Pidätkö SCHD ETF:stä? SCHK, SCHB, SCHX ja HYT ovat myös hyviä

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF on saanut tänä vuonna voimakasta tuloa, kun se nousi kaikkien aikojen korkeimmalle. Sen kokonaistuotto tänä vuonna oli lähes 10 %, mikä tarkoittaa, että se on jäänyt jälkeen S&P 500- ja Nasdaq 100 -indeksejä seuraavien valtavirran rahastojen kehityksestä.

Kahdessa aikaisemmassa artikkelissa korostin joitain parhaita ETF-rahastoja, jotka ovat mielestäni parempia vaihtoehtoja SCHD:lle, joka on kasvattanut varat yli 58 miljardiin dollariin.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) on menestynyt hyvin, noussut yli 10 % tänä vuonna. Samoin Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) on noussut 21 % teknologiayrityksiin tehtyjen investointien ansiosta.

Muut aiemmin korostamani rahastot, kuten Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) ja Vanguard High Dividend Fund (VYM), ovat menestyneet paremmin. Vain Pacer US Cash Cows (COWZ) -rahasto on jäänyt jälkeen SCHD-rahastosta.

Tässä artikkelissa tarkastellaan muita rahastoja täydentämään SCHD ETF:ää, mukaan lukien SCHX, SCHK, SCHB ja HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

SCHX on yksi parhaista ETF:istä, jolla voit täydentää SCHD-sijoituksiasi. Se seuraa Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market -indeksiä ja on kerännyt yli 44 miljardia dollaria omaisuutta.

Se on erittäin halpa rahasto, jonka kulusuhde on vain 0,03 % ja salkussaan yli 753 yritystä.

Teknologia on suurin osa rahastosta, ja alan yritysten osuus rahastosta on noin 31 %. Sen jälkeen tulevat talous-, terveydenhuolto ja kuluttajan harkinnanvarat.

Jotkut rahaston merkittävimmistä yrityksistä ovat Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet ja Berkshire Hathaway. Muut ovat suosittuja nimiä, kuten Eli Lilly ja Broadcom.

Tämä rahasto täydentää SCHD ETF:ää, koska se on altistunut teknologiayrityksille, mikä SCHD:ltä puuttuu. SCHD koostuu enimmäkseen yrityksistä sellaisilla aloilla kuin rahoitus, terveydenhuolto, kulutustavarat ja teollisuus. Kuten alla näkyy, SCHX:n kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 104 % vs. SCHD:n 84 %.

Schwab 1000 Index ETF | SCHK

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF on toinen rahasto, joka täydentää SCHD ETF:ää. Se seuraa Schwab 1000 -indeksiä, joka antaa käyttäjille pääsyn 1000 suurimman yrityksen tietoihin Yhdysvalloissa. Se kattaa noin 90 % Yhdysvaltojen kokonaismarkkina-arvosta, joten se on ihanteellinen veto Yhdysvaltoihin.

Rahasto veloittaa 0,05 % ja sen hinta/tuotto-suhde on 26. Vuonna 2007 perustettu rahasto on kerännyt varoja yli 3,6 miljardia dollaria.

Useimpien yhdysvaltalaisten yritysten seuranta tarkoittaa, että teknologia on tärkeä osa rahastoa. Teknologiayritysten osuus rahastosta on noin 31 %, mikä selittää sen, miksi sen PE-suhde on merkittävä.

Toinen ryhmä on talous, jonka osuus on 12,76 % rahastosta ja terveydenhuolto (11,5 %) sekä kuluttajan harkinnanvaraiset (10 %).

Koska SCHK ETF:llä on laaja läsnäolo tekniikassa, se on historiallisesti menestynyt paremmin kuin SCHD-rahasto. Viimeisen viiden vuoden aikana sen kokonaistuotto oli 101 % vs. SCHD:n 84 %.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

Schwab US Broad Market ETF on toinen laadukas ETF, johon voit sijoittaa täydentämään SCHD-rahastoa. Se on edullinen rahasto, joka tarjoaa pääsyn 2 500:lle Yhdysvaltojen suurimmalle yritykselle. Sen kustannussuhde on 0,03%, joten se on erittäin edullinen.

SCHB ETF on kerännyt yli 30 miljardia dollaria omaisuutta ja hinta-omaisuussuhde on 25,7, mikä tekee siitä hieman halvemman kuin SCHK.

Kuten kaksi muuta tässä luettelossa olevaa rahastoa, SCHD koostuu kaikkien toimialojen yrityksistä, joista merkittävimmät ovat teknologiayritykset. Teknologiayritysten osuus rahastosta on noin 30,67 prosenttia, ja niitä seuraavat talous-, terveydenhuolto- ja kuluttajapalvelut. Tämä rahasto on tuottanut 99 % viimeisen viiden vuoden aikana.

Blackrock Corporate High Yield Fund | HYT

Toisin kuin muut tämän luettelon kolme rahastoa, Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) ei ole ETF. Se on suljettu rahasto, joka sijoittaa roskalainoihin, yrityslainoihin ja etuoikeutettuihin arvopapereihin, jotka ovat investointitason alapuolella.

Rahaston varoja on yli 1,4 miljardia dollaria, ja se sijoittaa 1 109 omaisuuteen. Sen suurimmat osakkeet ovat Cloud Software Group, Hub International, Transdigm ja Venture Global. 85 % kaikista sen omistuksista on Yhdysvalloista ja loput Kanadasta, Isosta-Britanniasta ja Luxemburgista.

Tämä rahasto täydentää SCHD:tä osinkojensa vuoksi, koska roskapostiyritykset maksavat yleensä korkeamman osingon. Sen osinkotuotto on 9,45 %, mikä tarkoittaa, että 10 000 dollarin sijoitus tuo 945 dollarin vuosituottoa.

Muiden CEF-rahastojen tapaan sillä on kuitenkin huomattavia kustannuksia, ja sen kustannussuhde on 1,51 %. Ilman palkkioita rahaston 794 dollarin osinko on myös hyvä. HYT-rahaston kokonaistuotto on ollut 51,14 %, mikä on pienempi kuin SCHD:n 84 %.