Offshore kryptoplatformy umožňují zločincům vyhýbat se dohledu, varuje FATF

Skupina Financial Action Task Force (FATF) varovala, že kryptoplatformy působící v offshoru vytvářejí pro regulátory slepé zóny, které umožňují zločincům využívat mezery v globálním dohledu k přesouvání nelegálních prostředků a obcházení sankcí.

V nové zprávě s názvem Porozumění a zmírňování rizik offshore poskytovatelů služeb s virtuálními aktivy globální orgán boje proti praní špinavých peněz uvedl, že mnohé offshore krypto firmy úmyslně strukturovaly své operace tak, aby se dostaly mimo efektivní dosah regulátorů.

Podle FATF tyto subjekty často využívají rozdíly v regulačních rámcích mezi jurisdikcemi, což ztěžuje orgánům sledování aktivit nebo prosazování pravidel proti praní peněz a financování terorismu napříč hranicemi.

„V důsledku toho nemusí být možná efektivní mezinárodní spolupráce, včetně spolupráce s příslušným dozorčím orgánem oVASP, čímž se omezuje účinnost domácích opatření pro zmírňování rizik,“ uvedla zpráva.

Regulační slepé zóny

Jedním z hlavních zjištění zprávy je nerovnoměrné tempo přijímání regulací napříč zeměmi. 

Méně než polovina dotazovaných jurisdikcí, přibližně 46 %, zavedla přístup založený na činnostech pro dohled nad kryptoměnami.

V rámci takového modelu regulátoři dohlížejí na společnosti podle služeb, které poskytují domácím uživatelům, nikoli podle místa, kde má společnost sídlo. 

Bez něho orgány často monitorují pouze firmy fyzicky umístěné na jejich území, což nechává offshore platformy volně obsluhovat místní uživatele bez licencí nebo kontrol souladu.

Tuto regulační mezeru, varovala FATF, považuje za úrodné prostředí pro finanční kriminalitu.

Vyšetřovatelé pozorovali, jak se výnosy z podvodů a scamů směrují přes offshore kryptoplatformy, než jsou rozptýleny na více adres nebo předány přes vrstvy zprostředkujících peněženek. 

Transakce se mohou také přesouvat napříč různými blockchainy nebo využívat cross-chain mosty, aby se dále zatemnil stopa.

Dalším problémem jsou tzv. vnořené vztahy, kdy neregistrované offshore burzy získávají přístup k globálnímu finančnímu systému nepřímo tím, že si otevírají účty u licencovaných kryptospolečností a přitom se prezentují jako běžní retailoví uživatelé. 

Taková uspořádání umožňují offshore podnikům přesouvat prostředky skrz regulovanou infrastrukturu přitom maskují svou skutečnou identitu.

Výzvy k přísnějšímu dohledu

Aby se tyto mezery zacelily, FATF vyzval vlády, aby posílily dohled nad offshore kryptoplatformami, které obsluhují jejich obyvatele.

Dozorčí orgán doporučil, aby státy požadovaly od takových poskytovatelů registraci nebo získání licence, pokud poskytují služby v dané jurisdikci, bez ohledu na to, kde má společnost sídlo. 

Orgány byly také vyzvány, aby ukládaly sankce platformám, které nedodržují předpisy, a zřídily mezirezortní pracovní skupiny pro koordinaci vyšetřování a dohledu.

FATF uvedl, že vzhledem k rychlosti, jakou se transakce s virtuálními aktivy pohybují mezi jurisdikcemi, bude rovněž nezbytná větší spolupráce mezi finančními zpravodajskými jednotkami a regulátory přes hranice.

„Vyzývám všechny země a soukromý sektor, aby jednaly podle osvědčených postupů, které jsme identifikovali – protože virtuální aktiva se přesouvají napříč hranicemi za sekundy, silný compliance, dohled a mezinárodní spolupráce jsou zásadní pro řešení těchto rizik,“ uvedla ve svém prohlášení prezidentka FATF Elisa de Anda Madrazo.

Toto nejnovější doporučení navazuje na samostatnou zprávu FATF zveřejněnou dříve tento měsíc týkající se stablecoinů a nehostovaných peněženek.

Offshore krypto platformy pod drobnohledem

Varování FATF přichází ve chvíli, kdy regulátoři v několika jurisdikcích znovu přehodnocují, jak by měly být offshore kryptoplatformy dozorovány.

Ve Spojených státech Commodity Futures Trading Commission uvedla loni, že zvažuje, zda by její dlouhodobý rámec Foreign Boards of Trade mohl být rozšířen i na burzy digitálních aktiv působící mimo zemi.

Podle tohoto návrhu by američtí zákazníci potenciálně mohli přistupovat k některým mezinárodním obchodním platformám, pokud by tyto trhy fungovaly podle regulačních standardů srovnatelných s americkými pravidly.