ECB يمنح بنوك منطقة اليورو أربعة أشهر لمواجهة مخاطر الذكاء الاصطناعي

منح البنك المركزي الأوروبي بنوك منطقة اليورو أربعة أشهر لوضع خطط تهدف إلى التصدي لتهديدات إلكترونية مدعومة بالذكاء الاصطناعي قد تقوض الثقة في النظام المالي وتعطل شبكات الدفع.

تعكس التوجيهات الصادرة يوم الثلاثاء تزايد القلق لدى الهيئات التنظيمية الأوروبية من القدرات السيبرانية المتصاعدة للنماذج المتقدمة للذكاء الاصطناعي.

وذكر البنك المركزي الأوروبي أن تطورات الذكاء الاصطناعي وصلت إلى مرحلة أصبحت فيها بعض النماذج قوية إلى حد فرض قيود على الوصول إليها. وأشار البنك إلى أن هذا القيد لا يشمل حالياً بنوك منطقة اليورو.

البنك المركزي الأوروبي يبرز المخاطر على أنظمة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات في البنوك

في رسالة موجهة إلى الرؤساء التنفيذيين للبنوك، حذر البنك المركزي الأوروبي من أن تقدمات الذكاء الاصطناعي قد يكون لها عواقب كبيرة على أمن ومرونة بنية تكنولوجيا المعلومات والاتصالات المصرفية.

"لدى هذه التطورات آثار عميقة محتملة على سرية وسلامة ومرونة أنظمة المعلومات والاتصالات لدى البنوك," قال البنك المركزي الأوروبي في الرسالة.

وجّه البنك المصرفيين إلى إعطاء أولوية لحماية الأنظمة المتصلة بالإنترنت والأصول التكنولوجية الأخرى الأكثر عرضة للمخاطر السيبرانية.

وطالب أيضاً البنوك بتعزيز أمان برامج الطرف الثالث والمكونات مفتوحة المصدر، وتسريع إصلاح الثغرات المحددة، وتحسين قدرات المراقبة.

بعيداً عن الإجراءات الأمنية الفورية، حث البنك المركزي الأوروبي البنوك على تحديث البنية التحتية التكنولوجية القديمة وتحسين النظافة السيبرانية العامة.

وطالب المشرف المصرفي كذلك المقرضين بتعزيز أطر إدارة الأزمات، وترتيبات التعافي، وآليات تبادل المعلومات لتحسين مستوى الجاهزية للحوادث السيبرانية المحتملة.

أمام البنوك مهلة حتى 31 أكتوبر لتقديم خطط العمل المتعلقة بالأمن السيبراني إلى البنك المركزي الأوروبي.

ولمساعدة المؤسسات على التركيز على هذه الأولويات، قال البنك المركزي إنه أرجأ مسحاً منفصلاً لتكنولوجيا المعلومات.

وأشار أيضاً إلى أنه قد يضبط عمليات التفتيش المخطط لها وأنشطة الإشراف الأخرى لتحرير موارد لمبادرات الأمن السيبراني الجديدة.

ESRB يحذر من مخاطر مالية نظامية

إلى جانب بيان البنك المركزي الأوروبي، نشر المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية (ESRB) تحذيراً يبرز مخاطر أوسع على استقرار النظام المالي نتيجة الحوادث السيبرانية واسعة النطاق.

وقال ESRB إن الاضطرابات السيبرانية الواسعة النطاق قد تضعف ثقة الجمهور في المؤسسات المالية وقد تؤدي، في حالات شديدة، إلى اندفاعات سحب على شركات أو حتى دول يُنظر إليها على أنها أضعف في مستوى الصمود السيبراني.

"يعتبر ESRB أن هذه التطورات تمثل مصدراً للمخاطر النظامية على النظام المالي," قال المجلس.

الحوادث السيبرانية قد تنتشر عبر القطاع المالي

لتوضيح التأثير المحتمل، سرد ESRB عدة سيناريوهات ممكنة تتضمن تهديدات سيبرانية مدعومة بالذكاء الاصطناعي.

وتراوحت هذه السيناريوهات بين تآكل تدريجي في الثقة تجاه البنوك الأصغر وبين حملات تجسس مدعومة من دول وهجمات منسقة تستهدف أنظمة الدفع والمقاصة والتسوية.

وحذر المجلس أيضاً من أن حملات التضليل قد تضخم آثار مثل هذه الحوادث من خلال زيادة حالة عدم اليقين وتقويض ثقة الجمهور.

وأشار ESRB كذلك إلى أن الحوادث السيبرانية قد تنتشر بسرعة عبر مزودي التكنولوجيا المشتركة والبرمجيات المستخدمة على نطاق واسع في القطاع المالي، مما يزيد خطر حدوث تعطيل واسع النطاق.

تؤكد التوجيهات الأخيرة للبنك المركزي الأوروبي وتحذير ESRB تركيز الجهات المنظمة المتزايد على تعزيز الصمود السيبراني مع استمرار تطورات الذكاء الاصطناعي في إعادة تشكيل مشهد الأمن السيبراني.

ومع مواجهة البنوك الآن لمهلة 31 أكتوبر، تسعى السلطات الأوروبية لضمان استعداد المؤسسات المالية بشكل أفضل للاستجابة للتهديدات السيبرانية المتزايدة التعقيد مع الحفاظ على ثقة الجمهور في النظام المالي.