Nifty Bank Indexin vuoden 2024 paras ja huonoin menestys paljastettiin

Intian pankkiosakkeiden kehitys oli vaihtelevaa tänä vuonna, kun rupia romahti ja Intian keskuspankki (RBI) piti korkeita korkoja. Maan suurimpia pankkeja seuraava Nifty Bank -indeksi nousi 7 %, mikä jäi heikommaksi kuin Nifty 50 -indeksi, joka nousi noin 10 %. Joten mitkä olivat vuoden 2024 parhaat ja huonoimmat intialaiset pankit?

ICICI Pankki

ICICI Bank, kolmanneksi suurin intialainen pankki omaisuuserien perusteella State Bank of Indian (SBI) ja HDFC:n jälkeen, oli parhaiten menestynyt Nifty Bank -indeksin osatekijä. Sen osake hyppäsi 30 % vuonna 2024 vahvan varallisuuden kasvun ja kannattavuuden ansiosta.

Tuoreimmat Q2'25 tulokset osoittivat, että ICICI Bankin voitto ennen veroja nousi 7,9 % vuotta aiemmasta 148 miljardiin ₹ eli 1,78 miljardiin dollariin. Sen ydinliikevoitto nousi 12 % sen keskeisten liiketoiminta-alueiden, kuten kotimaisten lainojen, vähittäislainojen ja yrityspankkitoiminnan, parantuessa.

Tulokset osoittivat, että vähittäiskaupan voitot nousivat 55 miljardiin ₹, kun taas tukkumyynti ja treasury hyppäsivät 51,9 ja 46 miljardiin ₹. ICICI Bank odottaa liiketoimintansa jatkuvan hyvin lainakasvun ja digitaalisen tarjonnan kiihtyessä.

SBI

State Bank of India -osakkeen kurssi nousi 27 %, joten se on Nifty Bank -indeksin toiseksi paras. Kuten ICICI, SBI:n liiketoiminta on käyttänyt mittakaavaansa jatkaakseen kaikkien sylinterien ampumista tänä vuonna.

Sen vuoden 2025 toisen neljänneksen nettotulos nousi 27,9 % 18 331 ₹:iin, kun taas sen liikevoitto nousi huikeat 50 % 29 294 ₹:iin. Kasvu tapahtui, kun luotonannon kasvu nousi 14,9 % ja kotimaiset ennakkomaksut 15 %.

Tämä kasvu on merkki siitä, että yhtiön liiketoiminta menee hyvin myös Intian talouden tavoin hidastaa. Yhtiön keskeinen riski on kuitenkin se, että se päätti vuosineljänneksen CET-1-suhteella, joka oli 9,95 %, paljon alhaisempi kuin mitä länsimaisilla pankeilla on. Esimerkiksi linnoitustaseestaan ​​tunnetun JPMorganin CET-suhde on 15 %.

Federal Bank

Federal Bankin osakekurssi nousi yli 25 % vuonna 2024, kun yhtiön menestyminen jatkui hyvin. Se oli kolmanneksi parhaiten menestynyt yritys Nifty Bank -indeksissä.

ICICI:n ja SBI:n tavoin yhtiö on julkaissut vahvoja tuloksia, joita on edesauttanut sen fyysisten ja digitaalisten toimialojen kasvu. Federal Bank sanoi, että sen nettotulos nousi 18 prosenttia viimeisellä neljänneksellä, kun taas kokonaistulot nousivat 25 prosenttia. Sen talletusten kasvu ja varojen kasvu on jatkunut tänä vuonna.

Merkittävin on se, että Federal Bank raportoi viimeisellä neljänneksellä kaikkien aikojen parhaan nettotuloksen, 1 010 miljardia ₹, ja trendin odotetaan jatkuvan.

Muut parhaiten menestyneet Nifty Bank Index -osakkeet olivat Canara Bank, HDFC ja Punjab National Bank.

IndusInd Bank oli suurin Nifty Bank -indeksin jälkeenjääjä

Toisaalta IndusInd Bank oli Nifty Bank -indeksin huonoimmin menestynyt yritys, kun sen osake putosi 41 prosenttia. Siitä on tullut myös Sensex-indeksin huonoin menestys.

Suurin huolenaihe on sen mikrorahoitusdivisioona, jonka järjestämättömät lainat ovat nousseet muutaman viime vuosineljänneksen aikana. Divisioonan laiminlyönnit kasvoivat neljä peräkkäistä vuosineljännestä ja heikensivät sen kannattavuutta.

Suurin huolenaihe tässä mikrorahoitusdivisioonassa on, että tarjotut lainat ovat riskialttiita ja tuottoisia, ja nyt riskit alkavat näkyä. Maksuhäiriöiden noustessa yrityksellä ei ole mahdollisuutta saada takaisin rahojaan, koska lainat ovat vakuudettomia.

Muita Nifty Bank -indeksin huippujäljettäjiä ovat yritykset, kuten IDFC First Bank, AU Small Finance Bank ja Kotak Mahindra.