Hyvät SCHD ETF -fanit, ostakaa myös COWZ ja MOAT

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF on menestynyt hyvin tänä vuonna, kun se hyppäsi ennätysten korkeimmalle tasolle. Se on noussut vain 2,15 prosenttia, mikä on heikompi kuin suositut SPDR S&P 500 (SPY) ja Invesco QQQ ETF (QQQ), jotka ovat nousseet yli 10 prosenttia.

Sen tulot ovat nousseet yli 55 miljardiin dollariin, mikä tekee siitä yhden maailman suurimmista osinkorahastoista. Olen aiemmin kirjoittanut, että korkeasta osinkotuotosta ja kasvusta huolimatta geneeriset SPY- ja QQQ-ETF:t ovat parempia vaihtoehtoja.

Kuten alla näkyy, SCHD:n kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 74 %, kun taas SPY ja QQQ ovat nousseet 100 % ja 162 %. Tämä artikkeli selittää, miksi VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT) ja Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ) ovat erinomaisia vaihtoehtoja.

SPY vs QQQ vs SCHD ETF

Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ)

Pacer US Cash Cows 100 ETF on yksi parhaista vaihtoehdoista SCHD ETF:lle. Se on johtava rahasto, jonka hallinnoimat varat ovat yli 23 miljardia dollaria ja kulusuhde on noin 0,49 %.

Tämä on yksi markkinoiden parhaista ETF:istä sen rakenteen vuoksi. Toisin kuin useimmat muut rahastot, COWZ keskittyy yrityksiin, joiden vapaat kassavirrat (FCF) kasvavat. FCF on tärkeä mittari, joka tarkastelee kaikkia varoja, jotka jäävät jäljelle sen jälkeen, kun yritys on tehnyt kaikkensa kasvattaakseen omaisuuspohjaansa. Se lasketaan vähentämällä investoinnit ja liiketoiminnan kassavirta.

ETF alkaa Russell 1 000 -indeksillä ja tarkastelee yrityksiä, joilla on korkein jäljessä oleva 12 kuukauden vapaa kassavirta (FCF). Näiden yritysten keskimääräinen vapaan kassavirran tuotto on noin 7,88 % ja P/E-suhde 11,7, mikä on pienempi kuin S&P 500 -indeksin kerrannainen, joka on yli 20.

FCF:ään keskittymällä energia muodostaa suurimman osan ETF:stä, jota seuraa kuluttajien harkinnanvarainen tavara, terveydenhuolto, teollisuus ja tietotekniikka. Indeksin suurimmat yritykset ovat Vistra, HP, Altria, 3M ja Valero Energy.

Kaikki nämä tekijät ovat johtaneet vahvaan tuottoon. COWZ:n kokonaistuotto on ollut 118 % viimeisen viiden vuoden aikana, kun taas SCHD:n tuotto on 74 %. SPY ja QQQ ovat tuottaneet 100 % ja 162 % samalla ajanjaksolla.

VanEck Wide Moat ETF (MOAT)

VanEck Wide Moat ETF (MOAT) on myös toinen vaihtoehto SCHD-rahastolle. Se on johtava ETF, jolla on yli 14 miljardin dollarin varat ja 0,46 %:n kulusuhde.

Tämä rahasto tarkastelee yrityksiä, joiden toimialoilla on laaja vallihauta, ja yrityksiä, joita on vaikea häiritä. Suurin osa ETF:n yrityksistä toimii terveydenhuoltoalalla, ja sen jälkeen tulevat teollisuuden, teknologian, rahoitusalan ja kuluttajaa puolustavat yritykset.

Jotkut rahaston parhaista yrityksistä ovat Teradyne, Alphabet, International Flavors & Fragrances, RTX ja Tyler Technologies. Kaikilla näillä yrityksillä on vahvat vallihautat, joita on vaikea kaataa valtaistuimelta. Esimerkiksi Alphabet hallitsee hakukoneteollisuutta, kun taas RTX on puolustusteollisuuden suurin yritys.

SPY vs SCHD vs QQQ vs COWZ vs MOAT

MOAT ETF on menestynyt hyvin vuosien varrella. Sen kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 95 prosenttia, kun taas SCHD on noussut 74 prosenttia. Kuten yllä näkyy, rahaston kokonaistuotto viimeisen kolmen vuoden aikana oli 19,3 %, korkeampi kuin SCHD:n 10,6 %.

Siksi QQQ:n ja SPY:n lisäksi on järkevää lisätä COWZ- ja MOAT-ETF:itä, joilla on kokemusta rahastojensa kasvattamisesta.