Onko SCHD todella hyvä Sleep Well at Night (SWAN) ETF?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) on noussut tänä vuonna ennätyskorkeaksi, vaikka se jatkoikin heikompaa kehitystä laajemmilla markkinoilla. Se on noussut 2,65 prosenttia vuonna 2024, kun taas muut yleiset ETF:t, kuten Vanguard Total Stock Market Index (VTI), SPDR S&P 500 (SPY) ja Invesco QQQ (QQQ), ovat nousseet yli 9 prosenttia.

Onko se SWAN ETF?

SCHD ETF on menestynyt hyvin tänä vuonna, sillä sen varat nousivat yli 55 miljardiin dollariin. Se on noussut ennätyskorkeaksi ja on yli 132 % noussut vuoden 2020 alimmasta pisteestään.

Tämä kehitys johtui sen vahvasta osingonkasvusta ja tuotosta. Tiedot osoittavat, että osinkotuotto on 3,40 %, mikä tarkoittaa, että rahastoon sijoitettu 100 000 dollaria tuo noin 3 400 dollaria.

Osinkotuotto ja sen 5 vuoden CAGR 11,80 % ovat tehneet siitä hyvän Sleep at Well at Night (SWAN) ETF:n sijoittajien keskuudessa.

Jotkut sijoittajat kuitenkin epäilevät edelleen, onko SCHD todella hyvä ETF sijoittaa. Viime artikkeleissa selitin , miksi rahasto tuottoi huonommin kuin yleiset rahastot, kuten SPY, QQQ ja VTI. Vaikka näiden rahastojen tuotto on alhaisempi, ne tunnetaan vahvasta kasvusta.

Toinen huolenaihe on, että monilla korkeatuottoisilla yrityksillä on pitkä kokemus vahvan tuoton tuottamisesta. Jotkut näistä yrityksistä ovat toimialoilla, kuten kiinteistö- ja master kommandiittiyhtiö (MLP).

Energy Transferin ( NYSE: ET ), johtavan MLP:n, termiinituotto on 8,10 %, kun taas Enterprise Product Partnersin (EPD) tuotto on 7,23 %. Kinder Morganin ja MPLX:n termiinituotto on 5,90 % ja 8,36 %. Kaikilla näillä osakkeilla on korkeampi tuotto kuin Schwab US Dividend Equity ETF:llä.

Sama pätee muihin REIT-yrityksiin. Realty Income tuotto on noin 5,95 %, kun taas Simon Property, NNN ja VICI Properties tuottavat yli 5 %. SCHD ETF:t voittivat nämä yhtiöt monipuolisuutensa ansiosta. Sillä on yli 100 yritystä kaikilla toimialoilla, kuten rahoitusalalla, kuluttajapalveluissa ja yleishyödyllisissä toimialoissa.

On muitakin korkeatuottoisia vaihtoehtoja. Myös VanEck Fallen Angel High Yield Bond ETF (ANGL), iShares Fallen Angels US Bond ETF (FALN) ja iShares High Yield Systematic Bond ETF tuottavat yli 6 %.

Yhdysvaltain joukkovelkakirjalainat tuottavat myös paremmin kuin SCHD korkeampien korkojen vuoksi. Yhden kuukauden valtion velkasitoumusten tuotto on 5,4 %, kun taas 10 ja 5 vuoden velat tuottavat 4,3 % ja 4,41 %. Siksi, vaikka näillä joukkovelkakirjoilla on vähän kasvua, uskon, että ne ovat tällä hetkellä parempia vaihtoehtoja.

SCHD ETF -analyysi

TradingView:n SCHD-kaavio

Viikkokaavio osoittaa, että Schwab US Dividend Equity ETF on ollut vahvassa nousussa muutaman viime kuukauden aikana. Se hyppäsi äskettäin ratkaisevan vastuksen yläpuolelle 76 dollariin, joka on edellinen kaikkien aikojen ennätys.

ETF on myös muodostanut tauko- ja uudelleentestauskuvion testaamalla uudelleen nyt-tuen hintaan 76 dollaria. Useimmissa tapauksissa tämä on yksi markkinoiden suosituimmista jatkomerkeistä. Se on kuitenkin myös muodostanut pienen kaksinkertaisen kaaviokuvion.

Siksi enemmän nousua vahvistetaan, jos rahasto nousee kaksinkertaisen ylätason yläpuolelle 80,80 dollariin. Jos näin tapahtuu, rahastolla on enemmän etuja. Sijoituksena uskon kuitenkin, että on olemassa parempia vaihtoehtoja, kuten yleiset ETF:t, kuten SPY ja QQQ.