Nejlepší dividendové akcie FTSE 100 pro pasivní důchod

Index FTSE 100 letos zaostal za svými globálními protějšky. Vzrostl jen o 5.7%, zatímco Nasdaq 100, Kospi a Nikkei 225 vystřelily o více než 20% v kontextu boomu v oblasti umělé inteligence. Tento článek uvádí některé z nejlepších akcií Footsie, které koupit, pokud chcete odejít do důchodu s dividendami.

Dividendové akcie vs UK gilts

Investoři zaměření na výnos mají významnou alternativu: britské státní dluhopisy (gilty). Data ukazují, že britské vládní dluhopisy zůstaly letos na zvýšené úrovni a tento trend může nějakou dobu přetrvávat. Například poslední údaje odhalují, že vládní výdaje a schodky ve Spojeném království nadále rostou. Inflace také zůstala zvýšená kvůli krizi mezi USA a Íránem.

Dvouletý státní dluhopis má výnos 4.12%, zatímco bedlivě sledované pětileté a desetileté dávají 4.35% a 4.82%.

Roční návratnost 4.8% není pro příjmové investory nijak špatná, zvlášť vzhledem k absenci daně z kapitálových zisků. Nicméně inflace zůstává důležitým rizikovým faktorem. Nejnovější údaje ukázaly, že britská inflace v dubnu zpomalila na 2.8%. Analytici očekávají, že inflace v červenci vzroste, protože vláda upraví ceny energií.

Další klíčové riziko je, že dividendové akcie v některých případech často generují slabší celkový výnos než růstové tituly.

Přesto, za předpokladu, že inflace zůstane na 2.8%, by reálný výnos činil přibližně 2%, což je relativně skromné. To činí investování do dividendových akcií atraktivnější volbou.

Legal & General and Aviva are top dividend stocks in the FTSE 100

Legal & General a Aviva patří mezi nejlepší dividendové akcie k investici v indexu FTSE 100. Obě společnosti jsou přední blue‑chip firmy s významným tržním podílem v pojišťovnictví a správě aktiv.

Legal & General spravuje více než £1.17 trillion, zatímco Aviva má přes £454 billion aktiv pod správou (AUM). Obě společnosti mají také miliony klientů, převážně ve Spojeném království.

LGEN má dividendový výnos 7.76%, zatímco Aviva 6.67%. To znamená, že investice £10,000 do těchto dvou firem by poskytla roční dividendový příjem £770 a £667, respektive.

Hlavním rizikem při investování do LGEN a AV však je, že jejich akcie letos zaostávají za indexem FTSE 100. Akcie Aviva klesly o 8.76%, zatímco LGEN vzrostla jen o 5%.

Standard Life 

Standard Life je další významnou britskou dividendovou akcií, kterou zvážit. Za posledních 12 měsíců již stoupla o více než 21% a stále vyplácí dividendu 7%.

Standard Life je známá značka, která vlastní společnosti jako Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure a Phoenix Life. Nedávno oznámila rozhodnutí převzít Aegon UK v transakci v hodnotě £2 billion.

Tento odkup pomůže vytvořit významného hráče v oblasti úspor na důchod. Bude mít přes 16 million zákazníků a více než £480 billion aktiv. Poslední výsledky ukázaly, že byznys se daří; provozní generování hotovosti vzrostlo na £1.47 billion v loňském roce.

NatWest Group

NatWest, mateřská společnost Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts a Lombard, je další dividendovou akcií k úvaze. Vyplácí dividendový výnos 5.5%, což je více než u jiných britských bank jako Lloyds a Barclays.

Akcie NatWest si také vedly dobře, v posledních 12 měsících vzrostly o 20%. Nejnovější čísla ukázala, že celkové příjmy za 1. čtvrtletí vzrostly na £4.358 billion, zatímco zisk za dané období vzrostl na £1.5 billion.

Mezi další významné dividendové společnosti ve Spojeném království, které stojí za zvážení, patří HSBC, IG Group, Diageo, BP a British American Tobacco (BAT).