ETG vs SCHD ETF: ¿cuál es el mejor fondo de dividendos para comprar?

El Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) y el Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) son dos activos populares para los inversores centrados en los dividendos en Estados Unidos. SCHD es un fondo popular con más de 67.000 millones de dólares en activos y un rendimiento por dividendo del 3,57%, mientras que el ETG tiene 1.200 millones de dólares y un rendimiento del 8,2%. Entonces, ¿cuál es un mejor fondo para comprar?

¿Qué es el fondo ETG?

ETG es un fondo cerrado que utiliza apalancamiento para aumentar sus rendimientos. Es un fondo altamente diversificado que invierte la mayor parte de sus fondos en Estados Unidos. Las otras partes de la cartera son empresas del Reino Unido, Francia, Alemania, España, Países Bajos y Canadá.

El segmento financiero es la parte más grande del fondo, con otros grandes nombres como tecnología, atención médica, industriales y consumo discrecional. Algunos de los componentes más importantes de la empresa son Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple y AstraZeneca.

El Fondo ETG genera sus dividendos invirtiendo en empresas que tienen un largo historial de pago de dividendos. Estos dividendos proporcionan ingresos regulares, que se distribuyen entre los accionistas.

También invierte en algunas empresas que generan ingresos por dividendos calificados, que se gravan a una tasa más baja. Los resultados financieros más recientes mostraron que sus ingresos totales por inversiones aumentaron a más de $77,3 millones. Sus gastos totales aumentaron a casi $40 millones, lo que le dio un ingreso neto por inversiones de $37,6 millones.

El fondo ETG, al igual que otros fondos cerrados, también utiliza apalancamiento para aumentar sus pagos de dividendos a los inversores. Esto explica por qué su relación de gastos se situó en el 1,28%, mucho más alta que la del ETF SCHD.

¿Qué es el ETF SCHD?

El ETF SCHD es un ETF sencillo que invierte en empresas de la mayoría de los sectores. La mayoría de sus empresas se encuentran en los sectores financiero, sanitario, industrial, energético, de consumo discrecional y tecnológico. Las empresas más grandes del fondo son Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems y Bristol Myers Squibb.

El fondo cobra una relación de gastos de solo el 0,06%, lo que lo convierte en uno de los fondos más baratos de Wall Street. Esto significa que una inversión de $10,000 en el fondo SCHD cuesta solo $6 al año. El fondo tiene un rendimiento de dividendos del 3,57%, más alto que el rendimiento del índice S&P 500 del 1,7%.

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Fondo SCHD vs fondo ETG: ¿cuál es una mejor compra?

Entonces, ¿cuál es un mejor fondo para comprar para los inversores centrados en los dividendos? A primera vista, el fondo ETG parece un buen activo en el que invertir debido a su mayor rendimiento. Tiene un rendimiento por dividendo del 8,21% en comparación con el 3,27% de SCHD.

Sin embargo, el fondo ETG también tiene una relación de gastos más alta del 1,28%, lo que le da un margen del 6,93%. SCHD, por otro lado, tiene un rendimiento del 3,57% y una relación del 0,06%, lo que le da un margen del 3,49%.

Por lo tanto, basándose únicamente en los dividendos, el ETG es un fondo de dividendos mejor que el ETF SCHD. Sin embargo, el mejor enfoque para analizar una inversión es considerar el rendimiento total, que incluye los dividendos.

El fondo ETG ha generado un rendimiento total del 18,4% en los últimos 12 meses, en comparación con el 13,60% del SCHD. Sin embargo, el SCHD ha generado un rendimiento del 18,2% en los últimos 3 años, en comparación con el 15% del ETG.

Los rendimientos totales de ETG y SCHD en los últimos cinco años fueron del 53% en comparación con el 75%. Por lo tanto, estos dos fondos tienen un rendimiento no correlacionado a lo largo del tiempo. Como tal, los analistas recomiendan comprar los dos debido a sus rendimientos no correlacionados y mayores rendimientos.