Sydkorea styrker håndhævelsen af ​​bekæmpelse af hvidvaskning af penge midt i en stigning i kryptotransaktioner

Sydkoreas finansielle myndigheder øger håndhævelsen af ​​anti-hvidvaskning af penge (AML) for at bekæmpe økonomisk kriminalitet, efterhånden som landet fremstår som et centralt globalt knudepunkt for handel med kryptovaluta.

Financial Intelligence Unit (FIU), der opererer under Financial Services Commission (FSC), indkaldte AML Inspection Trustee Council den 5. marts for at skitsere sin 2025-inspektionsstrategi.

Med deltagelse fra 11 tilsynsorganer understregede mødet, at det haster med at behandle finansielle risici forbundet med den hurtige udvidelse af transaktioner med virtuelle aktiver.

Sydkorea tegner sig for 30 % af den globale kryptohandelsvolumen, hvor næsten 4 % af befolkningen har digitale aktiver.

Efterhånden som økonomisk kriminalitet udvikler sig med nye digitale betalingsmetoder, skærper myndighederne tilsynet med virtuelle transaktioner og højrisiko-udvekslingsoperatører.

FIU's seneste initiativer fokuserer på at styrke AML-rammer for at opdage nye trusler, herunder svigagtige pengeoverførsler og misbrug af digitale konti.

Hårdere AML-foranstaltninger

Regulatorer prioriterer håndhævelse af økonomisk kriminalitet, der direkte påvirker offentligheden, såsom svindel, ulovligt spil og narkotikarelaterede transaktioner.

FIU planlægger at lancere et fælles indsatsteam for AML-forbrydelser mod offentligheden i samarbejde med Finanstilsynet og finansielle institutioner.

Dette team, der opererer hver anden måned, vil overvåge mistænkelige transaktioner og udstede rettidige advarsler til industriens interessenter.

Myndigheder er især fokuseret på at identificere nye hvidvaskningstaktik, der er muliggjort af digital finansiering, herunder virtuelle konti og lette pengeoverførsler.

For at være på forkant med disse trusler vil FIU regelmæssigt vurdere kriminalitetsmønstre, der udvikler sig, og forbedre sin lovgivningsmæssige tilgang. Industriens feedback og medierapporter vil spille en afgørende rolle i udformningen af ​​AML-inspektionsstrategien.

Højrisiko pengevekslinger

Finanstilsynet har annonceret planer om at udvide tilsynet med finansielle institutioner, der ikke har gennemgået nylige AML-inspektioner.

Dette inkluderer virksomheder, der tidligere er blevet markeret for svage overholdelsesforanstaltninger.

Regulatorer vil vurdere effektiviteten af ​​samarbejdet mellem AML og forbrugerbeskyttelsesafdelinger, hvilket sikrer, at finansielle institutioner kan opdage og forhindre ulovlige transaktioner mere effektivt.

Korea Customs Service har også rapporteret en alarmerende tendens i AML-overtrædelser blandt pengevekslingsoperatører.

Af de 77 operatører, der blev inspiceret sidste år, blev 45 fundet at have overtrådt AML-reglerne, især dem, der kører online eller ubemandede tjenester.

I år vil myndighederne klassificere disse operatører i højrisiko- og lavrisikokategorier med strengere kontrol for dem, der håndterer store transaktionsmængder eller viser tegn på eksponering for økonomisk kriminalitet.

Tilpasning til økonomiske trusler

FIU intensiverer indsatsen for at styrke finansiel gennemsigtighed, efterhånden som teknologi omformer landskabet for hvidvaskning af penge.

Tilsynsmyndigheder, herunder Indenrigs- og Sikkerhedsministeriet og Postvæsenets hovedkvarter, evaluerer risikostyringsforanstaltninger i andelsfinansielle institutioner med fokus på overholdelse af kundeidentifikationsforpligtelser.

FIU-direktør Park Kwang understregede vigtigheden af ​​en proaktiv AML-strategi og opfordrede agenturer til at forblive på vagt, efterhånden som økonomisk kriminalitet bliver mere sofistikeret.

Myndigheder vil pålægge strenge sanktioner på ikke-kompatible enheder, mens de løbende raffinerer AML-rammer for at tackle de risici, der er forbundet med digitale transaktioner og virtuelle aktiver.

Med Sydkorea, der spiller en stor rolle i den globale handel med kryptovaluta, er den regulatoriske kontrol klar til at stige, hvilket sikrer, at landets finansielle system forbliver gennemsigtigt og modstandsdygtigt over for ulovlige aktiviteter.