Litauen bøder kryptofirmaet Payeer på 9,3 mio. EUR for sanktioner og overtrædelser af AML

Kryptovalutafirmaet Payeer er blevet idømt en bøde for at overtræde sanktioner og regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge i Litauen. Anklagerne er rejst af Financial Crime Investigation Service (FNTT).

Ifølge FNTT's erklæring den 10. juli tillod Payeer gentagne gange sine tjenester til russiske brugere. Rusland er i øjeblikket sanktioneret af den litauiske regering, som forbyder virksomheder at handle med landet.

Flere overtrædelser

Størstedelen af Payeer's 213.000 kunder er angiveligt baseret i Rusland. FNTT hævder, at disse brugere havde været i stand til at overføre penge ind og ud af landet i over et år.

Myndighederne afslørede, at platformen modtog transaktioner i russiske rubler fra bankenheder uden for Litauen. Yderligere var brugere i stand til at få adgang til krypto-tegnebøger, kontoadministration og opbevaringstjenester, hvilket er i modstrid med de pålagte internationale sanktioner.

Klagen hævder også, at Payeer ikke implementerede korrekte Know Your Customer-foranstaltninger, hvilket tillod sanktionerede konti at forblive aktive. Desuden undlod den at rapportere disse aktiviteter til FNNT.

En undersøgelse afslørede alvorlige mangler i dets interne politikker og kontrolprocedurer i forbindelse med verifikation af kundeidentitet og risikostyring.

FNTT fastslog, at Payeer's overtrædelser var forsætlige, hvilket tjente som en strategi til at bevare sin indtægt. Kryptofirmaet formåede at generere €164 millioner i overskud via disse sanktionerede enheder.

Ydermere fremhævede Payeers manglende samarbejde og undladelse af at give de nødvendige forklaringer under undersøgelsen virksomhedens tilsidesættelse af juridiske forpligtelser.

Som sådan er Payeer blevet idømt en bøde på 8,23 EUR for overtrædelse af sanktioner og 1,1 mio. EUR for overtrædelse af lov om forebyggelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (PPTFPĮ). Dette var også den højeste bøde, som tilsynsmyndigheden nogensinde har pålagt i sådanne sager.

De seneste handlinger følger en maj-rapport fra tilsynsmyndigheden for økonomisk kriminalitet, der bemærker, at over 98.000 rapporterede sager blev registreret alene i 2023.

Sidste år rapporterede en gruppe europæiske medieplatforme, at de fandt videotutorials på russisk, der beskriver, hvordan brugere kan omgå sanktioner ved hjælp af Payeer. Handlingerne førte til tilbagekaldelse af dets licens i Estland.

Øget tilsyn med krypto

Regulatorer i Litauen søger at få mere kontrol over kryptosektoren. Tilbage i april advarede Simonas Krepsta, et medlem af Litauens centralbank, at virksomheder, der ikke overholder landets strengere licenskrav, ville få deres licenser tilbagekaldt.

Nationen huser i øjeblikket cirka 580 kryptofirmaer. Det forventes dog kun at få af disse enheder opfylder kriterierne for at opnå fuld tilladelse.
Cryptocurrency exchange OPNX var den seneste til at sikre sig en Virtual Asset Service Provider-licens (VASP) i landet.