SCHD ETF nåede rekordhøj – derfor er DIVB et bedre køb

Schwab US Dividend Equity ETF SCHD har klaret sig godt i år og ligger nu på sit rekordniveau. Den er steget med 25% i år og har slået Nasdaq 100 og S&P 500 trods begrænset eksponering mod kunstig intelligens (AI).

Den er blevet verdens næststørste udbytte-ETF efter Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Selvom SCHD er en god udbyttefond, viser data, at iShares Core Dividend ETF (DIVB) er et bedre køb.

Hvad er SCHD ETF?

SCHD ETF er en topfond, der følger Dow Jones US Dividend 100 Index, som består af 100 selskaber med en lang historik for at øge deres udbytter over tid. Den har en lav omkostningsprocent på 0,06%, hvilket gør den ekstremt billig at eje.

Fonden ejer 100 selskaber på tværs af flere sektorer; de største beholdninger er Abbott Laboratories, Amgen og Merck. Andre topnavne omfatter Coca-Cola, Home Depot, UnitedHealth og Chevron.

Sundhedssektoren og basisforbrugsvarer tegner sig for omkring 40% af fonden, mens øvrige væsentlige sektorer omfatter energi, industrisektoren, finans og teknologi. Den har begrænset eksponering mod den hastigt voksende AI-industri, hvilket forklarer, hvorfor den ofte betragtes som en anti-AI-fond.

Hvad er DIVB ETF?

DIVB ETF er derimod en fond, der følger Morningstar US Dividend and Buyback Index. Fonden består af over $300 virksomheder med lang erfaring i at udbetale udbytter og foretage tilbagekøb. Tilbagekøb af aktier bidrager til at løfte aktier ved at øge indtjening pr. aktie (EPS).

Informationsteknologi udgør den største andel af fonden med 18,8%. Derefter følger sektorer som finans, industri, sundhed, basisforbrugsvarer og energi.

De største selskaber i fonden omfatter ADP, Accenture, IBM, JPMorgan, HP, Paychex, Cognizant, ExxonMobil og Johnson & Johnson. Den har en omkostningsprocent på 0,05%, hvilket gør den billigere end SCHD. Dens udbytte på 2,8% er dog en smule lavere end SCHD's 3%.

DIVB slår SCHD ETF'en

Historiske data viser, at DIVB er en bedre fond end SCHD målt på totalafkast. Totalafkast inkluderer både aktiekursudviklingen og de udbetalte udbytter.

DIVB's kursafkast de seneste fem år var 67,6%, dobbelt så meget som SCHD. Samme tendens ses i år, hvor DIVB er steget med 28% mod SCHD's 25%.

Set på totalafkast har DIVB haft et totalafkast på 30% i år, højere end SCHD's 27%. Over de seneste fem år var det samlede afkast 90%, højere end SCHD's 58%. Bemærkelsesværdigt er, at fonden har slået S&P 500, som steg 87% i samme periode.

VOO vs SCHD vs DIVB ETF-afkast | Kilde: SeekingAlpha

Således, selvom historisk langsigtet præstation ikke er en garanti for fremtiden, er det ofte mere sikkert at investere i en fond med en lang historik for gode resultater.