Acciones del FTSE 100 con dividendos para jubilarte con ingresos pasivos

El índice FTSE 100 ha quedado rezagado frente a sus pares globales este año. Solo ha subido un 5.7%, mientras que el Nasdaq 100, el Kospi y el Nikkei 225 han avanzado más del 20% en medio del auge de la inteligencia artificial. Este artículo destaca algunas de las principales acciones del FTSE para comprar si quieres jubilarte con ingresos por dividendos.

Acciones con dividendos vs gilts del Reino Unido

Los inversores centrados en la renta tienen una alternativa importante: los gilts del Reino Unido. Los datos muestran que los bonos del gobierno británico se han mantenido en niveles elevados este año, y esta tendencia podría continuar durante algún tiempo. Por un lado, los datos recientes revelan que el gasto público y los déficits del Reino Unido han seguido aumentando. La inflación también se ha mantenido en un nivel alto debido a la crisis entre EE. UU. e Irán.

El bono a dos años tiene una rentabilidad del 4.12%, mientras que los muy seguidos a cinco y diez años rinden 4.35% y 4.82%, respectivamente. 

Una rentabilidad anual del 4.8% no es particularmente mala para los inversores de renta, especialmente dada la ausencia de impuestos sobre las ganancias de capital. Sin embargo, la inflación sigue siendo un factor de riesgo importante a considerar. Los últimos datos mostraron que la inflación del Reino Unido se moderó a 2.8% en abril. Los analistas esperan que la inflación aumente en julio cuando el gobierno ajuste los precios de la energía.

Otro riesgo clave a considerar es que, en algunos casos, las acciones con dividendos suelen generar una rentabilidad total inferior a la de las compañías de crecimiento.

Aun así, suponiendo que la inflación se mantenga en 2.8%, la rentabilidad real ajustada por inflación sería de aproximadamente 2%, lo cual es relativamente modesto. Esto convierte a la inversión en acciones con dividendos en una opción preferible. 

Legal & General y Aviva, principales acciones con dividendos del FTSE 100

Legal & General y Aviva son dos de las mejores acciones con dividendos para invertir en el índice FTSE 100. Ambas son compañías blue-chip líderes que tienen una cuota de mercado significativa en los sectores de seguros y gestión de activos. 

Legal & General tiene más de £1.17 trillion, mientras que Aviva cuenta con más de £454 billion en activos bajo gestión (AUM). También tienen millones de clientes, en su mayoría en el Reino Unido. 

LGEN tiene un rendimiento por dividendo del 7.76%, mientras que Aviva tiene 6.67%. Así, una inversión de £10,000 en ambas compañías proporcionaría unos ingresos por dividendos anuales de £770 y £667, respectivamente.

Aun así, el principal riesgo al invertir en LGEN y AV es que sus acciones han tenido un rendimiento inferior al del índice FTSE 100 este año. Aviva se ha desplomado un 8.76%, mientras que LGEN solo ha subido un 5%.

Standard Life 

Standard Life es otra de las principales acciones con dividendos del Reino Unido a considerar. Ya ha subido más de un 21% en los últimos 12 meses y aún paga un dividendo del 7%.

Standard Life es una marca conocida que posee compañías como Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure y Phoenix Life. Recientemente anunció su decisión de adquirir Aegon UK en una operación de £2 billion. 

Esta adquisición ayudará a crear un actor líder en la industria del ahorro para la jubilación. Contará con más de 16 million customers y más de £480 billion en activos. Los resultados más recientes mostraron que su negocio está funcionando bien, con la generación de caja operativa elevándose a £1.47 billion el año pasado. 

NatWest Group

NatWest, la matriz de Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts y Lombard, es otra acción con dividendos destacada a considerar. Paga un rendimiento por dividendo del 5.5%, superior al de otros bancos británicos como Lloyds y Barclays.

La acción de NatWest también ha tenido buen desempeño, subiendo un 20% en los últimos 12 meses. Los números más recientes mostraron que sus ingresos totales aumentaron a £4.358 billion en el primer trimestre, mientras que su beneficio para el periodo subió a £1.5 billion.

Algunas de las otras empresas con dividendos a tener en cuenta en el Reino Unido son HSBC, IG Group, Diageo, BP y British American Tobacco (BAT).