Proč investoři žalují JPMorgan kvůli $328M krypto Ponzi případu?

Investoři v Goliath Ventures podali návrh na hromadnou žalobu u Okresního soudu Spojených států pro severní distrikt Kalifornie a obviňují JPMorgan Chase z usnadnění údajném $328 million krypto Ponzi schématu.

Žaloba tvrdí, že JPMorgan působila jako hlavní banka Goliath během provozu, zpracovávala vklady a převody na peněženky Coinbase navzdory četným varovným signálům.

Odhaduje se, že bylo zasaženo více než 2 000 investorů.

Co žaloba tvrdí

Stížnost uvádí, že JPMorgan „poskytla nezbytnou bankovní infrastrukturu“, která Goliath Ventures umožnila provozovat své aktivity navzdory varovným signálům, na které podle investorů měla banka reagovat.

Podle podání bylo mezi lednem 2023 a červnem 2025 na účet JPMorgan napojený na Goliath vloženo přibližně $253 million.

Zhruba $123 million bylo poté převedeno z tohoto účtu na peněženky Coinbase, zatímco přibližně $50 million bylo rozděleno investorům jako údajné výnosy.

Vyšetřovatelé se domnívají, že Goliath nakonec shromáždil nejméně $328 million od více než 2 000 investorů.

Stížnost tvrdí, že podvod tohoto rozsahu by se nemohl přesunout jedním bankovním kanálem bez odhalení, s ohledem na objem a toky prostředků.

Jak schéma fungovalo a kdo je obviněn

Úřady uvádějí, že Goliath Ventures, dříve známý jako Gen-Z Venture Firm, přijímal vklady investorů prostřednictvím účtů u JPMorgan, než převáděl prostředky na kryptoměnové peněženky vedené na Coinbase.

Christopher Alexander Delgado, označovaný za provozovatele Goliath, byl zatčen a čelí obviněním z podvodu prostřednictvím převodů a z praní špinavých peněz.

Stížnost rovněž upozorňuje na otázky dodržování pravidel Know Your Customer (KYC), když tvrdí, že banka věděla, že Goliath fungoval jako neregistrovaný „private equity“ provozovatel kryptoměnového poolu.

Dále se uvádí, že prostředky investorů byly smíchány a použity k vyplácení dřívějších účastníků, což odpovídá klasické mechanice Ponziho schématu.

Pokud bude shledán vinným ve všech bodech, hrozí Delgadovi až 30 let federálního vězení.

Další banky a platební cesty

Podání u soudu naznačují, že Goliath měl také účty u Bank of America.

Delgado údajně figuroval jako spolupodepisovatel na jednom z účtů držených jménem společnosti.

Investorům bylo nařízeno vkládat prostředky buď na účty u JPMorgan nebo Bank of America, nebo posílat peníze přímo na peněženky Coinbase ovládané Goliath.

Vyšetřovatelé uvádějí, že nad těmito peněženkami měl Delgado výlučnou kontrolu.

Reakce a další kroky

Stížnost podal investor Robby Alan Steele spolu s právními zástupci reprezentujícími postižené investory. Žaloba dosud neuvádí celkovou výši škod.

Právníci zapojení do případu uvádějí, že mohou následovat další stížnosti, jakmile budou identifikovány další osoby a subjekty, o nichž se předpokládá, že sehrály roli.

Strategie je zaměřena na pečlivé uplatňování nároků s cílem maximalizovat vymožení pro investory.

Jádrem sporu je, zda JPMorgan při správě účtů Goliath nereagovala na údajné varovné signály.

Výsledek by mohl ovlivnit, jak budou banky v budoucnu sledovat klienty s vysokým rizikem a transakce související s kryptoměnami.