنظمتها الآلية ، مما أدى إلى انهيار "خلق فرصة للمجرمين للتهرب من الكشف".  

على هذا النحو ، تم وصفه بأنه هفوة امتثال خطيرة أضعفت الإطار الأوسع لمكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب في أيرلندا.

والجدير بالذكر أن كوين بيز استغرقت ما يقرب من ثلاث سنوات لإكمال مراجعة بأثر رجعي لتلك المعاملات غير الخاضعة للمراقبة، مما أدى إلى تقديم ٢٧٠٨ تقريرا عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية الأيرلندية، حسبما أشار البنك في إعلان منفصل صدر في نفس اليوم. 

وأضاف المنظمون أن هذه المعاملات المشبوهة تحتوي على علامات حمراء "مرتبطة بأنشطة إجرامية خطيرة بما في ذلك: غسيل الأموال. الاحتيال أو الاحتيال؛ الاتجار بالمخدرات؛ الهجمات الإلكترونية بما في ذلك البرامج الضارة أو برامج الفدية. والاستغلال الجنسي للأطفال".

"إن مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة دون تأخير هي حجر الزاوية لفعالية وكفاءة النظام التنظيمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وعدم القيام بذلك يمكن أن يعيق بشكل خطير كيف يمكن لنظام العدالة التنظيمية والجنائية اكتشاف الإجرام والإبلاغ عنه وتعطيله والتحقيق فيه ومقاضاة مرتكبيه".

تشير التقديرات الواردة في التقرير إلى أن ما يقرب من ٣٠,٤ مليون معاملة انزلقت من خلال الشقوق بسبب فشل كوين بيز في تنفيذ سيناريوهات مراقبة المعاملات بشكل صحيح. 

تقول Coinbase إنه كان حادثا مؤسفا في الترميز

قبلت Coinbase استنتاج الجهة التنظيمية بأنه ليس لديها سياسات وإجراءات وضوابط داخلية كافية لإدارة التزاماتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب خلال تلك الفترة.

وصفت Coinbase خطأها بأنه نتيجة "خطأ في الترميز" منع خمسة من سيناريوهات مراقبة المعاملات الآلية البالغ عددها 21 من الفحص الكامل لنشاط العملاء في عامي 2021 و 2022.

مع الاعتراف بأوجه القصور ، أوضحت Coinbase أنها حددت المشكلة بنفسها ، وأصلحت بسرعة الكود الخاطئ ، وأعادت فحص جميع المعاملات ذات الصلة.

"يطلب من الشركات المسجلة مثل CBEL تقديم تقارير المعاملات المشبوهة إذا اشتبهت أو لديها أسباب معقولة للاشتباه في أن أحد أطراف المعاملة متورط في غسيل الأموال أو أي نشاط غير مشروع آخر. كجزء من هذه التسوية ، لا يمكن للبنك المركزي الإيراني و CBEL القول إن المعاملات في هذه التقارير البالغ عددها 2,700 أدت بالفعل إلى نشاط إجرامي".

ومع ذلك ، لا يزال هناك جانب مشرق ل Coinbase حيث تجنبت الإجراءات القانونية المطولة وتمكنت أيضا من تأمين خصم بنسبة 30٪ على العقوبة الأصلية ، والتي تم تحديدها في البداية عند 30.6 مليون يورو.

استمرار توسع السوق

تأتي التسوية في الوقت الذي سجلت فيه Coinbase ربعا قويا ، حيث سجلت إيرادات بقيمة 1.9 مليار دولار للربع الثالث من عام 2025 ، بزيادة 25٪ عن فترة الأشهر الثلاثة السابقة.

تتطلع الشركة أيضا إلى دخول سوق العملات المستقرة ويقال إنها تجري محادثات في مرحلة متأخرة للاستحواذ على BVNK ، وهي شركة مدفوعات ناشئة مقرها لندن ، في صفقة يمكن أن تقدر قيمتها بين 1.5 مليار دولار و 2.5 مليار دولار.